風險提示應到位 拒絕黑仲介勿懈怠

隨著現代化的不斷進步， 銀行信用卡業務發展越來越快， 很多客戶選擇使用信用卡來滿足短期靈活性消費及日常需求， 通過代辦信用卡方式提交欺詐申請已成為黑仲介、不法分子進行信用卡詐騙的重要手段。 為切實防範風險， 保障銀行信用卡業務的安全， 中信銀行包頭凱旋支行在日常工作中積極培訓典型案件， 有針對性地制定了應對措施， 本周成功堵截一起信用卡詐騙申請行為。

近日， 兩名客戶來到凱旋支行廳堂網點辦理信用卡啟動業務。 申請信用卡卡主本人是一位50歲左右精心打扮的女士，

來到廳堂後將已在網上申請郵回到手中的信用卡取出， 詢問大堂經理為何撥打客服不能啟動信用卡。 大堂經理詢問客戶申請信用卡是否為本人申請、本人使用， 客戶均回答是。 但當大堂經理引領客戶到填單台填寫信用卡申請表時， 確認資訊及簽名均為同行的另一名二十歲左右男子填寫。 大堂經理提出質疑， 客戶表示自己不會寫字， 包括本人姓名。 此時廳堂營業經理巡查， 發現客戶神色慌張， 詢問客戶本人預留資訊， 客戶均不能自己回答， 預留手機號碼也非本人使用， 而是同行男子的手機號， 營業經理告知客戶暫時不能為其啟動信用卡， 並為客戶講解了信用卡黑仲介的常用手段及代辦風險， 客戶聽完後暫時未啟動， 選擇離開網點。

現階段黑仲介通過欺詐手段獲取信用卡、冒用他人信用卡， 以及持卡人惡意透支、套取現金等行為都屬於典型的信用卡詐騙， 按我國刑法規定， 都將得到嚴厲的法律制裁。 包頭分行凱旋支行時刻防範信用卡風險， 針對日常黑仲介欺詐申請的頻繁發生， 每月進行案件培訓及學習， 為周邊客戶發放信用卡使用風險提示及活動介紹， 對於日常廳堂接待及櫃檯業務辦理過程中的客戶時刻進行風險提示， 配合公安局聯網核查系統及信用卡確認問題核實來更好的堵截和防範信用卡詐騙及黑仲介的侵入。