1、個人投資理財第一步:根據財務短板情況, 制訂理財目標
制訂理財目標, 有以下3個原則, 1.理財目標必須符合人生目標或者人生的發展軌跡;2.理財目標必須明確且具體, 比如想買車, 就需要定出準備出多少資金, 什麼時候購買;3.積極合理, 區別優先順序別。
2、個人投資理財第二步:風險評估
投資者可以根據風險評測調查問卷來評測自己的風險承受能力, 清楚自己是屬於穩健型還是激進型, 這個是決定個人投資理財資產如何配置的關鍵因素。
3、個人投資理財第三步:訂資產配置方案
個人投資理財可以把家庭收入合理搭配四類型投資工具,
4、個人投資理財第四步:財務診斷
在作出個人投資理財規劃前, 投資者需要依靠家庭月度收支表和家庭資產負債表對家庭或自己進行財務狀況體檢, 尋找目前家庭財務短板。
5、個人投資理財第五步:資產方案的檢測和調整
當市場環境或者投資者本身的財務狀況發生變化時,