11月11日， 2017中國企業家股權投資高峰論壇上， 北京金慧豐投資管理有限公司董事長、紅舟財富董事長、中國青年天使會常務理事、副會長、中國投資協會股權和創業投資專業委員會、中華女創投家聯誼會執行會長周麗霞女士， 為大家進行“企業家財富增值與資產配置”的主題演講。
財富的保值增值
如何系統整理才能夠做到保值增值？使收益能夠最大化？
財富的保值增值， 在什麼樣的階段考慮這樣的問題？企業發展到一定的規模， 一定的階段？資產配置到底有多重要？資產配置應該是在財富的保值增值過程當中能夠起到一個非常決定性的作用， 這是非常重要的作用。
資產配置：中國80年代初期有銀行儲蓄， 買國債；到了90年代初， 開始關注股票市場；2000年之後， 大家關注了股權投資市場；現在關注的更多的是傳統的理財方式如儲蓄、銀行理財等；
股票：散戶能賺到錢的連10%都不到，
權益類的理財產品， 基本上都是圍繞著股權的產品，
股權：從投資的角度來講， 股權是一個點， 是非常寬泛的；比如說真格、老鷹基金， 他們都是一些非常優秀的天使投資機構；
另類投資：另類投資包括古董、玉石、黃金、房地產等；
期貨：風險非常大， 大家要慎重介入。
投資需求的痛點
融資需求， 企業家在經營企業的時候， 在日常的經營過程當中有相當一部分資金是用於企業擴張經營的， 基本上這個比例占到整個需求金額的60%。 30%左右是需要用並購的方式擴大企業的經營， 還有將近10%的資金量要作為企業的流動資金。 這是企業家在經營企業的一個融資需求；
投資主體與目的， 作為一家私募股權投資機構， 需要有非常多的投資人和LP， 是機構投資人（企業）；
收購、並購的需求， 企業在發展的過程當中， 為了儘快的做大業績， 必然需要一部分的資金去並購一些項目，
海外投資的需求， 現在在境外做投資， 美金運不出去， 受到了影響。 但是， 這一塊的需求非常大。 在境外可以投資一部分房產， 或者投資一部分基金。 同時， 也會在匯率的抗風險上增添一些能力；
藝術品方面的投資可以適當的控制一定的比例；
大額保單的需要， 保險。 保險基本上是保值、增值的。 真正去做大額保單的人， 更多的是考慮到未來的財富傳承問題；
非金融健康醫療， 家族傳承中有很多大的企業遇到二代、三代傳承的問題， 他不希望去接班。 我們創造了這麼多的社會財富， 我們如何打理？現在也擺在了眼前；
慈善需求， 中國企業家的財富積累裡， 大概拿出1.6%的比例在做慈善，
私人銀行服務， 提供服務的時候是一個全方位的服務， 會根據個人財富積累的數量去做匹配。 會以一個私人銀行家的身份來， 幫個人做配置。
財富保值增值需要規劃
我們真的落實到每一個單項上，其實還要繼續做規劃，而且這個規劃是需要越細緻越好的；
傳承的規劃：在未來面臨的更多的問題是如何避稅。我們現在國內的稅越來越重，需要合理避稅；
投資規劃：投資是多個方向，多個種類。如何去匹配，是非常重要的事情。
如何判定自己的風險偏好？
對自己的風險偏好有一個很明確的認知的。平常在銀行買一些理財產品，判定自己屬於哪一類投資人，據此去匹配自己的投資產品。這樣在未來的快樂指數才會是最高的。
在市場當中，理財產品的覆蓋面可以分為三類：
隨隨便便可以買到的，如銀行的儲蓄、國債、保險；
VC、PE的份額；
非常好的投資機構的LP份額不是想買就可以買到的，但是這部分的私募股權基金在未來是有可能給投資人帶來巨大收益的。
怎麼去判斷一個私募股權投資機構是最優秀的，或者在未來可以給我們帶來非常高收益的？
業績，我們首先要看一下這家機構的過往業績，過去這些年退出的案例；
團隊，我們投資人投項目看團隊，我們作為一個LP、作為一個投資人，我們去投一家私募股權機構，我們去買他的產品，其實我們也要看他的投資團隊，這點也非常的重要；
搭配一些保值增值類的固定收益的產品。
應主辦方創投夢工廠彭晶輝的邀約及要求，周麗霞女士跟大家分享了多年經驗總結的乾貨，講一些非常落地的產品，讓大家對“企業家財富增值與資產配置”有了一個更直觀的認識。
財富保值增值需要規劃
我們真的落實到每一個單項上，其實還要繼續做規劃，而且這個規劃是需要越細緻越好的；
傳承的規劃：在未來面臨的更多的問題是如何避稅。我們現在國內的稅越來越重，需要合理避稅；
投資規劃：投資是多個方向，多個種類。如何去匹配，是非常重要的事情。
如何判定自己的風險偏好？
對自己的風險偏好有一個很明確的認知的。平常在銀行買一些理財產品，判定自己屬於哪一類投資人，據此去匹配自己的投資產品。這樣在未來的快樂指數才會是最高的。
在市場當中，理財產品的覆蓋面可以分為三類：
隨隨便便可以買到的，如銀行的儲蓄、國債、保險；
VC、PE的份額；
非常好的投資機構的LP份額不是想買就可以買到的，但是這部分的私募股權基金在未來是有可能給投資人帶來巨大收益的。
怎麼去判斷一個私募股權投資機構是最優秀的，或者在未來可以給我們帶來非常高收益的？
業績，我們首先要看一下這家機構的過往業績，過去這些年退出的案例；
團隊，我們投資人投項目看團隊，我們作為一個LP、作為一個投資人，我們去投一家私募股權機構，我們去買他的產品，其實我們也要看他的投資團隊，這點也非常的重要；
搭配一些保值增值類的固定收益的產品。
應主辦方創投夢工廠彭晶輝的邀約及要求，周麗霞女士跟大家分享了多年經驗總結的乾貨，講一些非常落地的產品，讓大家對“企業家財富增值與資產配置”有了一個更直觀的認識。