對於持有不同資金量的投資者來說， 所適合的投資方式也是有所區別的。 投資者在投資理財之前， 首先要弄明白自己所持有的資金應該如何來投資最為恰當。
資金從量上來說可以分成不同的級別， 比如把30萬以下的資金劃分為小額資金， 把30萬以上百萬元以內劃分為中等資金， 把百萬到千萬元的資金劃分為大額資金， 把千萬到億元的資金劃分為超大額資金， 超過億元的資金劃分為巨額資金。 對於這五類資金採用的方法會有明顯的差異。
小額資金
因為小所以就有快和靈的特點， 可以不用考慮個股的流通性， 所以技術分析是主要的方法， 主要是為了實現小額資金的快速增值。 當然， 通過基本面進行中長期投資對於小額投資者來說仍然是值得提倡的， 不過由於資金太少， 因此快速增值的目標難以實現。
中等資金
近百萬的資金對於現在的市場規模來說仍然是很小的，
大額資金
除非投資者有較深的技術分析功底可以將部分資金用於一些具備足夠流通性個股的中期波段運作， 一般應該以基本面為主。 通過基本面分析， 將一些成長股持有兩三年是比較合適的。 如果這些資金是從小額資金通過技術面做大的， 那麼一定要及時更換投資方法， 將重心逐步轉移到基本面上面來。
超大額資金
基本上放棄技術面， 以基本面為主。 儘管一些短線的技術性機會有可能提供一定的盈利， 但對於整個資金的增值並沒有明顯的幫助， 而且一旦被套儘管資金很少但也會造成心理壓力， 帶來不必要的煩惱。 因此即使用少量資金通過技術面進行操作也應該屬於娛樂性質，
巨額資金
這類資金一般屬於機構， 其運作方式屬於多人團隊式操作模式， 運作特點是遵循多數人的意見。 技術分析的結論一般很難獲得大多數人的認同， 而且對於巨額資金來說少量資金的參與也沒有什麼意義， 所以這類資金的投資方法只有依靠基本面。