宜信財富理財規劃師張琳， 畢業來京後的第一份工作從保險行銷開始， 五年後又轉戰證券公司， 在工作中不斷學習和實踐投資理財知識， 也不斷地去尋求和調整自我的認知和事業的發展方向。 是什麼樣的契機讓她加入了宜信財富， 又做出了兩個月1.9億的成績？月刊君帶你聽聽她怎麼說。
張琳
以下是月刊君對張琳的採訪實錄：
（Q月刊君， A張琳）
Q：你第一份工作是什麼？
A：我是2008年從法國留學回來的， 當時在國外讀的是催化化學專業。 之後就來北京找工作， 沒有從事化學相關的工作， 而是去做了保險銷售。
加入保險業是因為我瞭解到商業保險是社會保障的補充部分， 它對整個國家和社會的穩定發展是有幫助的， 我所受的教育教會我工作不僅僅是為了謀生， 還要有些家國情懷， 只要是有意義的對的事情就可以去從事。 雖然我那時候根本就不瞭解保險行業現狀，
法國留學時期的張琳
Q：剛畢業做保險銷售還適應嗎？
A：一開始確實不容易， 我之前是在武漢讀的書， 在北京根本就沒有什麼親戚朋友， 等於說是從完全陌生的一個市場開始的。 但好在我適應性比較強，
剛開始從事銷售工作時是很有挫敗感的， 跟客戶聊得挺開心但就是不好意思開口談保險， 好不容易跟客戶介紹了保險， 結果遇到了很多拒絕深受打擊。 並且那個時候的保險觀念跟現在還有些不同， 有不少人是很排斥保險的， 並且也有點瞧不起做保險的。
保險銷售訪量決定業績， 那個時候我整個北京到處跑， 甚至包括郊區農村裡。 也有打陌生電話、擺展臺、掃樓等， 很多時候收效甚微。
Q：後來做的怎麼樣？
A：我就這樣堅持做了五年多， 因為自己的持續堅持、韌性和用心做得還不錯， 從業第三年就達成了MDRT的業績，
我當時自己開拓了一個市場——開發了一群飛行員客戶， 最初是通過打陌生電話拜訪了些飛行員客戶， 通過跟客戶的不斷溝通交流， 發現客戶的需求， 並且結合他們的家庭狀況， 選擇了最適合這個行業人員的保險組合。 因為對客戶職業及家庭狀況的瞭解， 迅速解決了陌生客戶的信任問題， 隨著成交客戶的增加又發現了不少客戶他們之間可能是一個飛行學校的同屆學員， 也可能是一個社區樓上樓下的鄰居， 還可能是在一個飛行大隊工作， 客戶們都是有某些關係的， 再加上轉介紹等方式，
現在回想起那段時光， 真覺得自己是靠著一種簡單的對工作對人的熱情， 支撐自己度過最困難的日子。 我一直相信我們走過的不那麼順利的道路， 遇到的挫折， 雖然當時會讓我們覺得很辛酸， 但它也一定會磨礪我們的心智， 加速我們的成長， 一定在某個時間會以另一種方式回報我們。 我在從事保險行銷後還有一個收穫就是遇到困難不能逃避， 調整好自己的心態， 想辦法怎麼去解決它。 做保險銷售真的是很鍛煉人！
Q：當時來北京的時候租房子住是嗎？
A：租房子住， 到處搬家， 直到自己買了房子。 不過我覺得現在剛開始工作的年輕人處境更艱難了， 那時候北京的房租還相對比較便宜。我記得我租在朝陽門外公司附近，租金每月一千多一點，是一個大的主臥。
Q：你的第二份工作是什麼？
A：在保險行業從業了幾年之後，我發現接著工作下去跟我的初衷已經不相一致了，而且上升空間也非常有限。後來我就在生孩子過程中，做了一個職業的緩衝期，就開始準備跳槽。
我想要做理財規劃師，在證券公司工作也許能接觸比較多的投資知識，我就又考了證券從業資格和證券投資分析，然後應聘去了證券公司做財富顧問。
那時候邊帶孩子邊自己看書，從業資格考的這一塊的知識不是很難，但因為我完全沒接觸過，需要花時間看書，我就沉下心來把這一塊去學了一下，把一些相關的職業需要的基本資格證書都考完了。
在證券公司工作，客戶只要買賣股票，有交易量，公司就有利潤，我們就有些傭金。我們職位的要求是要幫公司賺錢，減緩公司客戶交易手續費下滑速度，而非定位去幫客戶去做些什麼事情。我們需要教客戶去學會交易，比如說服客戶開一個信用帳戶，教會客戶在這個帳戶裡進行股票質押融資融券交易，這樣可以擴大交易量，這其實是相當於教客戶找證券公司借錢炒股，為公司增加利潤來源。
我進入到證券公司是2013年9月份，實際上那是熊市的底部偏右，我算是踩著點兒入行了。到了2014年底，股市開始進入到牛市了。可以看到當時營業部裡人非常多，那時證券公司還沒有開門，門口就排了大隊，客戶甚至還因為排隊發生爭吵，那時地鐵上電視上到處都在談論股票，比較瘋狂。
為了更好地和股民溝通，我開始自己炒股。因為入行時機比較好，一度的，我也賺了不少錢。
在證券公司工作時期的張琳
Q：大概能夠透露一下會在股市裡放多少錢？
A：最多的時候放了六七百萬呢，家人和朋友的錢都有，自己換房子的錢也在股票帳戶裡放著。
我記得那段時間我買的股票輪番上漲，我還買了些基金，朋友告訴我熊市買股票，牛市買基金，反正都會漲，賺的是市場的錢。有段時間我每天都會數一數手裡的基金淨值又漲了幾個點。看著帳戶裡資產不斷增值，一度我產生了錯覺，覺得股市賺錢真容易啊！
但沒多久，到2015年6月份的時候就開始了一輪又一輪的股災，對大勢判斷錯誤和不當操作導致我帳戶裡的幾百萬盈利都還回去了，甚至還虧了不少本金。當然我還算理智，換房子的錢大多還在，只是白辛苦一場，炒股又回到解放前。
但是我發現我和我同事的不少客戶非常慘，特別是那些通過配資和融資融券加杠杆借錢炒股的客戶，一次次千股跌停觸發信用帳戶預警線後，證券公司就開始通知客戶還錢，如果客戶在規定時間還不上錢，信用帳戶會被強制平倉，可以說客戶所有的財富都灰飛煙滅了，對個人和家庭的打擊非常大。
那個時候我就開始懷疑，我們教客戶做融資融券交易這個事情是否正確，很多客戶是沒有這個炒股能力的。所謂加杠杆是說好的行情下會加快盈利，那股票下跌時則會放大虧損。加了一倍的杠杆，如果虧了10%，就等於是20%的虧損。
我五百多個客戶裡面，真正有能力從這個市場中賺到錢的，數來數去我只發現了兩位。一位60多歲的阿姨，一位年近70歲的老先生。其他的人，可能在這個時段賺到錢，下一個時段就全虧進去了。還有客戶上一輪牛市逃頂了，下一輪牛市結束就可能抄底抄在了山峰上，只要身處市場中，很少人能持續盈利。
Q：他們怎麼賺到的錢？
A：這個60多歲的老先生，據說自創了一套梅氏理論，我跟他有過幾面之緣。我第一次跟他打電話聯繫的時候是2014年夏天。他當時全倉只有一支股票，後來行情起來之後，我發現他還是那支股票，別的股票都漲得很好，他這支股票也沒怎麼動，並且漲得也相對較慢。
到2015年的時候，有很長一段時間我都沒怎麼看他帳戶的情況了。直到幾輪股災下來，他的股票停牌了，再到後來他的股票複牌，連拉了多個漲停板，股票開板後觸頂當天他賣了全部股票，此後無論怎樣他一直空倉著。從2014年初他建倉到2015年12月他清倉，可能漲了三倍多吧。
能做到他這樣是非常非常不容易的。在一個所有股票輪番上漲時，市場誘惑是很大的，能夠堅定持有自己看好的股票是很難做到。有些時候自己的股票不漲，別的股票漲得很好，就覺得是不是要換股票了，要不要調倉了，而他能始終堅定持有，並且賣了一個好價格，在持有現金時不盲目去抄底建倉，這也是非常難的。這真的是一個很少人賺錢絕大多數人虧錢的市場。
證券公司也會代銷很多公募或私募基金產品，有一支產品我印象深刻。這是2015年的2月份募集的一隻陽光私募產品，基金經理是有著聰明的頭腦卻在A股傻傻踐行著價值投資的職業投資人，募集後整個大盤漲了很多，但這個產品淨值是不動的。當時很多投資者很憤怒，打電話指責基金經理，要求給解釋，有些客戶還直接要求贖回資金，可以說基金經理承擔了很大壓力。
後來股災來臨，這個產品是唯一一支不虧錢的產品，因為它根本就沒建倉，市場太熱時，基金經理是退避三舍的。從2015年到現在，我前段時間看到，這個產品這兩年大概漲了近60%，基金經理的理念是逆向投資，人棄我取，不賺博弈的錢和割韭菜的錢，便宜才是硬道理，好的股票是能在低點和黑天鵝時加倉的。我才體會到，什麼是真正的價值投資。堅守價值投資的理念扛住投資者的壓力是多麼不容易。
所以宜信財富的產品設計封閉期通常很長時間，這是很有道理的。因為如果說這個封閉期很短，客戶可以隨時申購贖回，看似資金流動性很好，這實際上跟先進的投資理念是相違背的，等於用一個短期的錢去做一個長期的投資，就算再有投資能力，也是沒辦法的。我們宜信財富在市場上是很受歡迎的，因為我們通過強制的封閉期，真正引導客戶做到長期價值投資。
Q：後來為什麼從券商來到宜信財富？
A：我做任何工作，都要有一個職業自我認同感。在券商工作時，我明明知道客戶不適合參與股票投資，還要去遊說客戶在股市加大投資，這對客戶來說不是個好的建議。跟我的初心相背，讓我很難過。客戶虧錢，有時真的是很難受的。
當時有些人為了業績會誘導客戶交易，但我從來沒有。作為從業人員，我們知道不理智的交易最後對客戶來說意味著怎樣的損失。
如果不是一個成熟的投資者，沒有很好的交易方法，是不可能在股市中賺到錢的。可是就算有交易方法，也很難。因為我也碰到過客戶有很好的交易策略，有自己獨特一招，後來在股市中也損失慘重。可以說散戶是很難在股市中賺到錢的，即使有，那也是一時的。
最終我發現，實際上我是適合做財富管理行業的。
Q：為什麼覺得自己適合從事財富管理行業？
A：我一直是這麼定位自己，要做客戶的財富顧問或者朋友。我不是一個好的銷售，因為我的銷售感染能力真的是很一般。這可能跟理工科的思維有關係，一是一，二是二，把事情說清楚就行了。但我應該算是一個很好的朋友，比較真誠，和客戶慢慢相處，在此過程中，我會基於客戶的實際情況給客戶推薦合適的方案，給客戶表述清楚，引導客戶做個合適的選擇。
來宜信財富的過程很有趣，有一次宜信的同事剛好打我電話跟我聊香港保險，他是把我當一個比較好的准客戶跟蹤的，一直跟我保持比較好的聯繫。其實我在此期間接觸過好幾家協力廠商財富管理公司，都沒有想去從業，因為我覺得那些公司不是我想入職的公司。
直到我接觸到咱們那個同事，他開始給我講宜信財富的資產配置，宜信財富的投資理念，宜信財富的產品結構。我大致一看就明白了，跟他聊完之後，我沒有問產品，反而開始問宜信財富的入職要求，每個階段是怎麼考核的。後來見完面，我就開始自己主動來瞭解宜信財富，找我身邊的同行，不同公司的從業人員來打聽。就是這樣，我來到了宜信財富。
因為我看到宜信財富做的事情，就覺得這是一家真正做財富管理的公司，跟別的公司是有很大區別的，就覺得這個公司是我想要入職的。
Q：當時宜信財富最吸引你的地方是什麼？
A：我今年快37歲了，從事金融理財行業快10年了，這個年齡再換一個職業跑道，又重新開始其實是很有壓力的。通過之前的辛勤工作和投資，加上這一輪樓市暴漲前也有投資，算是踩了樓市的點兒，做個全職媽媽陪伴孩子成長也是個選擇。但我覺得我這個年齡正是從事財富管理比較好的時期，剛工作那些年有精力和熱情，卻欠缺經驗，現在上有老下有小，精力也許有限，但是人生閱歷和經驗讓我能夠更好地跟客戶對話。宜信財富是我發現的最好的一個平臺，吸引我的就是這兒能給客戶做資產配置。
宜信財富能幫高淨值客戶做很多事情。從事財富管理工作，一定要選一個好的平臺，這個平臺很重要，一定要夠大夠全。這樣我們在面對客戶的時候才能更有自信。我加入宜信財富前，跟身邊很多從事財富管理行業相關的朋友諮詢，他們都說宜信財富的品牌不錯。
現在財富管理行業發展很快，各種各樣的公司特別多。其實有些時候有公司經營的道德風險，而宜信財富是真正在幫客戶做資產規劃的公司，並且用科學的理念引導客戶去做長期投資。國內能這樣做的機構是非常少的，所以說宜信財富做的這些創舉意義是非常大的。
我的客戶是從我原來一直服務的客戶轉化過來，雖然客戶對我很信任，但是對宜信財富不瞭解，我主要做的就是讓客戶認同宜信財富。
在我決定入職之前，我就告訴客戶，說我要入職宜信財富了，客戶會問我這是什麼公司，我就把我手頭有的一些文章，《宜信月刊》上的文章，都發給客戶，增加客戶的信任度。
張琳一家
Q：來宜信財富，你的家人支援嗎？
A：我父母和老公都很支援，因為我可以比較開心一點地工作了。我原來覺得很苦惱，之前我不是在真正説明客戶，而是為了完成任務，反過來讓客戶説明去交易。我覺得工作沒有價值，總在折騰客戶。
我覺得保險、證券，還有銀行等金融機構，只能解決客戶某一方面的問題，客戶很多問題他們是沒辦法解決的。我們不一樣，我們這個平臺就很好，能做很多事，大有可為。
Q：現在工作中最困擾你的是什麼呢？
A：做財富管理，我覺得最重要的一點是怎樣解決客戶的信任，這裡面最核心的是從業人員對客戶的認真負責和尊重，站在客戶的角度去思考問題，而不是站在賣方的角度。我憑藉的專業以外的認真，為客戶做的點滴小事，對客戶的尊重和熱愛，站在客戶的角度去思考客戶在他們的年齡段擁有什麼樣的財富管理。而不是說我是一個公司的銷售，這出來一個什麼產品我賣給他，那出來一個什麼產品我賣給他。
但有時候從客戶的角度出發，他可能一時沒辦法接受長期投資相關理念，只能先這樣放著等待時機，反正我一直在這個行業裡面，我會一直不斷地嘗試這方面的努力。所以我最大的困擾，是對客戶的教育工作做得不夠，未來會在這方面繼續努力。
風險提示：投資有風險，選擇需謹慎。本文僅作為知識分享，不構成任何投資建議，對內容的準確與完整不做承諾與保障。過往表現不代表未來業績，投資可能帶來本金損失；任何人據此做出投資決策，風險自擔。
采寫 | 月刊君
那時候北京的房租還相對比較便宜。我記得我租在朝陽門外公司附近，租金每月一千多一點，是一個大的主臥。Q：你的第二份工作是什麼？
A：在保險行業從業了幾年之後，我發現接著工作下去跟我的初衷已經不相一致了，而且上升空間也非常有限。後來我就在生孩子過程中，做了一個職業的緩衝期，就開始準備跳槽。
我想要做理財規劃師，在證券公司工作也許能接觸比較多的投資知識，我就又考了證券從業資格和證券投資分析，然後應聘去了證券公司做財富顧問。
那時候邊帶孩子邊自己看書，從業資格考的這一塊的知識不是很難，但因為我完全沒接觸過，需要花時間看書，我就沉下心來把這一塊去學了一下，把一些相關的職業需要的基本資格證書都考完了。
在證券公司工作，客戶只要買賣股票，有交易量，公司就有利潤，我們就有些傭金。我們職位的要求是要幫公司賺錢，減緩公司客戶交易手續費下滑速度，而非定位去幫客戶去做些什麼事情。我們需要教客戶去學會交易，比如說服客戶開一個信用帳戶，教會客戶在這個帳戶裡進行股票質押融資融券交易，這樣可以擴大交易量，這其實是相當於教客戶找證券公司借錢炒股，為公司增加利潤來源。
我進入到證券公司是2013年9月份，實際上那是熊市的底部偏右，我算是踩著點兒入行了。到了2014年底，股市開始進入到牛市了。可以看到當時營業部裡人非常多，那時證券公司還沒有開門，門口就排了大隊，客戶甚至還因為排隊發生爭吵，那時地鐵上電視上到處都在談論股票，比較瘋狂。
為了更好地和股民溝通，我開始自己炒股。因為入行時機比較好，一度的，我也賺了不少錢。
在證券公司工作時期的張琳
Q：大概能夠透露一下會在股市裡放多少錢？
A：最多的時候放了六七百萬呢，家人和朋友的錢都有，自己換房子的錢也在股票帳戶裡放著。
我記得那段時間我買的股票輪番上漲，我還買了些基金，朋友告訴我熊市買股票，牛市買基金，反正都會漲，賺的是市場的錢。有段時間我每天都會數一數手裡的基金淨值又漲了幾個點。看著帳戶裡資產不斷增值，一度我產生了錯覺，覺得股市賺錢真容易啊！
但沒多久，到2015年6月份的時候就開始了一輪又一輪的股災，對大勢判斷錯誤和不當操作導致我帳戶裡的幾百萬盈利都還回去了，甚至還虧了不少本金。當然我還算理智，換房子的錢大多還在，只是白辛苦一場，炒股又回到解放前。
但是我發現我和我同事的不少客戶非常慘，特別是那些通過配資和融資融券加杠杆借錢炒股的客戶，一次次千股跌停觸發信用帳戶預警線後，證券公司就開始通知客戶還錢，如果客戶在規定時間還不上錢，信用帳戶會被強制平倉，可以說客戶所有的財富都灰飛煙滅了，對個人和家庭的打擊非常大。
那個時候我就開始懷疑，我們教客戶做融資融券交易這個事情是否正確，很多客戶是沒有這個炒股能力的。所謂加杠杆是說好的行情下會加快盈利，那股票下跌時則會放大虧損。加了一倍的杠杆，如果虧了10%，就等於是20%的虧損。
我五百多個客戶裡面，真正有能力從這個市場中賺到錢的，數來數去我只發現了兩位。一位60多歲的阿姨，一位年近70歲的老先生。其他的人，可能在這個時段賺到錢，下一個時段就全虧進去了。還有客戶上一輪牛市逃頂了，下一輪牛市結束就可能抄底抄在了山峰上，只要身處市場中，很少人能持續盈利。
Q：他們怎麼賺到的錢？
A：這個60多歲的老先生，據說自創了一套梅氏理論，我跟他有過幾面之緣。我第一次跟他打電話聯繫的時候是2014年夏天。他當時全倉只有一支股票，後來行情起來之後，我發現他還是那支股票，別的股票都漲得很好，他這支股票也沒怎麼動，並且漲得也相對較慢。
到2015年的時候，有很長一段時間我都沒怎麼看他帳戶的情況了。直到幾輪股災下來，他的股票停牌了，再到後來他的股票複牌，連拉了多個漲停板，股票開板後觸頂當天他賣了全部股票，此後無論怎樣他一直空倉著。從2014年初他建倉到2015年12月他清倉，可能漲了三倍多吧。
能做到他這樣是非常非常不容易的。在一個所有股票輪番上漲時，市場誘惑是很大的，能夠堅定持有自己看好的股票是很難做到。有些時候自己的股票不漲，別的股票漲得很好，就覺得是不是要換股票了，要不要調倉了，而他能始終堅定持有，並且賣了一個好價格，在持有現金時不盲目去抄底建倉，這也是非常難的。這真的是一個很少人賺錢絕大多數人虧錢的市場。
證券公司也會代銷很多公募或私募基金產品，有一支產品我印象深刻。這是2015年的2月份募集的一隻陽光私募產品，基金經理是有著聰明的頭腦卻在A股傻傻踐行著價值投資的職業投資人，募集後整個大盤漲了很多，但這個產品淨值是不動的。當時很多投資者很憤怒，打電話指責基金經理，要求給解釋，有些客戶還直接要求贖回資金，可以說基金經理承擔了很大壓力。
後來股災來臨，這個產品是唯一一支不虧錢的產品，因為它根本就沒建倉，市場太熱時，基金經理是退避三舍的。從2015年到現在，我前段時間看到，這個產品這兩年大概漲了近60%，基金經理的理念是逆向投資，人棄我取，不賺博弈的錢和割韭菜的錢，便宜才是硬道理，好的股票是能在低點和黑天鵝時加倉的。我才體會到，什麼是真正的價值投資。堅守價值投資的理念扛住投資者的壓力是多麼不容易。
所以宜信財富的產品設計封閉期通常很長時間，這是很有道理的。因為如果說這個封閉期很短，客戶可以隨時申購贖回，看似資金流動性很好，這實際上跟先進的投資理念是相違背的，等於用一個短期的錢去做一個長期的投資，就算再有投資能力，也是沒辦法的。我們宜信財富在市場上是很受歡迎的，因為我們通過強制的封閉期，真正引導客戶做到長期價值投資。
Q：後來為什麼從券商來到宜信財富？
A：我做任何工作，都要有一個職業自我認同感。在券商工作時，我明明知道客戶不適合參與股票投資，還要去遊說客戶在股市加大投資，這對客戶來說不是個好的建議。跟我的初心相背，讓我很難過。客戶虧錢，有時真的是很難受的。
當時有些人為了業績會誘導客戶交易，但我從來沒有。作為從業人員，我們知道不理智的交易最後對客戶來說意味著怎樣的損失。
如果不是一個成熟的投資者，沒有很好的交易方法，是不可能在股市中賺到錢的。可是就算有交易方法，也很難。因為我也碰到過客戶有很好的交易策略，有自己獨特一招，後來在股市中也損失慘重。可以說散戶是很難在股市中賺到錢的，即使有，那也是一時的。
最終我發現，實際上我是適合做財富管理行業的。
Q：為什麼覺得自己適合從事財富管理行業？
A：我一直是這麼定位自己，要做客戶的財富顧問或者朋友。我不是一個好的銷售，因為我的銷售感染能力真的是很一般。這可能跟理工科的思維有關係，一是一，二是二，把事情說清楚就行了。但我應該算是一個很好的朋友，比較真誠，和客戶慢慢相處，在此過程中，我會基於客戶的實際情況給客戶推薦合適的方案，給客戶表述清楚，引導客戶做個合適的選擇。
來宜信財富的過程很有趣，有一次宜信的同事剛好打我電話跟我聊香港保險，他是把我當一個比較好的准客戶跟蹤的，一直跟我保持比較好的聯繫。其實我在此期間接觸過好幾家協力廠商財富管理公司，都沒有想去從業，因為我覺得那些公司不是我想入職的公司。
直到我接觸到咱們那個同事，他開始給我講宜信財富的資產配置，宜信財富的投資理念，宜信財富的產品結構。我大致一看就明白了，跟他聊完之後，我沒有問產品，反而開始問宜信財富的入職要求，每個階段是怎麼考核的。後來見完面，我就開始自己主動來瞭解宜信財富，找我身邊的同行，不同公司的從業人員來打聽。就是這樣，我來到了宜信財富。
因為我看到宜信財富做的事情，就覺得這是一家真正做財富管理的公司，跟別的公司是有很大區別的，就覺得這個公司是我想要入職的。
Q：當時宜信財富最吸引你的地方是什麼？
A：我今年快37歲了，從事金融理財行業快10年了，這個年齡再換一個職業跑道，又重新開始其實是很有壓力的。通過之前的辛勤工作和投資，加上這一輪樓市暴漲前也有投資，算是踩了樓市的點兒，做個全職媽媽陪伴孩子成長也是個選擇。但我覺得我這個年齡正是從事財富管理比較好的時期，剛工作那些年有精力和熱情，卻欠缺經驗，現在上有老下有小，精力也許有限，但是人生閱歷和經驗讓我能夠更好地跟客戶對話。宜信財富是我發現的最好的一個平臺，吸引我的就是這兒能給客戶做資產配置。
宜信財富能幫高淨值客戶做很多事情。從事財富管理工作，一定要選一個好的平臺，這個平臺很重要，一定要夠大夠全。這樣我們在面對客戶的時候才能更有自信。我加入宜信財富前，跟身邊很多從事財富管理行業相關的朋友諮詢，他們都說宜信財富的品牌不錯。
現在財富管理行業發展很快，各種各樣的公司特別多。其實有些時候有公司經營的道德風險，而宜信財富是真正在幫客戶做資產規劃的公司，並且用科學的理念引導客戶去做長期投資。國內能這樣做的機構是非常少的，所以說宜信財富做的這些創舉意義是非常大的。
我的客戶是從我原來一直服務的客戶轉化過來，雖然客戶對我很信任，但是對宜信財富不瞭解，我主要做的就是讓客戶認同宜信財富。
在我決定入職之前，我就告訴客戶，說我要入職宜信財富了，客戶會問我這是什麼公司，我就把我手頭有的一些文章，《宜信月刊》上的文章，都發給客戶，增加客戶的信任度。
張琳一家
Q：來宜信財富，你的家人支援嗎？
A：我父母和老公都很支援，因為我可以比較開心一點地工作了。我原來覺得很苦惱，之前我不是在真正説明客戶，而是為了完成任務，反過來讓客戶説明去交易。我覺得工作沒有價值，總在折騰客戶。
我覺得保險、證券，還有銀行等金融機構，只能解決客戶某一方面的問題，客戶很多問題他們是沒辦法解決的。我們不一樣，我們這個平臺就很好，能做很多事，大有可為。
Q：現在工作中最困擾你的是什麼呢？
A：做財富管理，我覺得最重要的一點是怎樣解決客戶的信任，這裡面最核心的是從業人員對客戶的認真負責和尊重，站在客戶的角度去思考問題，而不是站在賣方的角度。我憑藉的專業以外的認真，為客戶做的點滴小事，對客戶的尊重和熱愛，站在客戶的角度去思考客戶在他們的年齡段擁有什麼樣的財富管理。而不是說我是一個公司的銷售，這出來一個什麼產品我賣給他，那出來一個什麼產品我賣給他。
但有時候從客戶的角度出發，他可能一時沒辦法接受長期投資相關理念，只能先這樣放著等待時機，反正我一直在這個行業裡面，我會一直不斷地嘗試這方面的努力。所以我最大的困擾，是對客戶的教育工作做得不夠，未來會在這方面繼續努力。
風險提示：投資有風險，選擇需謹慎。本文僅作為知識分享，不構成任何投資建議，對內容的準確與完整不做承諾與保障。過往表現不代表未來業績，投資可能帶來本金損失；任何人據此做出投資決策，風險自擔。
采寫 | 月刊君