中商情報網訊 中信銀行股份有限公司2016年年度報告顯示, 報告期內, 中信銀行集團實現營業收入1,537.81億元, 同比增長5.96%;歸屬于股東淨利潤416.29億元, 同比增長1.14%;資產總額59,310.50億元, 同比增長15.79%;不良貸款率1.69%, 較上年上升0.26個百分點, 總體保持了持續穩健的發展態勢。
(一)、公司銀行業務
報告期內, 在複雜嚴峻的外部經營形勢下, 中信銀行公司銀行業務實現營業收入810.76億元, 與上年基本持平, 占全行營業收入的55.28%。 其中, 公司銀行非利息淨收入142.24億元, 占中信銀行非利息淨收入的31.61%。
1、對公客戶經營
截至報告期末, 中信銀行對公客戶總數58.99萬戶,
戰略客戶經營
報告期內, 中信銀行與中國航太科工集團公司、中國船舶重工集團公司、招商局集團有限公司等18家戰略客戶簽署了戰略合作協定, 全面深化了與戰略客戶的“總對總”合作關係;戰略客戶存款日均餘額5,933.23億元, 比上年末增加1,483.61億元, 增長33.34%;實現營業淨收入234.55億元, 比上年增加67.05億元, 增長40.03%;為戰略客戶承銷發行債務融資工具2,951億元, 占全行的78.19%;報告期末戰略客戶不良貸款率遠低於全行平均水準。
機構客戶經營
截至報告期末, 中信銀行各類機構客戶合計3.02萬戶, 表內貸款餘額3,017.80億元, 比上年末增長9.87%, 主要投向市政建設、國土住建、交通、教科文衛等領域;機構客戶不良貸款率僅為0.01%, 遠低於對公客戶平均水準。
小企業客戶經營
截至報告期末, 中信銀行小微企業貸款餘額4,788.61億元, 比上年末增長8.34%;小微企業貸款戶數59,154戶, 比上年末增加3,128戶;申貸獲得率82.95%, 比上年末增加13.77個百分點;不良貸款餘額138.96億元, 不良率2.90%。
2、對公存款業務
截至報告期末, 中信銀行對公存款成本率1.73%, 比上年末下降0.46個百分點;對公存款中活期存款餘額占比55.78%, 比上年末增加9.80個百分點;報告期內對公結算存款日均餘額12,573.66億元, 占全部對公存款的47.32%, 比上年提高6.65個百分點。
3、對公貸款業務
截至報告期末, 中信銀行對公貸款餘額17,313.70億元, 比上年末增長0.97%。 其中, 一般對公貸款餘額16,598.17億元, 比上年末增長1.98%。
4、交易銀行業務
截至報告期末, 中信銀行交易銀行簽約客戶33.73萬戶, 比上年末增長13.9%。 報告期內交易銀行實現交易筆數5,222萬筆, 比上年增長8.5%;交易金額66.1萬億元, 比上年增長17.9%;交易筆數替代率68.4%, 比上年提升6.8個百分點;實現業務收入19.16億元, 帶動對公結算存款5,948億元。
5、投資銀行業務
報告期內, 中信銀行成功助力一批市場主流並購項目, 確立了中信銀行在並購市場領域的領先地位。 債務融資工具承銷規模3,774億元, 比上年增長15.88%, 超越部分國有商業銀行, 位元列中國債務融資市場第四名;其中, 承銷公募債務融資工具391只, 承銷規模3,440億元, 居股份制銀行第一位。
6、國際業務
截至報告期末, 中信銀行累計實現國際收支收付匯量2,124.4億美元, 穩居股份制銀行首位;累計實現跨境人民幣收付匯量2,896.9億元, 位居股份制銀行第二。
7、資產託管業務
截至報告期末, 中信銀行託管資產總規模65,697.47億元, 比上年末增長35.31%, 當年新增17,145.23億元, 新增規模創新高;報告期內實現託管及其他受託業務傭金收入25.66億元, 比上年增長15.17%。
截至報告期末企業年金託管規模513.21億元, 比上年增長30.60%, 年金託管規模居股份制銀行第二;養老金個人帳戶數累計29.08萬戶, 比上年增長73.76%。
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(二)、零售銀行業務
報告期內, 中信銀行零售銀行業務實現營業收入380.62億元, 比上年增長20.10%,
1、個人客戶經營
截至報告期末, 中信銀行個人客戶合計6,747萬戶, 比上年末增長16.37%;零售中高端客戶50.47萬戶, 比上年末增長20.51%;私人銀行客戶2.16萬戶, 比上年末增長31.35%, 其中超高淨值客戶0.34萬戶, 比上年增長28.83%。
2、財富管理與私人銀行
截至報告期末, 中信銀行個人客戶管理資產13,068.01億元, 比上年末增長21.06%;中高端客戶管理資產9,137.40億元, 比上年末增長24.73%;私人銀行客戶管理資產153,212.15億元, 比上年末增長31.55%。
3、個人貸款業務
截至報告期末, 中信銀行個人貸款(不含信用卡)餘額6,978.88億元,比上年末增長47.13%;個人貸款(不含信用卡)平均利率定價為基準利率上浮10.30%。
4、個人存款業務
截至報告期末,個人存款餘額4,654.93億元,與上年末持平。
5、信用卡業務
截至報告期末,中信銀行信用卡累計髮卡3,738.04萬張,比上年末增長23.06%,報告期內新增髮卡700.51萬張,比上年增長21.20%;信用卡貸款餘額2,373.10億元,比上年末增長35.26%;報告期內,信用卡交易量10,741.52億元,比上年增長32.93%;實現信用卡業務收入255.04億元,比上年增長36.42%;信用卡消費金融業務保持快速增長,分期業務交易金額1,439億元,比上年增長39.75%;實現分期業務收入123.30億元,比上年增長46.79%。
6、出國金融服務
報告期內,中信銀行出國金融業務累計服務客戶140萬人次,帶動新增零售客戶12.5萬戶,新增零售管理資產376億元。
(三)、金融市場業務
報告期內,受市場環境影響,中信銀行金融市場業務板塊實現營業收入157.34億元,比上年下降12.45%,占中信銀行營業收入的10.73%。其中,金融市場非利息淨收入63.34億元,比上年增長1.83%,占中信銀行非利息淨收入的14.08%。
1、金融同業業務
截至報告期末,中信銀行金融同業客戶1,832戶,比上年末增長9.5%;同業理財日均規模2,069.21億元,比上年增長35.32%。
2、金融市場業務
報告期內,中信銀行外匯做市交易量13.78萬億元,同比增長5.82%,在近600家銀行間市場會員中,即期做市綜合排名前三,進一步鞏固了主流做市商地位。
3、資產管理業務
截至報告期末,中信銀行全口徑理財產品規模11,351.86億元,比上年末增長18.95%;中信銀行發行的銀行理財產品規模10,312.93億元,比上年末增長20.80%。
中信銀行個人貸款(不含信用卡)餘額6,978.88億元,比上年末增長47.13%;個人貸款(不含信用卡)平均利率定價為基準利率上浮10.30%。4、個人存款業務
截至報告期末,個人存款餘額4,654.93億元,與上年末持平。
5、信用卡業務
截至報告期末,中信銀行信用卡累計髮卡3,738.04萬張,比上年末增長23.06%,報告期內新增髮卡700.51萬張,比上年增長21.20%;信用卡貸款餘額2,373.10億元,比上年末增長35.26%;報告期內,信用卡交易量10,741.52億元,比上年增長32.93%;實現信用卡業務收入255.04億元,比上年增長36.42%;信用卡消費金融業務保持快速增長,分期業務交易金額1,439億元,比上年增長39.75%;實現分期業務收入123.30億元,比上年增長46.79%。
6、出國金融服務
報告期內,中信銀行出國金融業務累計服務客戶140萬人次,帶動新增零售客戶12.5萬戶,新增零售管理資產376億元。
(三)、金融市場業務
報告期內,受市場環境影響,中信銀行金融市場業務板塊實現營業收入157.34億元,比上年下降12.45%,占中信銀行營業收入的10.73%。其中,金融市場非利息淨收入63.34億元,比上年增長1.83%,占中信銀行非利息淨收入的14.08%。
1、金融同業業務
截至報告期末,中信銀行金融同業客戶1,832戶,比上年末增長9.5%;同業理財日均規模2,069.21億元,比上年增長35.32%。
2、金融市場業務
報告期內,中信銀行外匯做市交易量13.78萬億元,同比增長5.82%,在近600家銀行間市場會員中,即期做市綜合排名前三,進一步鞏固了主流做市商地位。
3、資產管理業務
截至報告期末,中信銀行全口徑理財產品規模11,351.86億元,比上年末增長18.95%;中信銀行發行的銀行理財產品規模10,312.93億元,比上年末增長20.80%。