今天給大家分享一個非常好的交易計畫， 希望大家好好學習體會！
1、投資者自查問題
在2015年， 部分投資者爆倉， 5萬中產階層消失，
出現以上情況， 歸根結底是投資者資產配資失衡、風險承受能力的預估不足。 那麼， 要想能夠以更加合理、輕鬆、有效的方式投資股票市場， 大家不妨先認真思考以下問題， 並最終決定合理的投資規模、可承受的虧損極限、投資風格等。
1、家庭收入潛力、結構及支出結構？ 收入部分考充分慮潛在增長速度、失業風險；支出部分考慮子女教育、養老、傷病等方面的日常支出和潛在支出。
2、資產配置結構， 現金、儲蓄、債券、地產、貴金屬、股權投資， 既不能過於保守全部存銀行被通脹稀釋， 又不能盲目投資貴金屬、P2P等高風險領域。 確定合理的權益類投資規模， 避免牛市初期輕倉， 熊市重倉的局面。 另外， 如果股票投資占家庭總資產規模的比例大， 那麼股市資金可承受的虧損比例就小一些， 反之則承受的虧損比例大些。 一人拿家庭可支配收入的10%投資股市， 一個拿家庭全部資產投資股市， 兩者可以承受的虧損是完全不一樣的， 前者可能一直滿倉， 後者必須有風控。
3、知識結構、投資經驗：投資門檻可高可低， 要麼你具備較好的專業金融投資素養；要麼你具備良好的投資悟性，
4、Swot分析：自己投資的優勢：金融、財務、數學、電腦、心理學術背景？劣勢：執行力？領悟力？抗壓力？機會：是否有正確得學習方向？能否能以交低代價獲取投資經驗？威脅：是否有充足的時間精力？是否有較大的財務壓力？過往業績是偶然性因素所致， 還是由穩定盈利模式產生？
2、如何挑選品種、制定入場、離場計畫
擇時和擇股目前都是一個爭議比較大的問題， ETF基金號稱擇時和擇股都是徒勞的， 因此採取複製指數的策略交易。
在我們的投資中任何的操作都要基於某種投資信念， 有人崇尚價值， 有人尊重趨勢， 有人精於投機。 而筆者嘗試用“預測派”和“應對派”來進行更大範疇的分類。 其中“預測派”又進一步細分為：價值投資、成長股投資、趨勢投資、技術分析等等， 目前市場上主流的研究機構、投資者以預測派為主。 而“應對派”的方法主要是：將市場未來各種走勢進行完全分類並制定相應的應對策略，
對於老股民來說， 應該大多數都選擇了預測派中某個流派， 或價值或技術， 如果您之前已經能夠穩定盈利（5年以上）， 不妨繼續精進；而對於長期預測而穩定虧損的預測派投資者， 不妨置之死地， 考慮轉變為“應對派”嘗試一下。 對於新股民來說， 筆者強烈建議選擇“應對派”， 一開始先走向不虧、小虧的道路；避免出現大幅虧損， 等度過了漫長的學費期， 有了一定的交易經驗， 如有需要再選擇部分具有概率優勢的預測方法加入交易策略。
對於“預測派”的各種選股方法、入市策略、離場策略，雪球以及各類書籍均有詳細介紹，筆者暫不妄論。本文筆者主要對“應對派”的品種選擇、入場、離場進行整理介紹。 “應對派”中，關於品種選擇，不管是震盪模式還是趨勢模式，盈利均來自於價差，也就是說股票只要能夠產生股價波動就有盈利可能，事實上，不管是期貨、股票、外匯，任何交易品種只不過是價格變動的載體，任何一支股票都只不過是一個承載價格波動的載體！因此，筆者的看法是，在有嚴格的止損保護下，只要基本面沒有明顯的瑕疵（如退市風險），那麼存在良好波動性並有良好流動性的品種就是好品種，反之不好的品種就是：缺乏流動以及股性不活躍的股票。
其實，在一個有上億投資者參與的市場中，你要比別人更聰明地發現價值漏洞是非常困難的。如果是10個人參與的市場，挖掘牛股肯定是對收益有增進的，但是一個1億人參與的市場，這種努力對總收益的貢獻度，必定是微弱的，比如只能有1-5%的提高。但是當把所有交易品種當做是價格波動的載體之後，我們可以把大量尋找牛股的時間精力釋放出來，用於更加全域的資產配資、風險管理，優化入場離場、止盈止損參數，提高領悟與執行力等方面，這些努力對總收益的貢獻度是巨大的，至少是百分之幾十的提高。
事實上，那段時間最妖的股票特力A、上海普天、洛陽玻璃等，大多找不到基本面上漲的理由，AB股、AH股走勢相差極大。如果我們的盈利模式來自於股價波動中“截斷虧損、放開盈利，整體小虧大盈”，那麼我們的選擇範圍豁然開朗——全市場有價格波動的活躍品種，具體關注階段漲跌幅、成交量、換手率等。至於入場、離場的時點我們需要借用一些技術指標，但這裡的指標並非用於預測未來漲跌，更不是通過指標疊加來增加預測的概率。而在於我們入場、離場總需要某種觸發條件，承載我們這些觸發條件的工具我們選擇最直觀明瞭技術指標，例如K線、均線、BOLL線等。這個與技術派運用指標預測有本質區別。
3、一個日線級別的作業系統
一、資金管理
1）初始倉位： 假設單次倉位風險為本金2%風險、單筆交易止損幅度為8%；100萬本金。 100萬X 2%=2萬 2萬/ 8% =25萬市值倉位，即初始四分之一倉位。如果只願承擔1%風險，倉位繼續減半即可。
2）加減倉策略：盈利5—8%把止損價提高到成本價，此後可加倉本金2%風險的倉位；以此類推，只要之前倉位止損價上移動到成本以上，現有倉位不再虧損之後，可一直加倉直至滿倉，乃至杠杆。
3）停倉計畫：帳戶達到年度虧損上限，如年度達到10—15%虧損，停止開新倉；帳戶達到總虧損上限，如總虧損20—30%，停止開倉。
說明：盈利後並把止損上移到成本後加倉，可以確保某一個時刻總的風險維持在較低水準；加倉策略在遇到單邊牛市時能夠較快加到重倉、滿倉；並不排斥杠杆，當所有倉位都是盈利，本金用足的情況下，自然可以使用低利率的杠杆資金，期貨採用保證金交易，性質等於0利率融資杠杆交易，因此加倉策略在期貨中效果是最佳的。
二、策略選擇：根據K線收盤處在20日、60日均線的不同位置完全分為4類。
1、K線 < MA20 < MA60
不開新倉策略，如觸發止盈止損離場。
例如2015年6月底、8月底。
2、MA20 < K線 < MA60
震盪策略—低吸高拋
3、MA60 < MA20 趨勢策略—高買高賣 例如2014年11、12月、2015年3、4、5月。 4、MA60 < K線 < MA20 震盪策略—低吸高拋 例如15.12.9此時此刻。 說明：趨勢策略適合單邊牛市，即 MA60 < MA20 如圖所示： 在直角邊框的階段，大盤指數同時在20、60日均線上方，屬於逼空行情，肯定沒有回檔“低買”的機會，因此只能採用“趨勢策略”，高買高賣； 而在鈍角邊框階段，大盤指數同時在20、60日均線下方，屬於熊市行情，即使“低買”也是大概率套牢，儘量採用休息，不開新倉的策略。特別提醒：此階段現有倉位如果沒有觸及止盈、止損，可以繼續持倉，出現持有局部熱點躲過大熊市的運氣階段不要浪費。 其餘階段，即K線處於20、60日兩條均線之間，不管20日在60日上還是60日在20日之上，大盤均可上可下階段，採用震盪策略，低買高賣，降低盈利目標。 三、品種及止盈止損選擇 品種：換手率10%—25% 的個股 + 有群體效應的板塊 A震盪策略 1）入場：突破回踩 （突破回檔8—10%或boll中軌） 2）止損：-8%或 0.5—0.8ATR；盈利5%以上後止損價上移到成本價 3）止盈：15%或1—1.5ATR 4）時間止損：5、10天不觸及止損、止盈價格離場 B趨勢策略 1）入場：站上5日、10日均線 2）止損：10—15%或1.2—1.5ATR；盈利8%以上止損價上移到成本價 3）止盈：20—30%或2—3ATR或跌破20、10、5日趨勢線或最高價回撤15%。 4）時間止損：10、20天不觸及止損、止盈價格離場 說明： 止損策略，不管是絕對值-8%還是0.5倍ATR，目的是控制最大虧損幅度； 止盈策略，趨勢策略的止盈目標是儘量的放開盈利空間；震盪策略的止盈目標是實現大約2倍賠率（平均盈利/平均虧損》2） 時間止損：買入後既不止損也不止盈的概率也很大，要給出足夠的時間讓行情去發展；反之到了計畫的時間果斷出場。重新觸發入場當做全新的一次交易。 喜歡本文的朋友，歡迎關注，轉發，收藏！謝謝 對於“預測派”的各種選股方法、入市策略、離場策略，雪球以及各類書籍均有詳細介紹，筆者暫不妄論。本文筆者主要對“應對派”的品種選擇、入場、離場進行整理介紹。 “應對派”中，關於品種選擇，不管是震盪模式還是趨勢模式，盈利均來自於價差，也就是說股票只要能夠產生股價波動就有盈利可能，事實上，不管是期貨、股票、外匯，任何交易品種只不過是價格變動的載體，任何一支股票都只不過是一個承載價格波動的載體！因此，筆者的看法是，在有嚴格的止損保護下，只要基本面沒有明顯的瑕疵（如退市風險），那麼存在良好波動性並有良好流動性的品種就是好品種，反之不好的品種就是：缺乏流動以及股性不活躍的股票。 其實，在一個有上億投資者參與的市場中，你要比別人更聰明地發現價值漏洞是非常困難的。如果是10個人參與的市場，挖掘牛股肯定是對收益有增進的，但是一個1億人參與的市場，這種努力對總收益的貢獻度，必定是微弱的，比如只能有1-5%的提高。但是當把所有交易品種當做是價格波動的載體之後，我們可以把大量尋找牛股的時間精力釋放出來，用於更加全域的資產配資、風險管理，優化入場離場、止盈止損參數，提高領悟與執行力等方面，這些努力對總收益的貢獻度是巨大的，至少是百分之幾十的提高。 事實上，那段時間最妖的股票特力A、上海普天、洛陽玻璃等，大多找不到基本面上漲的理由，AB股、AH股走勢相差極大。如果我們的盈利模式來自於股價波動中“截斷虧損、放開盈利，整體小虧大盈”，那麼我們的選擇範圍豁然開朗——全市場有價格波動的活躍品種，具體關注階段漲跌幅、成交量、換手率等。至於入場、離場的時點我們需要借用一些技術指標，但這裡的指標並非用於預測未來漲跌，更不是通過指標疊加來增加預測的概率。而在於我們入場、離場總需要某種觸發條件，承載我們這些觸發條件的工具我們選擇最直觀明瞭技術指標，例如K線、均線、BOLL線等。這個與技術派運用指標預測有本質區別。 3、一個日線級別的作業系統 一、資金管理 1）初始倉位： 假設單次倉位風險為本金2%風險、單筆交易止損幅度為8%；100萬本金。 100萬X 2%=2萬 2萬/ 8% =25萬市值倉位，即初始四分之一倉位。如果只願承擔1%風險，倉位繼續減半即可。 2）加減倉策略：盈利5—8%把止損價提高到成本價，此後可加倉本金2%風險的倉位；以此類推，只要之前倉位止損價上移動到成本以上，現有倉位不再虧損之後，可一直加倉直至滿倉，乃至杠杆。 3）停倉計畫：帳戶達到年度虧損上限，如年度達到10—15%虧損，停止開新倉；帳戶達到總虧損上限，如總虧損20—30%，停止開倉。 說明：盈利後並把止損上移到成本後加倉，可以確保某一個時刻總的風險維持在較低水準；加倉策略在遇到單邊牛市時能夠較快加到重倉、滿倉；並不排斥杠杆，當所有倉位都是盈利，本金用足的情況下，自然可以使用低利率的杠杆資金，期貨採用保證金交易，性質等於0利率融資杠杆交易，因此加倉策略在期貨中效果是最佳的。 二、策略選擇：根據K線收盤處在20日、60日均線的不同位置完全分為4類。 1、K線 < MA20 < MA60 不開新倉策略，如觸發止盈止損離場。 例如2015年6月底、8月底。 2、MA20 < K線 < MA60 震盪策略—低吸高拋 3、MA60 < MA20 趨勢策略—高買高賣 例如2014年11、12月、2015年3、4、5月。 4、MA60 < K線 < MA20 震盪策略—低吸高拋 例如15.12.9此時此刻。 說明：趨勢策略適合單邊牛市，即 MA60 < MA20 如圖所示： 在直角邊框的階段，大盤指數同時在20、60日均線上方，屬於逼空行情，肯定沒有回檔“低買”的機會，因此只能採用“趨勢策略”，高買高賣； 而在鈍角邊框階段，大盤指數同時在20、60日均線下方，屬於熊市行情，即使“低買”也是大概率套牢，儘量採用休息，不開新倉的策略。特別提醒：此階段現有倉位如果沒有觸及止盈、止損，可以繼續持倉，出現持有局部熱點躲過大熊市的運氣階段不要浪費。 其餘階段，即K線處於20、60日兩條均線之間，不管20日在60日上還是60日在20日之上，大盤均可上可下階段，採用震盪策略，低買高賣，降低盈利目標。 三、品種及止盈止損選擇 品種：換手率10%—25% 的個股 + 有群體效應的板塊 A震盪策略 1）入場：突破回踩 （突破回檔8—10%或boll中軌） 2）止損：-8%或 0.5—0.8ATR；盈利5%以上後止損價上移到成本價 3）止盈：15%或1—1.5ATR 4）時間止損：5、10天不觸及止損、止盈價格離場 B趨勢策略 1）入場：站上5日、10日均線 2）止損：10—15%或1.2—1.5ATR；盈利8%以上止損價上移到成本價 3）止盈：20—30%或2—3ATR或跌破20、10、5日趨勢線或最高價回撤15%。 4）時間止損：10、20天不觸及止損、止盈價格離場 說明： 止損策略，不管是絕對值-8%還是0.5倍ATR，目的是控制最大虧損幅度； 止盈策略，趨勢策略的止盈目標是儘量的放開盈利空間；震盪策略的止盈目標是實現大約2倍賠率（平均盈利/平均虧損》2） 時間止損：買入後既不止損也不止盈的概率也很大，要給出足夠的時間讓行情去發展；反之到了計畫的時間果斷出場。重新觸發入場當做全新的一次交易。 喜歡本文的朋友，歡迎關注，轉發，收藏！謝謝