5月以來， 比特幣又開啟一波瘋狂漲勢。 尤其是8月， 比特幣價格一路飆升， 從每枚18000元左右一度突破30000元， 創下歷史新高。 資料顯示， 7月1日到7月31日， 國內比特幣交易成交額為301.7億元， 占全球總交易量的30%。
專家認為， 比特幣因其可匿名、不受國界限制、不易追蹤等特性， 往往被不法分子利用， 成為洗錢、傳銷、走私等違法犯罪活動的工具。 監管部門應儘快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度， 加大對比特幣交易平臺違規行為的懲治力度， 對部分嚴重違規的比特幣交易平臺進行取締。
交易風險大
國內比特幣交易情況監測報告顯示，
7月1日至31日， 國內比特幣交易成交額301.7億元， 環比下降11.6%， 占全球總交易量30%。 通過分析國內各交易平臺的交易規模， OKCoin幣行（占比22.5%）、比特幣中國（占比19.7%）和火幣網（占比18.2%）三個交易平臺的交易量最大， 三者合計占比達60%。
二級市場兌換交易是比特幣生態鏈條的重要環節， 參與使用者多， 交易規模大。 同時， 比特幣交易也伴隨著一定風險， 包括價格波動、市場操縱、資訊洩露、交易平臺被盜、跑路等。
“作為一種所謂超國家‘貨幣’， 比特幣雖然在虛擬空間中運行， 但其暴漲可能會增加主權國家的經濟金融體系的系統性風險。 ”中央財經大學金融法研究所所長黃震指出， 如在外匯管制、洗錢、避稅等方面， 目前已經存在利用比特幣逃避外匯管制、洗錢逃稅的行為。
黃震強調， 在比特幣的交易流轉方面， 國內一些虛擬貨幣交易平臺存在很多不規範的地方， 特別是有的平臺存在資金池、杠杆資金、做虛擬碟的現象， 甚至有的組織和團隊持有大量比特幣， 存在操縱市場或內幕交易的金融風險。
國家互聯網金融安全技術專家委員會日前發佈報告指出， 在虛擬貨幣市場中存在惡意炒作、價格劇烈波動等系列問題，
監管漏洞依然存在
業內人士指出， 犯罪分子利用加密數位貨幣（主要是比特幣）進行洗錢、敲詐（資料洩露）、勒索（DDOS攻擊的威脅）等犯罪行為。 歐洲刑警組織評估報告指出， 全球3%的洗錢活動是使用加密數位貨幣進行的。
今年年初， 人民銀行對比特幣交易平臺開展現場檢查發現， 北京的部分平臺未經批准擅自開展融資業務、未充分履行反洗錢義務。
業內人士指出， 基於風險考慮， 大部分國家都將比特幣交易納入監管體系。 美、日、德、加、澳等國承認其合法性， 並出臺監管規則， 而俄、泰、印尼等國認定比特幣交易活動非法。 我國不允許金融或支付機構開展與比特幣相關業務，
“目前， 各國監管當局不大會承認比特幣作為貨幣的屬性。 對監管層而言， 比特幣最大的問題是， 它有可能被利用來洗錢或者從事不正當交易等。 ”全國人大財經委副主任委員吳曉靈認為， 現在加密貨幣ICO的概念比較熱， 但其中很多脫離了分散式記帳這樣原本的運營規範， 從而產生誤導公眾、發生龐氏騙局的可能性。
多措並舉完善監管
“雖然上半年人民銀行對比特幣市場及平臺亂象加強了監管， 但依然存在諸多監管空白。 ”北京郵電大學教授楊義先表示， 應儘早確立比特幣的監管框架， 確定監管主體， 明確業務規則， 把比特幣裝進制度和監管的籠子裡。
黃震認為， 面對比特幣的瘋狂走勢， 投資者要理性看待， 切忌盲目跟風， 避免高位接盤。 投資者必須加強學習， 研究投資標的及其交易風險， 不做不瞭解的領域的投資。 交易平臺應加強合規建設、投資者教育和風險管理， 定期進行自查和報告風險；機構團隊應加強資訊披露， 向安全化、透明化、規範化方向發展。
黃震建議， 監管層應介入比特幣的監管， 適當引入監管科技加強對比特幣、區塊鏈進入的檢測和預警， 儘快把比特幣系統性風險控制在合理的範圍內。
“央行等有關部門可以定期發佈風險警示， 給市場和投資者進行風險提醒。 ”黃震補充道， 還可以支持地方政府創新運用監管沙箱等監管科技， 把比特幣閉環生態納入監管沙箱之中，進行沙箱試驗和風險測試。
此外，互聯網安全專家建議，相關部門應明確比特幣交易平臺的監管定位與監管分工，儘快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度，實現交易和兌換過程透明化。同時，加大對比特幣交易平臺違規行為的懲治力度，對部分嚴重違規的比特幣交易平臺進行關停取締。
把比特幣閉環生態納入監管沙箱之中，進行沙箱試驗和風險測試。此外，互聯網安全專家建議，相關部門應明確比特幣交易平臺的監管定位與監管分工，儘快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度，實現交易和兌換過程透明化。同時，加大對比特幣交易平臺違規行為的懲治力度，對部分嚴重違規的比特幣交易平臺進行關停取締。