近年來智慧投顧理念的不斷深入, 資本也開始轉向金融科技(Fintech)市場, 智慧投顧作為金融科技中的代表之一, 成為了資管行業的最新熱點。
然而, 伴隨著各類水準參差的參與者湧入智慧投顧這一市場, 出現了魚龍混雜的亂象。 許多企業打著“智慧投顧”的口號, 卻把所提供的服務與傳統的量化策略產品混為一談, 僅僅著眼于對投資者進行產品推介銷售, 在後續的服務層面出現了斷層, 也導致智慧投顧產品難以發揮出超過傳統投資的優勢。
直到廣發證券、廣發基金、招商銀行等傳統金融機構紛紛佈局智慧投顧業務,
去年廣發基金在公募基金業內率先推出智慧投顧業務“基智理財”。 記者瞭解到, 目前該業務銷量已超過5億元。
“經歷短短半年時間, 廣發基金基智理財業務銷量就突破5億, 這或許也是給我們對資管行業與客戶聯接方式未來將轉向人工智慧化的判斷的一次印證。 ”廣發基金副總經理魏恒江說。
魏恒江表示, 作為專業的資產管理機構, 廣發基金希望通過基智理財實現資產配置理念在國內的智慧化實踐。 作為理財產品的提供商, 基金公司本身在投資領域有著深厚的積累, 對客戶的理財需求、各類基金產品的特徵有著比其他平臺更深入的理解,
資產配置一直是廣發基金大力發展的戰略要地, 此前廣發基金已率先打造了業內最齊全的ETF指數基金及海外基金產品線, 為提供資產配置服務做產品準備。 在2015年中期股票市場異常火熱、其他資管機構大力投身股市的時候, 廣發基金就已經在專門成立資產配置小組, 由專業的投資研究團隊掌舵, 通過結合宏觀經濟與市場分析、大類資產配置、行業與品種配置, 致力於為客戶提供專業的資產配置服務, 為客戶實現長期戰勝市場的絕對收益。
魏恒江表示, 廣發基金基智理財是傳統的基金銷售真正向基金投資服務的一次轉型,
“借由基智理財, 廣發基金積極由產品1.0時代轉型進入產品+服務2.0時代。 ”魏恒江告訴記者, 希望能把“基智理財”作為廣發基金電商業務一個新的突破, 將廣發基金的自有平臺打造成一個真正的財富管理平臺, 把客戶的需求跟我們的專業投資能力匹配起來, 為客戶提供一站式的投資解決方案。