每年3月底, 迎來草長鶯飛萬物復蘇的同時, 也迎來了各家基金公司每檔基金的年報披露期。
那麼, 年報是個啥?跟投資者有啥關係?買了基金坐等收益就可以了嗎?雖然基金投資省時省力,
基金年報:一般會在每年結束之後90日內公佈(基金季報為每季度結束後15個工作日內;基金半年報為上半年結束後60日內), 報告的內容主要包含管理人報告、基金份額持有人資訊、管理費情況、投資組合、主要財務指標和基金淨值表現。
所以, 一覽基金年報, 就能一目了然基金最新的持倉情況、基金經理過去一年的操作思路、基金公司過去一年的重大變動……關係到基金淨值的諸多因素可都在裡邊。
那麼, 基金年報在哪裡可以看到呢?證監會官網;各大基金公司官網,
一看:基金淨值表現
看基金去年賺了多少;
如果自我感覺基金賺得挺多或者挺少, 和業績比較基準比一比, 就知道基金賺得到底是多還是少了;
看看基金自成立以來賺了多少, 短中長期的資料都會有的。
二看:基金經理簡介
買基金就是“買人”。 現在公募基金人才流動快, 說不定你當初買的基金經理早就換人了。 我們總要知道現在給你理財的是誰, 什麼資歷背景吧?看看現任是否符合你的需求。
三看:報告期內基金投資策略和運作分析和管理人對宏觀經濟、證券市場及行業走勢的簡要展望
基金經理會解釋去年為何這樣操作, 也會展望下一階段怎麼操作。 在年報裡, 你能夠讀懂基金經理。 雖然很多都是非常宏觀的話, 但近年來也有不少基金經理很有個性和文采。 但至少一點你可以看出, 他究竟是樂觀還是消極, 或者謹慎。
四看:投資組合報告
如果你投資組合裡包含股票型基金, 或者混合型基金, 總之就是買的投A股的基金, 都建議大家看看這一部分。
可以看到基金股票、債券倉位是多少;可以看到持有哪些行業;可以看到持有的全部股票, 一次性看個清楚明白。
五看:開放式基金份額變動
因為如果基金去年被贖回太多, 會有清盤的風險。 所以, 關注基金份額在去年一年之內的變動,
抓住以上重點, 差不多就能迅速把握年報重點了。 不過需要提醒的是, 年報披露的資料都只是過去某一時期的某一段資料, 可以參考, 但是不能過度依賴。