利用五年時間實現財務自由
1.什麼是基金?
廣義的基金:基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。 (社保基金, 公益基金, 住房公積金), 為了實現一個目的而聚集一大筆錢。
俠義的基金:人們平常所說的基金主要是指證券投資基金, 作為一種投資工具, 證券投資基金把眾多投資人的資金彙集起來, 由銀行託管, 並由基金管理公司管理和運用, 通過投資於股票和債券等證券, 實現收益的目的。
出借與投資的利益差別
人物
方式
金額
第一年收入
第二年收入
第三年收入
本金歸還
李四
出借
50000
2500
2500
2500
50000
王五
投資
50000
4000
0
0
4750
上面的是這個花店經營不好的情況
人物
方式
金額
第一年收入
第二年收入
第三年收入
本金歸還
李四
出借
50000
2500
2500
2500
50000
王五
投資
50000
50萬
500萬
5000萬
......
這個是花店經營情況好的情況
這就是投資於出借的區別
張三:上市公司董事長
花店生意:上市公司
李四:債權人 借條:債券
王五:股東 投資:股票
債券:債券強調本金安全, 收益穩定, 但是收益較少
股票:股票強調高收益, 但是同時也要面臨高風險
60%以上的資產用於投資於股票的, 為股票基金
80%以上的資產投資於債券的, 為債券基金
除此之外的屬於混合型基金.
2.基金的特點
集合資金, 小錢大用
專家理財, 省心省力
組合投資, 分散風險(股票可以跌倒0到公司倒閉, 基金不可能到0, 那就代表投資的幾十個公司都倒閉了)
流動性強, 變現方便
以上是基金的四個特點
3.專有名詞
認購, 申購和贖回:基金公司發佈新的基金產品, 額度為5億, 當很多人投資到這個基金產品裡面來, 這些人就屬於基金投資人, 當然也包括很多公司, 保險公司, 信託公司之類的, 一共湊齊了5億, 從產品發行到成立, 成為募集期, 募集期間買入基金就是認購, 當產品成立之後, 還想買入的話就叫申購, 賣出基金的動作就叫贖回, 認購和申購都是買入, 贖回是賣出, 認購和申購的時間不同而已, 認購是產品成立之前, 申購是產品成立之後, 當把基金切分為很多分, 比如一塊錢一份, 如果你買了1000塊, 就代表你買了一千塊的份額。
基金分紅:基金公司發行了基金產品,
基金分紅的方式:現金分紅, 紅利再投資
基金淨值:也稱為基金單位淨值, 就是每份基金份額的實際資產價值, 比如開始的基金產品為5億份, 每一份額一塊錢, 他的基金淨值就是一塊, 根據基金在某一段時間內的基金淨值, 就形成了單位淨值走勢圖, 基金淨值不能直接對比。
基金分紅會造成基金單位淨值下降
淨值上漲:1元/份-->2元/份
基金分紅:每份分紅0.5元 2元/份-->1.5元/份
基金單位淨值不能體現過往的盈利能力
比如
A:1元/份-->1.5元/份 分紅0.5元 1.5元/份-->1元/份
B:1元/份-->1.5元/份 不分紅 保持1.5元/份
基金累計淨值
基金累計淨值=單位基金淨值+歷年的基金分紅
基金
期初淨值
分紅1
分紅2
分紅3
期末淨值
累計淨值
基金A
1元
0.5元
0.2元
0.3元
1元
2元
基金B
1元
0.0元
0.0遠
0.0元
1元
1元
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