3月24日， 以“共用視角下的金融科技與智慧投顧”為主題的全球共用金融100人論壇·湘湖峰會在杭州蕭山湘湖金融小鎮成功舉辦。
本次峰會邀請了浙江省人民政府副省長朱從玖、省政府副秘書長陸建強、省金融辦主任張雁雲、杭州市人民政府副秘書長夏敬革、全球共用金融100人論壇理事委員會理事長王永利、監事長王廣宇、大成基金首席經濟學家姚余棟、中國人民大學法學院副院長楊東等嘉賓出席。 樂視金融、邦幫堂等相關企業受邀參會， 邦幫堂相關負責人認為， 智慧投顧的發展同樣需要監管護航， 建議監管層加強智慧投顧的研究， 儘快出臺有效的管理規範， 實施有效的監管。 同時， 也呼籲行業加強自律， 儘快形成智慧投顧方面的一些標準。
會上， 與會嘉賓就“打造錢塘江金融港灣共用金融高地”、“財富管理與智慧投顧”、“共用視角下的金融科技”等話題做演講。
朱從玖副省長表示， 共用發展是新的五大發展理念之一， 金融科技是浙江打造錢塘江金融港灣的一個核心， 在共用視角下討論金融科技對浙江新金融發展意義重大。 去年省政府發佈《錢塘江金融港灣規劃》， 明確了錢塘江金融港灣目標定位、空間佈局、產業發展及功能配套等事項， 標誌著杭州經濟正式宣告從“西湖時代”邁入“錢塘江時代”。
大成基金執委會主任、黨委書記周健男表示， 隨著金融科技的進一步發展和財富管理市場新需求不斷的出現， 直銷銀行的發展將成為銀行業轉型升級的一大趨勢， 也會成為下一個風口。 在這個過程中， 智慧投顧也會得到長足的發展， 智慧投顧和直銷銀行之間有著天然的聯繫和親和力。
智慧投顧是未來發展的新形勢大趨勢， 並已迎來爆發點。 邦幫堂平臺相關負責人表示， 受益於國內網貸行業的快速發展、居民強大的投資需求等因素， 智慧投顧在中國呈現出井噴式發展態勢， 部分銀行證券等傳統金融機構和一些網貸平臺紛紛佈局智慧投顧行業。
智慧投顧區別于傳統投顧， 旨在利用科技提高服務效率、降低服務門檻， 讓以前只有高淨值人群才能享受的網貸資訊仲介服務， 普惠到普通民眾。 智慧投顧通常以線上評估方式， 根據投資者的風險承受水準、預期收益目標以及投資風格偏好等要求， 為用戶個性化地定制投資方案， 即時監控投資組合的動態， 並對投資產品組合進行優化調整， 實現使用者資產的最優配置。 同時， 智慧投顧的發展仍需要監管的護航和行業加強自律。
合法合規， 普惠金融， 同樣也是網貸行業履行職責的要義所在。 作為國內創新型網貸資訊仲介服務平臺， 合規一直是邦幫堂秉承的理念與發展原則。