買了基金, 最關心的問題是, 我賺了多少?對於一些基金新手可能還會問“我的基金在即將到來的清明小長假有沒有收益?”要想弄清楚這個問題,
先把公式記住:基金收益=紅利收益+買賣基金價差收益
1、基金的持有份額怎麼得來的?紅利收益和價差收益具體怎麼算, 還得從基金份額說起。
持有份額=買入金額/(1+申購費)/買入時的基金淨值
舉個例子, 小劉在2017年2月13日(交易日)15:00前買入了A基金5000元,該檔基金申購費為0, 當天淨值是2.5元(基金淨值一般會在交易日晚上10點或第二天早8點由基金公司報出, 也就是說小劉買的時候並不知道基金淨值是2.5元)。
可以算出, 小劉持有A基金份額=5000元/(1+0)/(2.5元/份)=2000份
2、紅利收益怎麼計算?紅利收益=持有份額*每份分紅金額
舉個例子, 小劉在買進A基金後, 一直持有準備等其漲起來賣出。 碰巧A基金在2017年3月1日發放紅利,
小劉的A基金紅利收益=2000份*(0.2元/份)=400元
3、基金買賣價差收益如何算?基金價差收益=[基金份額*賣出時的基金淨值*(1-贖回費)]-買入金額
接著舉例子, 小劉在分紅後繼續持有A基金, 在3月15日, 小劉發現A基金已經比買的時候漲太多了, 於是決定贖回, 當天的基金淨值是2.8元(跟買基金一樣, 小劉贖回的時候也不知道基金的淨值是2.8元), 假設A基金的贖回費為0。
小劉的A基金價差收益=[2000份*(2.8元/份)*(1-0)]-5000元=600元從2月13日買入A基金到3月15日賣出, 小劉賺了1000元(現金紅利400, 價差600)。
那麼這些基金的收益媒體都在變化嗎?其實並不是。
只有在交易日的時候, 基金淨值才會隨著基金經理的操作而變化。
但有一種“全年無休”的理財產品——貨幣基金, 因為投資標的較特殊, 在週末和節假日不進行買賣操作的情況下依然有收入, 並且貨基風險低、流動性強、申贖免費, 是很多投資者假期理財的首選。
但有一點需要注意:為防止小長假短期套利行為攤薄原持有人收益, 大多數貨幣基金在節前兩個工作日關閉申購, 所以, 準備持貨基過節的投資者可提前佈局。