投資理財可以分為三個層級， 下面小編來給大家講一下這三個層級。
▷理財的第一層級， 是與資訊打交道。
通過多種便利的數位化資訊溝通平臺與管道瞭解資訊， 需要的是平衡便利(Convenience)。 比如有朋友問你， 哪些基金好， 他們至少需要瞭解哪些資訊， 看到這些基金資訊的管道又有哪些， 如何找到評價的指標。
▷理財的第二層級， 是和資訊背後的理論、模型打交道。
用數學化的方式來評價一種投資組合或方式， 稱為量化決策(Informed Choice)。
小編告訴朋友為什麼夏普係數可以評價一個基金的業績優劣， 它背後的道理是什麼。 它並不意味著一定要自己去計算， 而在於懂得這些道理， 有助於更好地理解和選擇， 借助專業團隊及科學平臺助力作出合理的理財選擇。
▷理財的第三層級， 則是和建立、使用這些模型的人打交道。
我們瞭解理財產品或其他投資品， 也瞭解了怎麼評價它們， 同時還要去瞭解如何將它們與我們自己的需求結合起來。
這就需要有人詳細地瞭解了你的財務狀態、你的需求之後， 才能根據具體的情況作出針對性的方案， 這是一種度身定制(Customized)的方式。
投資理財， 不外乎審時度勢， 對症下藥。 正如Ok貸， 針對不同特點和需求，