互金行業風險不斷 近一周國內互聯網金融平臺監測預警

近兩年， 消費金融行業發展迅速， 很多消費金融公司隨市場而生， 且它們中的多數系此前的P2P網貸平臺因監管趨嚴紛紛在原有業務模式難以為繼的情況下轉型而來，

導致目前中國消費金融市場魚龍混雜、亂象叢生， 給整個行業帶來極大的挑戰。

消費金融的快速發展有目共睹， 但， 有陽光的地方必然有陰影， 行業中風險也從未停息。

觀察君就為你每週預警監測風險平臺。

預警平臺：國誠金融

問題類型：兌付危機

事件：日前， 知情者爆料， 稱國誠金融平臺出現大面積兌付逾期， 涉及7000多名投資人、金額4.5億元， 逾期時長超過半年。 據悉， 目前上海市公安局經偵部門已受理投資者的報案申請， 但尚未決定是否立案。

預警平臺：佰仟金融

問題類型：變相高利貸

事件：從公開檢索網路資訊可見， 借款人對佰仟金融的投訴聲呈蔓延之勢， 多數人都遭遇了還款總額比本金至少高1倍的情況。 據網路上佰仟金融使用者普遍回饋， 在貸款時， 工作人員並沒有明確告知收費標準， 佰仟金融的正常利息每月為1.75%， 但是會有服務費、資訊費等各項費用， 且這些費用在放款前， 平臺的工作人員會有意淡化， 沒有明確告知。

此外， 也有意淡化處理逾期計費方式， 未逾期時平臺的費用就很高， 而在借款逾期後， 佰仟金融收取的費用（包括利息、逾期費等）幾乎是本金100%， 甚至會超過本金。

預警平臺：易乾長興分公司

問題類型：非法集資

事件：31日， 據浙江省湖州市長興縣公安局透露，

當地一家P2P公司易乾寧打著“P2P”的旗號， 通過發佈年化收益率高達12%的理財產品， 在2015年7月至2016年4月期間向長興縣200餘名社會不特定物件非法吸收公眾存款5000余萬元。 最終， 涉事4人被長興警方採取強制措施。

預警平臺：馬上消費金融

問題類型：違反征信條例

事件：中國人民銀行重慶營業管理部發佈渝銀罰〔2017〕1號行政處罰決定書顯示，

馬上消費金融股份有限公司被罰款39萬元， 因其違反規定《征信業管理條例》第四十條規定和第四十一條規定以及《個人信用資訊基礎資料庫管理暫行辦法》第三十九條規定。

預警平臺：中匯支付、杉德支付

問題類型：違反支付結算管理規定

事件：3月23日，中國人民銀行福州中心支行在其官方網站發佈“行政處罰資訊公示（福銀罰[2017]4號、5號）”（下文簡稱“公示”），該支行於今年“3.15”當天分別對中匯支付、杉德支付兩家支付機構開出罰單，因其違反支付結算管理規定。

根據公示，中匯電子支付有限公司（簡稱中匯支付）福建分公司因“違反支付結算管理規定”，被處以“警告，沒收違法所得15萬元，處罰款56萬元”；杉德電子商務服務有限公司（簡稱杉德支付）福建分公司亦因“違反支付結算管理規定”，被處以“警告，沒收違法所得4000元，處罰款59萬元”。

消費金融行業評論 或 xfjrhypl （長按可複製）

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問題類型：違反支付結算管理規定

事件：3月23日，中國人民銀行福州中心支行在其官方網站發佈“行政處罰資訊公示（福銀罰[2017]4號、5號）”（下文簡稱“公示”），該支行於今年“3.15”當天分別對中匯支付、杉德支付兩家支付機構開出罰單，因其違反支付結算管理規定。

根據公示，中匯電子支付有限公司（簡稱中匯支付）福建分公司因“違反支付結算管理規定”，被處以“警告，沒收違法所得15萬元，處罰款56萬元”；杉德電子商務服務有限公司（簡稱杉德支付）福建分公司亦因“違反支付結算管理規定”，被處以“警告，沒收違法所得4000元，處罰款59萬元”。

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