大家知道， 宜信財富商學院“全球資產配置與家族傳承”已經開啟了瑞士學習之旅。 這次學習團團員共27人， 來自金融、教育、新能源、醫療等各行各業。 他們中有的是一代創始人， 有的是二代接班者——其中的5位90後均已逐步接過家族事業的管理， 他們看到了傳承過程中可能遇到的困難， 希望在瑞士之行找到答案。
國內資深專家——高皓老師（清華大學五道口金融學院， 全球家族企業研究中心主任）隨行， 這簡直是貼身指導。
此刻， 這支學習團正走進全球頂級私人銀行零距離探訪， 與享譽全球的瑞士私人銀行家零距離交流
家族投資理念與資產配置
家族財富管理與規劃
等主題。
今天月刊君要重點介紹的， 是行程中最為重要的目的地之一——
瑞銀集團
UBS， 即瑞士聯合銀行集團（United Bank of Switzerland， 瑞銀集團）是歐洲最大的金融控股集團， 遍佈全球所有主要金融中心；業務主要包括財富管理、投資銀行及證券和資產管理。
瑞士的銀行體系由州立銀行（Kantonal banks）、大銀行（Big banks）、地方和儲蓄銀行(Regional banks & saves banks）、信用合作銀行（Raiffeisen banks）和包括外資銀行在內的其它銀行（Other banks）組成。
而實際支撐著瑞士銀行產業的是它的“大銀行”。 經過1993年和1997年兩次重量級的“大象聯姻”， 1993年瑞士信貸銀行與民族銀行合併、1997年瑞士聯合銀行與瑞士銀行公司合併， 如今的瑞士“大銀行”僅存兩家， 瑞銀集團(UBS )以及瑞士瑞信銀行( Credit Suisse )。
宜信財富商學院學習團來到瑞銀集團總部門前， 標誌上的三把交叉的鑰匙代表信任、安全及慎重( Confidence, Security, and Discretion )， 不過從今天對財富管理充滿熱情的瑞銀團隊身上， 我們感受到， 這三把鑰匙還可以解釋為家庭（Family）、事業（Business）、投資（Investment）——這句話來自大中華區執行董事Martin Heer， 他已經是家族在瑞銀服務的第三代。
學習團不但拜訪了瑞銀集團在蘇黎世的總部， 還留下來吃了午飯
瑞銀集團有150年歷史， 相比之下， 讓學員們此次成行的宜信， 作為一家有11年歷史的金融科技企業， 還很年輕。 宜信公司高級副總裁劉大偉也分享了宜信的故事。 他提到， 為了中國高淨值人士的財富管理需求， 宜信財富的全球資產配置目前已經和摩根斯坦利、黑石、KKR等全球頂級機構合作。
宜信高級副總裁劉大偉分享宜信金融科技實踐
“看來我要通過下面的演講證明我們自己， 為什麼宜信也要和瑞士機構合作， 不僅僅是那些美國機構。 ”劉大偉身邊這位， 接待我們的瑞銀財富管理業務大中華區副主席鄺伯樂（Benno Kriech）幽默地說。
劉大偉與瑞銀財富管理業務大中華區副主席鄺伯樂先生
鄺伯樂先生在瑞銀工作了39年，1989年開始接觸中國市場。不過，在瑞銀總部的財富管理部分，負責亞洲業務的共有80位銀行家。而鄺伯樂先生也不是最資深的，有三位在瑞銀工作的時間更長。從他們身上可以感受到“資深銀行家”的氣場。
所以，午餐當然不是為了吃，而是為了更融洽地交流。這次接待宜信財富遊學團的，共有十來位大中華業務高管，從瑞士的移民、教育、技術、信託到家族辦公室，這個中午便成了咱的私人顧問。
當然，瑞銀精心準備的大餐也很可口豐盛
當然，瑞銀之行只是此次瑞士訪學之旅的重要一站。我們還來到了
知識的殿堂，全球文化遺產聖加倫修道院圖書館朝聖——
連續七年問鼎全球管理碩士第1名、2017歐洲商學院綜合排名第5、在蘇黎世金融界隨便丟個簡歷，就能妥妥收到UBS、CS面試的聖加侖大學學習，和王室做校友——
在擁有800年歷史，曾經的奧地利皇室財產，古堡Schloss Schwarzenbach中撒了一把狗糧，羨煞旁人——
在號稱瑞士最美麗、最理想的旅遊城市盧塞恩洗眼睛——
來到瑞士最大的獨立家族信託服務提供者，200人服務全球88個國家/地區的2000個家族、全部是訂制服務的瑞士最大的家族信託公司Kendris聽講家族信託——
雖然月刊君說得這麼熱鬧，但是要想第一時間關注學習團現場實況，你可以
掃碼或者點擊閱讀原文
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風險提示：投資有風險，選擇需謹慎。本文僅作為知識分享，不構成任何投資建議，對內容的準確與完整不做承諾與保障。過往表現不代表未來業績，投資可能帶來本金損失；任何人據此做出投資決策，風險自擔。
文 | 月刊君
劉大偉與瑞銀財富管理業務大中華區副主席鄺伯樂先生
鄺伯樂先生在瑞銀工作了39年，1989年開始接觸中國市場。不過，在瑞銀總部的財富管理部分，負責亞洲業務的共有80位銀行家。而鄺伯樂先生也不是最資深的，有三位在瑞銀工作的時間更長。從他們身上可以感受到“資深銀行家”的氣場。
所以，午餐當然不是為了吃，而是為了更融洽地交流。這次接待宜信財富遊學團的，共有十來位大中華業務高管，從瑞士的移民、教育、技術、信託到家族辦公室，這個中午便成了咱的私人顧問。
當然，瑞銀精心準備的大餐也很可口豐盛
當然，瑞銀之行只是此次瑞士訪學之旅的重要一站。我們還來到了
知識的殿堂，全球文化遺產聖加倫修道院圖書館朝聖——
連續七年問鼎全球管理碩士第1名、2017歐洲商學院綜合排名第5、在蘇黎世金融界隨便丟個簡歷，就能妥妥收到UBS、CS面試的聖加侖大學學習，和王室做校友——
在擁有800年歷史，曾經的奧地利皇室財產，古堡Schloss Schwarzenbach中撒了一把狗糧，羨煞旁人——
在號稱瑞士最美麗、最理想的旅遊城市盧塞恩洗眼睛——
來到瑞士最大的獨立家族信託服務提供者，200人服務全球88個國家/地區的2000個家族、全部是訂制服務的瑞士最大的家族信託公司Kendris聽講家族信託——
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風險提示：投資有風險，選擇需謹慎。本文僅作為知識分享，不構成任何投資建議，對內容的準確與完整不做承諾與保障。過往表現不代表未來業績，投資可能帶來本金損失；任何人據此做出投資決策，風險自擔。
文 | 月刊君