重要提示
中加改革紅利靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經中國證券監督管理委員會2015年6月17日證監許可[2015]1270號文註冊募集， 本基金基金合同於2015年8月13日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。 本招募說明書經中國證監會註冊， 但中國證監會對本基金募集的註冊， 並不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證， 也不表明投資於本基金沒有風險。
本基金投資於證券市場， 基金淨值會因為證券市場波動等因素產生波動。 投資人在投資本基金前， 需全面認識本基金產品的風險收益特徵和產品特性，
本基金可投資中小企業私募債，
投資有風險， 投資人認購（或申購）本基金時應認真閱讀本招募說明書。
基金的過往業績並不預示其未來表現。 基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則， 在作出投資決策後， 基金運營狀況與基金淨值變化引致的投資風險， 由投資人自行承擔。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產， 不保證投資本基金一定盈利， 也不保證基金份額持有人的最低收益。
本招募說明書所載內容截止日為2017年2月13日，
一、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：中加基金管理有限公司
註冊地址：北京市順義區仁和鎮順澤大街65號317室
辦公地址：北京市西城區南緯路35號
法定代表人：閆冰竹
註冊資本：三億元人民幣
連絡人：李佳
聯繫電話：400-00-95526
股權結構：
中加基金管理有限公司是經中國證監會證監許可【2013】247號文批准， 由北京銀行股份有限公司、加拿大豐業銀行、北京有色金屬研究總院共同發起設立， 註冊資本為3億元人民幣。 目前的股權比例為：北京銀行股份有限公司62%、加拿大豐業銀行33%、北京有色金屬研究總院5%。
基金管理情況：目前基金管理人旗下管理十三檔基金，
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
閆冰竹先生， 董事長， 北京銀行黨委書記、董事長， 經濟學碩士， 管理學碩士， 高級經濟師，
馮麗華女士，副董事長，管理學碩士。自1985年始，馮女士歷任工商銀行東城支行計畫科副科長、北京市計委財政金融處正科級調研員、北京銀行資金計畫部、公司金融部、個人銀行部、財富管理部等部門總經理。現任北京銀行股份有限公司副行長兼零售業務總監。
楊書劍先生，董事，經濟學博士，高級經濟師。2013年3月加入公司董事會。楊先生現任職于北京銀行股份有限公司，於2014年8月起擔任副行長，2007年8月至今擔任董事會秘書，2014年7月至今兼任石家莊分行行長。2005年3月至2007年7月擔任北京銀行董事會辦公室副主任（主持工作），2004年2月至2005年2月擔任學院路支行行長，2002年5月至2004年1月擔任人事部副總經理，2000年5月至2002年4月擔任辦公室副主任，1997年7月至2000年4月擔任業務發展部銀行卡業務組組長。楊先生于1991年獲吉林大學經濟學學士學位，1994年獲吉林大學經濟學碩士學位，1997年獲中央財經大學經濟學博士學位。
周美思女士，董事，畢業于香港理工大學，擁有加拿大財務策劃協會和財務策劃師標準理事會頒發的財務策劃證書，同時也是加拿大銀行家協會院士。周女士擁有25年金融市場工作經驗,擅長於國際商務管理，合資經營，基金及經紀業務。在她豐富的職業生涯中，推出了領先的區域和國際投資基金，建立過基金超市，並在日本建立第一隻美元清算基金，也曾在香港，新加坡和日本等跨國金融機構擔任領導職務。目前，周女士任職加拿大豐業銀行亞太區財富管理業務副總裁，負責亞太地區全面財富管理策略的開發和執行，領導亞洲財富管理業務，包括理念構思與設計，市場評估,產品開發管理以及財務，經營合規性和風險管理。
秦浩騰先生（Jordy Chilcott），董事，註冊財務規劃師，豐業銀行全球資產管理零售業務兼墨西哥財富部主管及大明互惠基金公司總裁兼首席執行官。他負責豐業銀行資產管理業務的盈利增長和發展，包括監督多個分佈在加拿大，墨西哥和亞洲的資產管理公司。秦浩騰先生自1986年起一直從事資產管理行業，他的業務涉及諮詢管理，銷售和基金研發等多個領域。他於2006年加入大明互惠基金。2010年大明互惠基金被豐業銀行收購之後,秦浩騰先生開始負責加拿大豐業銀行的國內基金和國際資產管理業務。他在加入大明互惠基金之前，曾擔任標準人壽基金的高級副總裁。秦浩騰先生積極參與許多行業組織，包括加拿大投資基金協會（IFIC）董事會，以及加拿大豐業銀行內部附屬的眾多指導委員會。
張少明先生，董事，工學博士。自1984年始，張先生先後在北京有色金屬研究總院（以下簡稱：有研總院）208室、複合材料研究中心、開發經營處、投資經營部等部門擔任副主任、常務副主任、處長、主任等職務，2001年起擔任有研總院副院長，2006年起擔任有研總院黨委書記、副院長，2009年起任有研總院院長至今。
楊運傑先生，經濟學博士、教授、博士生導師，2013年3月起擔任公司獨立董事。自1986年始，楊先生先後在河北林學院、中央財經大學擔任經濟學的教學工作，並先後擔任系副主任、研究生部常務副主任、學院院長等職務，期間還在深圳經濟特區證券公司北京管理總部擔任研發部經理。現任中央財經大學研究生院常務副院長、教授、博士生導師。
吳小英女士，獨立董事，研究生。自1985年起，吳女士先後在中國人民銀行廊坊分行人事科、中國銀行中苑賓館、中國民族國際信託投資公司、中國民族證券有限責任公司工作，並先後擔任副科長、人事主管、商貿部總經理、紀委副書記等職務。
楊戈先生，獨立董事，工商管理碩士。自1993年始，楊先生先後在中國航空技術進出口總公司擔任分析員、在法國里昂證券亞洲有限公司擔任經理、在WI Harper Group（中經合集團）擔任經理、在中華創業網擔任總經理、在鑫蘇創業投資公司擔任合夥人、在北京華創先鋒科技有限公司擔任總經理並在美國紐約證券交易所北京代表處擔任首席代表等職務。
2、基金管理人監事會成員
高紅女士，監事。現任北京銀行股份有限公司北京管理部公司銀行部總經理。高女士自1994年起，先後擔任湖北國際信託投資公司營業部總經理、湖北三峽證券有限責任公司恒惠營業部總經理、黑龍江佳木斯證券公司總經理、北京證券有限責任公司經紀業務總監、西北證券有限公司董事長助理兼合規部總經理等職務，擁有豐富的金融行業工作和管理經驗。2008年加入北京銀行，先後任職於總行公司銀行總部、北京管理部大企業客戶二部及公司銀行部。
希琳（Shirley She）女士，監事，廈門大學學士、加拿大達爾豪西大學（Dalhousie University）工商管理碩士MBA，擁有CIM、CIPM等專業資格證書，並長期在國際知名資產管理機構從事投資工作，在境外證券投資及產品研發方面具有豐富的經驗。2000年4月至2013年7月歷任加拿大豐業銀行豐業證券高級投資顧問、豐業資產管理高級投資經理。2013年7月至2013年12月任加拿大豐業銀行中國投資產品總監。2013年12月至今任中加基金市場行銷部副總監。
邊宏偉先生，職工監事，上海外國語大學學士、美國約翰霍普金斯大學國際金融學碩士，掌握扎實的金融及財務管理領域專業知識，具有豐富的經濟金融及跨境金融管理工作經驗。邊宏偉先生自1993年至1999年任職於中國日報社，1999年至2003年任職於世界銀行及國際貨幣基金組織，2004年至2013年於北京銀行股份有限公司任零售銀行部副總經理；2013年3月加入中加基金管理有限公司，現任市場行銷部總監。
王雯雯女士，職工監事，經濟學碩士。曾任職於北京銀行，從事風險管理等相關業務；2013年5月加入中加基金管理有限公司，任監察稽核部總監助理。
3、總經理及其他高級管理人員
閆冰竹先生，董事長，管理學碩士。自1975年起，閆先生歷任中國人民銀行、中國工商銀行北京分理處主任、營業部總經理、分行總稽核等職務，1996年參與組建北京銀行並出任首任行長，2002年至今擔任北京銀行黨委書記、董事長。閆先生為中共第十七次全國代表大會代表，第十一屆、十二屆全國政協委員，全國政協經濟委員會副主任，中共第十屆北京市委委員，中國企業家協會副會長，中國銀行業協會副會長，中國金融學會常務理事，享受國務院特殊津貼專家。2013年3月起兼任中加基金管理有限公司董事長。
夏英先生，總經理，英國倫敦大學倫敦商學院金融碩士學位，于1996年加入北京銀行，歷任辦公室員工，辦公室副主任，航太支行行長，阜裕管轄行行長，資金交易部副總經理。具有豐富的金融業工作經驗。現任中加基金管理公司總經理，投資決策委員會主席、產品開發委員會主席。
魏忠先生（John Zhong Wei），副總經理，特許金融分析師（CFA）、金融風險管理經理（FRM）、加拿大投資經理（CIM）；曾任職于佛蘭克林譚普頓投資公司（多倫多，加拿大），大明基金（Dynamic Funds，多倫多，加拿大）及豐業銀行全球資產管理（多倫多，加拿大）；自2014年3月19日正式擔任公司副總經理一職，並主管風險管理業務。
劉向途先生，督察長，經濟學碩士。曾任北京銀行董事會辦公室證券事務組負責人、投資者關係室經理，全程參與北京銀行IPO及再融資，日常主要從事北京銀行證券事務、投資者關係管理、投融資管理等工作，期間還從事過北京銀行公司治理工作，熟悉資本市場、股權投資管理及公司治理等相關業務；2013年5月加入中加基金管理有限公司，任投資研究部副總監。自2016年5月17日起，擔任公司督察長。
4、本基金基金經理
張旭先生，碩士研究生，曾就職於東軟集團、隆聖投資管理有限公司，2012年3月至2015年3月就職于銀華基金管理有限公司，任年金和特定客戶資產管理計畫投資經理，2015年3月加入中加基金管理有限公司，任中加改革紅利靈活配置混合型證券投資基金基金經理(2015年8月13日至今）、中加心享靈活配置混合型證券投資基金基金經理（2015年12月2日至今）、中加心安保本混合型證券投資基金基金經理（2016年3月23日至今）。
5、投資決策委員會
投資決策委員會成員包括公司總經理夏英先生，副總經理魏忠先生，公司督察長劉向途先生，市場行銷部副總監希琳女士，基金經理閆沛賢先生、張旭先生、楊宇俊先生，廉曉嬋女士，專戶投資經理趙軍華先生，投資研究部研究員李繼民先生，監察稽核部總監助理王雯雯女士。
6、上述人員之間均不存在近親屬關係。
（三）基金管理人的職責
根據《基金法》、《運作辦法》及其他法律、法規的規定，基金管理人應履行以下職責：
1、依法募集資金，辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續；
3、對所管理的不同基金資產分別管理、分別記帳，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算並編制基金財務會計報告；
6、編制季度、半年度和年度基金報告；
7、計算並公告基金資產淨值，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的資訊披露事項；
9、按照規定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、帳冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；
12、有關法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他職責。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據基金合同的規定，按照招募說明書列明的投資目標、策略及限制等全權處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證券法》”）的行為，並建立健全內部控制制度，採取有效措施，防止違反《證券法》行為的發生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，並建立健全內部控制制度，採取有效措施，保證基金財產不用於下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事使基金承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；
（5）向基金管理人、基金託管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
4、本基金管理人將加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、法規及行業規範，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下行為：
（1）將其固有財產或者他人財產混同於基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；
（5）侵佔、挪用基金財產；
（6）洩露因職務便利獲取的未公開信息、利用該資訊從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
（7）怠忽職守，不按照規定履行職責；
（8）其它法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。
5、基金經理承諾
（1）依照有關法律、法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取利益。
（2）不利用職務之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當利益。
（3）不洩漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密以及尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計畫等資訊，不利用該資訊從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動。
（4）不以任何形式為除基金管理人以外的其他組織或個人進行證券交易。
（五）基金管理人的內部控制制度
1、內部控制的原則
本基金管理人的內部控制遵循以下原則：
（1）全面性原則：內部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業務過程和業務環節，並普遍適用於公司每一位員工；
（2）獨立性原則：公司根據業務發展的需要設立相對獨立的機構、部門和崗位，並在相關部門建立防火牆；公司設立獨立的風險管理部門和監察稽核部門，保持高度的獨立性和權威性，分別履行風險管理和合規監察職責，並協助和配合督察長負責對公司各項內部控制工作進行稽核和檢查；
（3）審慎性原則：內部控制的核心是有效防範各種風險，任何制度的建立都要以防範風險、審慎經營為出發點；
（4）有效性原則：公司內部管理制度具有高度的權威性，是所有員工嚴格遵守的行動指南。執行內部控制制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規章的權力；
（5）及時性原則：內部控制制度的建立應與現代科技的應用相結合，充分利用電腦網路，建立電腦預警系統，保證監控的及時性；
（6）適時性原則：內部控制制度的制訂應具有前瞻性，並且必須隨著公司經營戰略、經營理念等內部環境的變化和國家法律、法規、政策等外部環境的改變及時進行相應的修改和完善；
（7）定量與定性相結合的原則：建立完備內部控制指標體系，使內部控制更具客觀性和操作性；
（8）成本效益原則：公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果；
（9）相互制約原則：公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
2、內部控制制度
公司嚴格按照《基金法》及其配套法規、《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》等相關法律法規的規定，按照合法合規性、全面性、審慎性、適時性原則，建立健全內部控制制度。公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度和部門業務規章等三部分有機組成。
（1）公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是公司各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱對內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容加以明確。
（2）公司基本管理制度包括風險管理制度、監察稽核制度、投資管理制度、基金會計核算制度、資訊披露制度、資訊技術管理制度、公司財務制度、資料檔案管理制度、人力資源管理制度和緊急情況處理制度等。
（3）部門業務規章是在公司基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、業務流程和操作守則等的具體說明。部門業務規章由公司相關部門依據公司章程和基本管理制度，並結合部門職責和業務運作的要求擬定。
3、完備嚴密的內部控制體系
公司建立獨立的內部控制體系，董事會層面設立督察長，管理層設立獨立於其他業務部門的監察稽核部門和風險管理部門，通過風險管理制度和監察稽核制度兩個層面構建獨立、完整、相互制約、關注成本效益的內部監督體系，對公司內部控制和風險管理制度及其執行情況進行持續的監督和回饋，保障公司內部控制機制的嚴格落實。
風險管理方面由董事會下設的風險管理委員會制定風險管理政策，由管理層的風險控制委員會負責實施，由風險管理部門專職落實和監督，公司各業務部門制定審慎的作業流程和風險管理措施，全面把握風險點，將風險管理責任落實到人，實現對風險的日常管理和過程中管理，防範、化解和控制公司所面臨的、潛在的和已經發生的各種風險。
監察稽核制度在督察長的領導下嚴格實施，由監察稽核部門協助和配合督察長履行稽核監察職能。通過對公司日常業務的各個方面和各個環節的合法合規性進行評估，監督公司及員工遵守國家相關法律法規、監管規定、公司對外承諾性檔和內部管理制度的情況，識別、防範和及時杜絕公司內部管理及基金運作中的各種違規風險，提出並完善公司各項合規性制度，以充分維護公司客戶的合法權益。通過檢查公司內部管理制度、資訊管制、投資決策與執行、基金行銷、公司財務與投資管理、基金會計、資訊披露、行政管理、電腦系統等公司所有部門和工作環節，對公司自身經營、資產管理和內部管理制度等的合法性、合規性、合理性和有效性進行監督、評價、報告和建議，從而保護公司客戶和公司股東的合法權益。
4、基金管理人關於內部控制的聲明
本公司確知建立內部控制系統、維持其有效性以及有效執行內部控制制度是本公司董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任；本公司特別聲明以上關於內部控制和風險管理的披露真實、準確，並承諾根據市場的變化和公司的發展不斷完善風險管理和內部控制制度。
二、基金託管人
（一）基金託管人概況
1、基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設立日期：1987年4月8日
註冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
註冊資本：252.20億元
法定代表人：李建紅
行長：田惠宇
資產託管業務批准文號：證監基金字[2002]83號
電話：0755—83199084
傳真：0755—83195201
資產託管部資訊披露負責人：張燕
2、發展概況
招商銀行成立於1987年4月8日，是我國第一家完全由企業法人持股的股份制商業銀行，總行設在深圳。自成立以來，招商銀行先後進行了三次增資擴股，並於2002年3月成功地發行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），是國內第一家採用國際會計標準上市的公司。2006年9月又成功發行了22億H股，9月22日在香港聯交所掛牌交易（股票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，共發行了24.2億H股。截至2016年9月30日，本集團總資產55,639.90億元人民幣，高級法下資本充足率14.16%，權重法下資本充足率12.73%。
2002年8月，招商銀行成立基金託管部；2005年8月，經報中國證監會同意，更名為資產託管部，下設業務管理室、產品管理室、業務營運室、稽核監察室、基金外包業務室5個職能處室，現有員工60人。2002年11月，經中國人民銀行和中國證監會批准獲得證券投資基金託管業務資格，成為國內第一家獲得該項業務資格上市銀行；2003年4月，正式辦理基金託管業務。招商銀行作為託管業務資質最全的商業銀行，擁有證券投資基金託管、受託投資管理託管、合格境外機構投資者託管（QFII）、全國社會保障基金託管、保險資金託管、企業年金基金託管等業務資格。
招商銀行確立“因勢而變、先您所想”的託管理念和“財富所托、信守承諾”的託管核心價值，獨創“6S託管銀行”品牌體系，以“保護您的業務、保護您的財富”為歷史使命，不斷創新託管系統、服務和產品：在業內率先推出“網上託管銀行系統”、託管業務綜合系統和“6心”託管服務標準，首家發佈私募基金績效分析報告，開辦國內首個託管銀行網站，成功託管國內第一隻券商集合資產管理計畫、第一隻FOF、第一隻信託資金計畫、第一隻股權私募基金、第一家實現貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一隻境外銀行QDII基金、第一隻紅利ETF基金、第一隻“1+N”基金專戶理財、第一家大小非解禁資產、第一單TOT保管，實現從單一託管服務商向全面投資者服務機構的轉變，得到了同業認可。
經過十四年發展，招商銀行資產託管規模快速壯大。2016年招商銀行加大高收益託管產品行銷力度，截至12月末新增託管公募開放式基金105只，新增首發公募開放式基金託管規模827.91億元。克服國內證券市場震盪的不利形勢，託管費收入、託管資產均創出歷史新高，實現託管費收入44.04億元，同比增長23.48%，託管資產餘額10.17萬億元，同比增長42.1%。作為公益慈善基金的首個獨立協力廠商託管人，成功簽約“壹基金”公益資金託管，為我國公益慈善資金監管、資訊披露進行有益探索，該專案榮獲2012中國金融品牌「金象獎」“十大公益專案”獎；四度蟬聯獲《財資》“中國最佳託管專業銀行”。2016年6月招商銀行榮膺《財資》“中國最佳託管銀行獎”，成為國內唯一獲獎項國內託管銀行；“託管通”獲得國內《銀行家》2016中國金融創新“十佳金融產品創新獎”；7月榮膺2016年中國資產管理【金貝獎】“最佳資產託管銀行”。
（二）主要人員情況
李建紅先生，本行董事長、非執行董事，2014年7月起擔任本行董事、董事長。英國東倫敦大學工商管理碩士、吉林大學經濟管理專業碩士，高級經濟師。招商局集團有限公司董事長，兼任招商局國際有限公司董事會主席、招商局能源運輸股份有限公司董事長、中國國際海運集裝箱（集團）股份有限公司董事長、招商局華建公路投資有限公司董事長和招商局資本投資有限責任公司董事長。曾任中國遠洋運輸（集團）總公司總裁助理、總經濟師、副總裁，招商局集團有限公司董事、總裁。
田惠宇先生，本行行長、執行董事，2013年5月起擔任本行行長、本行執行董事。美國哥倫比亞大學公共管理碩士學位，高級經濟師。曾於2003年7月至2013年5月歷任上海銀行副行長、中國建設銀行上海市分行副行長、深圳市分行行長、中國建設銀行零售業務總監兼北京市分行行長。
丁偉先生，本行副行長。大學本科畢業，副研究員。1996年12月加入本行，歷任杭州分行辦公室主任兼營業部總經理，杭州分行行長助理、副行長，南昌支行行長，南昌分行行長，總行人力資源部總經理，總行行長助理，2008年4月起任本行副行長。兼任招銀國際金融有限公司董事長。
姜然女士，招商銀行資產託管部總經理，大學本科畢業，具有基金託管人高級管理人員任職資格。先後供職於中國農業銀行黑龍江省分行，華商銀行，中國農業銀行深圳市分行，從事信貸管理、託管工作。2002年9月加盟招商銀行至今，歷任招商銀行總行資產託管部經理、高級經理、總經理助理等職。是國內首家推出的網上託管銀行的主要設計、開發者之一，具有20餘年銀行信貸及託管專業從業經驗。在託管產品創新、服務流程優化、市場行銷及客戶關係管理等領域具有深入的研究和豐富的實務經驗。
（三）基金託管業務經營情況
截至2016年12月31日，招商銀行股份有限公司累計託管256只開放式基金及其它託管資產，託管資產為10.17萬億元人民幣。
(四)託管人的內部控制制度
1、內部控制目標
確保託管業務嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規範運作的經營思想和經營理念；形成科學合理的決策機制、執行機制和監督機制，防範和化解經營風險，確保託管業務的穩健運行和託管資產的安全完整；建立有利於查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業務穩健運行的風險控制制度，確保託管業務資訊真實、準確、完整、及時；確保內控機制、體制的不斷改進和各項業務制度、流程的不斷完善。
2、內部控制組織結構
招商銀行資產託管業務建立三級內控風險防範體系：
一級風險防範是在總行層面對風險進行預防和控制。
二級防範是總行資產託管部設立稽核監察室，負責部門內部風險預防和控制。稽核監察室在總經理室直接領導下，獨立於部門內其他業務室和託管分部、分行資產託管業務主管部門，對各崗位、各業務室、各分部、各項業務中的風險控制情況實施監督，及時發現內部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改情況。
三級風險防範是總行資產託管部在專業崗位設置時，必須遵循內控制衡原則，監督制衡的形式和方式視業務的風險程度決定。
3、內部控制原則
（1）全面性原則。內部控制應覆蓋各項業務過程和操作環節、覆蓋所有室和崗位，並由全部人員參與。
（2）審慎性原則。內部控制的核心是有效防範各種風險，託管組織體系的構成、內部管理制度的建立都要以防範風險、審慎經營為出發點，應當體現“內控優先”的要求。
（3）獨立性原則。各室、各崗位職責應當保持相對獨立，不同託管資產之間、託管資產和自有資產之間應當分離。內部控制的檢查、評價部門應當獨立於內部控制的建立和執行部門，稽核監察室應保持高度的獨立性和權威性，負責對部門內部控制工作進行評價和檢查。
（4）有效性原則。內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利，內部控制存在的問題應當能夠得到及時的回饋和糾正。
（5）適應性原則。內部控制應適應我行託管業務風險管理的需要，並能隨著託管業務經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律、法規、政策制度等外部環境的改變及時進行修訂和完善。內部控制應隨著託管業務經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律、法規、政策制度等外部環境的改變及時進行相應的修訂和完善。
（6）防火牆原則。業務營運、稽核監察等相關室，應當在制度上和人員上適當分離，辦公網和業務網分離，部門業務網和全行業務網分離，以達到風險防範的目的。
（7）重要性原則。內部控制應當在全面控制的基礎上，關注重要託管業務事項和高風險領域。
（8）制衡性原則。內部控制應當在託管組織體系、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督，同時兼顧運營效率。
（9）成本效益原則。內部控制應當權衡託管業務的實施成本與預期效益，以適當的成本實現有效控制。
4、內部控制措施
（1）完善的制度建設。招商銀行資產託管部制定了《招商銀行證券投資基金託管業務管理辦法》、《招商銀行資產託管業務內控管理辦法》、《招商銀行基金託管業務操作規程》和等一系列規章制度，從資產託管業務操作流程、會計核算、崗位管理、檔案管理、保密管理和資訊管理等方面，保證資產託管業務科學化、制度化、規範化運作。為保障託管資產安全和託管業務正常運作，切實維護託管業務各當事人的利益，避免託管業務危機事件發生或確保危機事件發生後能夠及時、準確、有效地處理，招商銀行還制定了《招商銀行託管業務危機事件應急處理辦法》，並建立了災難備份中心，各種業務資料能及時在災難備份中心進行備份，確保災難發生時，託管業務能迅速恢復和不間斷運行。
（2）經營風險控制。招商銀行資產託管部託管項目審批、資金清算與會計核算雙人雙崗、大額資金專人跟蹤、憑證管理、差錯處理等一系列完整的操作規程，有效地控制業務運作過程中的風險。
（3）業務資訊風險控制。招商銀行資產託管部採用加密方式傳輸資料。資料執行異地同步災備，同時，每日即時對託管業務資料庫進行備份，託管業務資料每日進行備份，所有的業務資訊須經過嚴格的授權才能進行訪問。
（4）客戶資料風險控制。招商銀行資產託管部對業務辦理過程中形成的客戶資料，視同會計資料保管。客戶資料不得洩露，有關人員如需調用，須經總經理室成員審批，並做好調用登記。
（5）資訊技術系統風險控制。招商銀行對資訊技術系統管理實行雙人雙崗雙責、機房24小時值班並設置門禁管理、電腦密碼設置及許可權管理、業務網和辦公網、與全行業務網雙分離制度，與外部業務機構實行防火牆保護等，保證資訊技術系統的安全。
（6）人力資源控制。招商銀行資產託管部通過建立良好的企業文化和員工培訓、激勵機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效的進行人力資源控制。
（五）基金託管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程式
根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法律法規的規定及基金合同的約定，對基金投資範圍、投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金管理人參與銀行間債券市場、基金管理人選擇存款銀行、基金資產淨值計算、基金份額淨值計算、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關資訊披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現資料等的合法性、合規性進行監督和核查。
基金託管人對上述事項的監督與核查中發現基金管理人的實際投資運作違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同、託管協定、上述監督內容的約定和其他有關法律法規的規定，應及時以書面形式通知基金管理人進行整改，整改的時限應符合法規允許的投資比例調整期限。基金管理人收到通知後應及時核對確認並以書面形式向基金託管人發出回函並改正。在規定時間內，基金託管人有權隨時對通知事項進行複查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金託管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金託管人應報告中國證監會。
基金託管人發現基金管理人的投資指令違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規規定，應當拒絕執行，立即通知基金管理人限期改正，如基金管理人未能在通知期限內糾正的，基金託管人應向中國證監會報告。
基金管理人有義務配合和協助基金託管人依照法律法規基金合同和託管協議對基金業務執行核查。對基金託管人發出的書面提示，基金管理人應在規定時間內答覆並改正，或就基金託管人的疑義進行解釋或舉證；對基金託管人按照法律法規、基金合同和託管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關資料資料和制度等。
基金託管人發現基金管理人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，同時通知基金管理人限期糾正，並將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據託管協定規定行使監督權，或採取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督，情節嚴重或經基金託管人提出警告仍不改正的，基金託管人應報告中國證監會。
三、相關服務機構
（一）基金份額發售機構
1、直銷中心
全國統一客戶服務電話：400-00-95526
傳真：010-83197627
連絡人：王悅
公司網站：www.bobbns.com
2、其他銷售機構
（1）北京銀行股份有限公司
註冊地址：北京市西城區金融大街丙17號北京銀行大廈
辦公地址：北京市西城區金融大街丙17號北京銀行大廈
法定代表人：閆冰竹
電話：010-66223587
傳真：010-66226045
客戶服務電話：95526
網址：www.bankofbeijing.com.cn
（2）招商銀行股份有限公司
客服電話：95555
網址：www.cmbchina.com
（3）河北銀行股份有限公司
註冊地址：石家莊市平安北大街28號
辦公地址：石家莊市平安北大街28號
法定代表人：喬志強
客戶服務電話：400-612-9999
網址：www.hebbank.com
（4）中國光大銀行股份有限公司
註冊地址：北京市西城區太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
辦公地址：北京市西城區太平橋大街25號中國光大中心
法定代表人：唐雙甯
客戶服務電話：95595
網址：www.cebbank.com
（5）中信建投證券股份有限公司
註冊地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽門內大街188號
法定代表人：王常青
客戶服務電話：4008-888-108
網址：www.csc108.com
（6）中信證券股份有限公司
註冊地址：廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人：王東明
客戶服務電話：95548
網址：www.cs.ecitic.com
（7）中信證券（山東）有限責任公司
註冊地址：青島市嶗山區深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市嶗山區深圳路222號1號樓2001
法定代表人：楊寶林
客戶服務電話：95548
網址：www.zxwt.com.cn/about/index.jsp
（8）中國銀河證券股份有限公司
註冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
辦公地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
法定代表人：陳有安
客服電話：95551或40088-88888
網址：http://www.chinastock.com.cn/
（9）招商證券股份有限公司
註冊地址：中國深圳福田區益田路江蘇大廈38-45層樓
辦公地址：中國深圳福田區益田路江蘇大廈38-45層樓
法定代表人：宮少林
客戶服務電話：95565
網址：www.newone.com.cn/
（10）中山證券有限責任公司
註冊地址：深圳市福田區益田路6009號新世界中心29層
辦公地址：深圳市福田區益田路6009號新世界中心29層
法定代表人：黃揚錄
客戶服務電話：4001-022-011
網址：www.zszq.com.cn
（11）國泰君安證券股份有限公司
註冊地址：上海市浦東新區商城路618號
辦公地址：上海市浦東新區商城路618號
法定代表人：萬建華
客戶服務電話：95521
網站：http:// www.gtja.com
（12）上海天天基金銷售有限公司
註冊地址：上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區龍田路195號3C座7樓
法定代表人：其實
客服電話：400-1818-188
網址：www.1234567.com.cn
（13）深圳眾祿基金銷售有限公司
註冊地址：深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈25樓I、J單元
法定代表人：薛峰
客服電話：4006-788-887
網址：www.zlfund.cn或 www.jjmmw.com
（14）宜信普澤投資顧問（北京）有限公司
註冊地址：北京市朝陽區建國路88 號9 號樓15 層1809
辦公地址：北京市朝陽區建國路88 號SOHO 現代城C 座1809
法定代表人：沈偉樺
客服電話：400-609-9500
網址：www.yixinfund.com
（15）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
註冊地址：杭州市余杭區倉前街道海曙路東2號
辦公地址：浙江省杭州市濱江區江南大道3588號恒生大廈12樓
法定代表人：陳柏青
客服電話：4000-766-123
網址：www.fund123.cn
（16）浙江同花順基金銷售有限公司
註冊地址：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室
辦公地址：浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務產業園2號樓2樓
法定代表人：淩順平
客服電話：0571-88920897或4008-773-772
網址：www.5ifund.com
（17）上海好買基金銷售有限公司
註冊地址：上海市虹口區歐陽路196號26號樓2樓41號
辦公地址：上海市浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903～906室
法定代表人：楊文斌
客服電話：400-700-9665
網址：www.ehowbuy.com
（18）中信建投期貨有限公司
註冊地址：北京市朝陽區建國門外光華路14號1幢1層、2層、9層、11層、12層
辦公地址：渝中區中山三路107號上站大樓平街11-B
法定代表人：王兵
客戶服務電話：023-63600049或400-8877-780
網站：http://www.cfc108.com
（19）成都農村商業銀行股份有限公司
註冊地址：四川省成都市武侯區科華中路88號
辦公地址：四川省成都市武侯區科華中路88號
法定代表人：陳萍
客戶服務電話：4006-028-666
網址：http://www.cdrcb.com/
（20）廣州農商行股份有限公司
註冊地址：廣州市天河區珠江新城華夏路1號信合大廈
辦公地址：廣州市天河區珠江新城華夏路1號信合大廈
法定代表人：王繼康
客戶服務電話：95313
網址：http://www.grcbank.com.
（21）海通證券股份有限公司
註冊地址：上海市廣東路689號
辦公地址：上海市廣東路689號
法定代表人：王開國
客戶服務電話：95553/400-888-8001
網址：http://www.htsec.com/htsec.html
（22）中信期貨有限公司
註冊地址：深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301室-1305室、14層
辦公地址：深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301室-1305室、14層
法定代表人：張皓
客戶服務電話：400-990-8826
網址：http://www.citicsf.com/
（23）北京新浪倉石基金銷售有限公司
註冊地址：北京市海澱區北四環西路58號理想國際大廈906室
辦公地址：北京市海澱區北四環西路58號理想國際大廈906室
法定代表人：張歡行
客戶服務電話：010-62675369
網址：http://www.xincai.com/
（24）上海匯付金融服務有限公司
註冊位址：上海市中山南路100號金外灘國際廣場19樓
辦公地址：上海市中山南路100號金外灘國際廣場19樓
法定代表人：馮修敏
客戶服務電話：4008202819
網址：https://tty.chinapnr.com/
（25）諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問有限公司
註冊位址：上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室
辦公地址：上海市楊浦區昆明路508號北美廣場B座12層
法定代表人：汪靜波
客戶服務電話：400-821-5399
網址：https://www.noah-fund.com/
（26）上海陸金所資產管理有限公司
註冊地址：（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路1333號14樓09單元
辦公位址：（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路1333號14樓
法定代表人：郭堅
客戶服務電話：4008219031
陸金所資管網站：https://www.lufunds.com
（27）深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司
註冊地址：深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#
辦公地址：北京市西城區宣武門外大街28號富卓大廈A座16層
法定代表人：楊懿
客戶服務電話：4001661188
網址：http://money.jrj.com.cn/?tgqdcode=W734CVZS
（28）珠海盈米財富管理有限公司
註冊地址：珠海市橫琴區寶華路6號105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203
法定代表人：肖雯
客戶服務電話：020-89629066
網址：www.yingmi.cn
（29）申萬宏源西部證券
註冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際20樓2005室
辦公地址：新疆烏魯木齊市天山區文藝路233號宏源大廈8號樓
法定代表人：韓志謙
客戶服務電話：4008000562
網址：www.hysec.com
（30）申萬宏源證券
註冊位址：上海市徐匯區長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區常熟路171號
法定代表人：李梅
客戶服務電話：4008895523
網址：www.swhysc.com
（31）北京晟視天下投資管理有限公司
註冊地址：北京市懷柔區九渡河黃坎村735號03室
辦公地址：北京市朝陽區萬通中心D座28層
法定代表人：蔣煜
客戶服務電話：4008188866
網址：www.shengshiview.com
（32）北京微動利投資管理有限公司
註冊地址：北京市石景山區古城西路113號景山財富中心金融商業樓341
辦公地址：北京市石景山區古城西路113號景山財富中信342室
法定代表人：梁洪軍
客戶服務電話：4008196665
網址：www.buyforyou.com.cn
（33）南京蘇寧基金銷售有限公司
註冊地址：南京市玄武區蘇甯大道1-5號
辦公地址：南京市玄武區徐莊軟體園 蘇甯大道1號易購樓
法定代表人：錢燕飛
客戶服務電話：95177
網址：www.snjijin.com
（34）大泰金石投資管理有限公司
註冊位址：南京市建鄴區江東中路222號南京奧體中心現代五項館2105室
辦公地址：上海市浦東新區峨山路505號東方純一大廈15樓
法定代表人：袁顧明
客戶服務電話：400-928-2266
網址：www.dtfunds.com
（35）北京肯瑞特財富管理有限公司
註冊地址：北京市海澱區海澱東三街2號4層401-15
辦公地址：北京市大興區亦莊經濟開發區科創11街18號京東集團總部A座17層
法定代表人：陳超
客戶服務電話：95118
網址：http://fund.jd.com
（36）北京恒天明澤基金銷售有限公司
註冊地址：北京市經濟技術開發區宏達北路10號五層5122室
辦公地址：北京市朝陽區東三環北路甲19號soho嘉盛中心30層
法定代表人：李悅
客戶服務電話：4008-980-618
網址：http://www.chtfund.com
（37）北京植信基金銷售有限公司
註冊地址：北京市密雲縣興盛南路8號院2號樓106室-67
辦公地址：北京市朝陽區惠河南路盛世龍源10號
法定代表人：楊紀峰
客戶服務電話：4006-802-123
網址：www.zhixin-inv.com
（38）上海萬得投資顧問有限公司
註冊位址：中國（上海）自由貿易試驗區福山路33號11樓B座
辦公地址：上海陸家嘴金融區福山路33號建工大廈9樓
法定代表人：王廷富
客戶服務電話：400-821-0203
網址：www.520fund.com.cn
（39）上海基煜基金銷售有限公司
註冊地址：上海市崇明縣興鎮路潘園公路1800號2號樓6153室
辦公地址：上海市昆明路518號北美廣場A1002
法定代表人：王翔
客戶服務電話：400-820-5369
網址：www.jiyufund.com.cn
（40）泰誠財富基金銷售（大連）有限公司
註冊地址：遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號
辦公地址：遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號
法定代表人：林卓
客戶服務電話：400-6411-999
網址：www.taichengcaifu.com
（41）平安證券股份有限公司
註冊地址：深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層
辦公地址：深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層
法定代表人：謝永林
客戶服務電話： 95511
網址：http://stock.pingan.com/
（42）上海中正達廣投資管理有限公司
註冊位址：上海市徐匯區龍騰大道2815號302室
辦公地址：上海市徐匯區龍騰大道2815號302室
法定代表人：黃欣
客戶服務電話：400-6767-523
網址：www.zzwealth.com
（43）北京錢景財富投資管理有限公司
註冊地址：北京市海澱區丹棱街6號1幢9層1008-1012
辦公地址：北京市海澱區丹棱街6號1幢9層1008-1012
法定代表人：趙榮春
客服電話：400-678-5095
網址：www.niuji.net
基金管理人可根據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金合同等的規定，選擇其他符合要求的機構銷售本基金，並及時履行公告義務。
（二）登記機構
傳真：010-66226080
連絡人：李佳
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市源泰律師事務所
住所：上海市浦東新區浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
電話：021-51150298
傳真：021-51150398
連絡人：劉佳
經辦律師：廖海、劉佳
（四）審計基金財產的會計師事務所
名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合夥）
住所：中國北京東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：中國北京東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
法定代表人：鄒俊
經辦註冊會計師：李礫
電話：010-8508 7929
傳真：010-8518 5111
連絡人：管禕銘
四、基金的名稱
本基金名稱：中加改革紅利靈活配置混合型證券投資基金
五、基金的類型
基金類型：契約性開放式基金
六、基金的投資目標
在深入研究的基礎上，運用“價值+主題”的投資方法，發現並精選能夠分享中國改革紅利的上市公司構建投資組合。在充分控制風險的前提下實現基金淨值的穩定增長，為基金份額持有人獲取長期穩定的投資回報。
七、基金的投資方向
本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票（包括中小板、創業板及其他經中國證監會核准上市的股票）、權證等權益類金融工具、債券等固定收益類金融工具（包括國債、央行票據、金融債、企業債、公司債、次級債、中小企業私募債、地方政府債券、中期票據、可轉換債券（含分離交易可轉債）、短期融資券、超級短期融資券、資產支持證券、債券回購、銀行存款，貨幣市場工具等）及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。
本基金投資組合資產配置比例：股票資產占基金資產的0%-95%；投資於債券、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具不低於基金資產的5%；中小企業私募債占基金資產淨值的比例不高於20%；本基金每個交易日日終持有的現金或到期日在一年以內的政府債券不低於基金資產淨值的5%，投資于改革紅利相關主題的證券不低於非現金資產的80%。
法律法規或監管機構以後允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。
八、基金的投資策略
本基金採用積極靈活的投資策略，通過前瞻性地判斷不同金融資產的相對收益，完成大類資產配置。在大類資產配置的基礎上，精選個股，完成股票組合的構建，並通過運用久期策略、期限結構策略和個券選擇策略完成債券組合的構建。在嚴格的風險控制基礎上，力爭實現長期穩健的絕對收益。
1、大類資產配置策略
本基金的大類資產配置主要通過對宏觀經濟運行狀況、國家財政和貨幣政策、國家產業政策以及資本市場資金環境、證券市場走勢的分析，預測宏觀經濟的發展趨勢，並據此評價未來一段時間股票、債券市場相對收益率，主動調整股票、債券類資產在給定時間區間內的動態配置，以使基金在保持總體風險水準相對穩定的基礎上，優化投資組合。
2、股票投資策略
在深入研究的基礎上，運用“價值+主題”的投資方法，發現並精選能夠分享中國改革紅利的上市公司構建投資組合。選擇估值合理、具有較高安全邊際和盈利確定性的股票。
（1）定量分析
1）估值水準合理
本基金將根據公司所處的行業，採用包括市盈率法、市淨率法、市銷率、PEG、EV/EBITDA等方法，對公司股票價值進行評估，分析該公司的股價是否處於合理的估值區間，以規避股票價值被過分高估所隱含的投資風險。
2）盈利具有確定性
本基金利用總資產報酬率、淨資產收益率、盈利現金比率（經營現金淨流量/淨利潤）指標來考量公司的盈利能力和品質。此外，本基金還將關注公司盈利的構成、盈利的主要來源等，全面分析其盈利能力和品質。
3）未來增長潛力強
公司未來盈利增長的預期決定股票價格的變化。因此，在關注公司歷史成長性的同時，本基金尤其關注其未來盈利的增長潛力。本基金將對公司未來一至三年的主營業務收入增長率、淨利潤增長率進行預測，並對其可能性進行判斷。
（2）定性分析
在定量分析的基礎上，本基金結合定性分析篩選優質股票，定性分析主要判斷公司的業務是否符合經濟發展規律、產業政策方向，是否具有較強的競爭力和良好的治理結構。
根據定性分析結果，選擇具有以下特徵的公司股票重點投資：
1）符合經濟結構調整、產業升級發展方向；
2）具備一定競爭壁壘的核心競爭力；
3）具有良好的公司治理結構，規範的內部管理；
4）具有高效靈活的經營機制。
3、固定收益品種投資策略
本基金採用的固定收益品種主要投資策略包括：久期策略、期限結構策略和個券選擇策略等。
（1）久期策略
根據國內外的宏觀經濟形勢、經濟週期、國家的貨幣政策、匯率政策等經濟因素，對未來利率走勢做出準確預測，並確定本基金投資組合久期的長短。
考慮到收益率變動對久期的影響，若預期利率將持續下行，則增加信用投資組合的久期；相反，則縮短信用投資組合的久期。組合久期選定之後，要根據各相關經濟因素的即時變化，及時調整組合久期。
(下轉B92版）
為中國金融事業的發展做出了重要貢獻。閆冰竹先生還擁有豐碩的研究成果，編著《商業銀行價值管理》、《破解小微企業融資難最佳實踐導論》，主編《轉型時期商業銀行發展理論與實踐》、《商業銀行風險管理與內部控制》等書籍，並在《金融時報》、《中國金融》等核心報刊雜誌上發表專業論文100餘篇。2013年3月起兼任中加基金管理有限公司董事長。馮麗華女士，副董事長，管理學碩士。自1985年始，馮女士歷任工商銀行東城支行計畫科副科長、北京市計委財政金融處正科級調研員、北京銀行資金計畫部、公司金融部、個人銀行部、財富管理部等部門總經理。現任北京銀行股份有限公司副行長兼零售業務總監。
楊書劍先生，董事，經濟學博士，高級經濟師。2013年3月加入公司董事會。楊先生現任職于北京銀行股份有限公司，於2014年8月起擔任副行長，2007年8月至今擔任董事會秘書，2014年7月至今兼任石家莊分行行長。2005年3月至2007年7月擔任北京銀行董事會辦公室副主任（主持工作），2004年2月至2005年2月擔任學院路支行行長，2002年5月至2004年1月擔任人事部副總經理，2000年5月至2002年4月擔任辦公室副主任，1997年7月至2000年4月擔任業務發展部銀行卡業務組組長。楊先生于1991年獲吉林大學經濟學學士學位，1994年獲吉林大學經濟學碩士學位，1997年獲中央財經大學經濟學博士學位。
周美思女士，董事，畢業于香港理工大學，擁有加拿大財務策劃協會和財務策劃師標準理事會頒發的財務策劃證書，同時也是加拿大銀行家協會院士。周女士擁有25年金融市場工作經驗,擅長於國際商務管理，合資經營，基金及經紀業務。在她豐富的職業生涯中，推出了領先的區域和國際投資基金，建立過基金超市，並在日本建立第一隻美元清算基金，也曾在香港，新加坡和日本等跨國金融機構擔任領導職務。目前，周女士任職加拿大豐業銀行亞太區財富管理業務副總裁，負責亞太地區全面財富管理策略的開發和執行，領導亞洲財富管理業務，包括理念構思與設計，市場評估,產品開發管理以及財務，經營合規性和風險管理。
秦浩騰先生（Jordy Chilcott），董事，註冊財務規劃師，豐業銀行全球資產管理零售業務兼墨西哥財富部主管及大明互惠基金公司總裁兼首席執行官。他負責豐業銀行資產管理業務的盈利增長和發展，包括監督多個分佈在加拿大，墨西哥和亞洲的資產管理公司。秦浩騰先生自1986年起一直從事資產管理行業，他的業務涉及諮詢管理，銷售和基金研發等多個領域。他於2006年加入大明互惠基金。2010年大明互惠基金被豐業銀行收購之後,秦浩騰先生開始負責加拿大豐業銀行的國內基金和國際資產管理業務。他在加入大明互惠基金之前，曾擔任標準人壽基金的高級副總裁。秦浩騰先生積極參與許多行業組織，包括加拿大投資基金協會（IFIC）董事會，以及加拿大豐業銀行內部附屬的眾多指導委員會。
張少明先生，董事，工學博士。自1984年始，張先生先後在北京有色金屬研究總院（以下簡稱：有研總院）208室、複合材料研究中心、開發經營處、投資經營部等部門擔任副主任、常務副主任、處長、主任等職務，2001年起擔任有研總院副院長，2006年起擔任有研總院黨委書記、副院長，2009年起任有研總院院長至今。
楊運傑先生，經濟學博士、教授、博士生導師，2013年3月起擔任公司獨立董事。自1986年始，楊先生先後在河北林學院、中央財經大學擔任經濟學的教學工作，並先後擔任系副主任、研究生部常務副主任、學院院長等職務，期間還在深圳經濟特區證券公司北京管理總部擔任研發部經理。現任中央財經大學研究生院常務副院長、教授、博士生導師。
吳小英女士，獨立董事，研究生。自1985年起，吳女士先後在中國人民銀行廊坊分行人事科、中國銀行中苑賓館、中國民族國際信託投資公司、中國民族證券有限責任公司工作，並先後擔任副科長、人事主管、商貿部總經理、紀委副書記等職務。
楊戈先生，獨立董事，工商管理碩士。自1993年始，楊先生先後在中國航空技術進出口總公司擔任分析員、在法國里昂證券亞洲有限公司擔任經理、在WI Harper Group（中經合集團）擔任經理、在中華創業網擔任總經理、在鑫蘇創業投資公司擔任合夥人、在北京華創先鋒科技有限公司擔任總經理並在美國紐約證券交易所北京代表處擔任首席代表等職務。
2、基金管理人監事會成員
高紅女士，監事。現任北京銀行股份有限公司北京管理部公司銀行部總經理。高女士自1994年起，先後擔任湖北國際信託投資公司營業部總經理、湖北三峽證券有限責任公司恒惠營業部總經理、黑龍江佳木斯證券公司總經理、北京證券有限責任公司經紀業務總監、西北證券有限公司董事長助理兼合規部總經理等職務，擁有豐富的金融行業工作和管理經驗。2008年加入北京銀行，先後任職於總行公司銀行總部、北京管理部大企業客戶二部及公司銀行部。
希琳（Shirley She）女士，監事，廈門大學學士、加拿大達爾豪西大學（Dalhousie University）工商管理碩士MBA，擁有CIM、CIPM等專業資格證書，並長期在國際知名資產管理機構從事投資工作，在境外證券投資及產品研發方面具有豐富的經驗。2000年4月至2013年7月歷任加拿大豐業銀行豐業證券高級投資顧問、豐業資產管理高級投資經理。2013年7月至2013年12月任加拿大豐業銀行中國投資產品總監。2013年12月至今任中加基金市場行銷部副總監。
邊宏偉先生，職工監事，上海外國語大學學士、美國約翰霍普金斯大學國際金融學碩士，掌握扎實的金融及財務管理領域專業知識，具有豐富的經濟金融及跨境金融管理工作經驗。邊宏偉先生自1993年至1999年任職於中國日報社，1999年至2003年任職於世界銀行及國際貨幣基金組織，2004年至2013年於北京銀行股份有限公司任零售銀行部副總經理；2013年3月加入中加基金管理有限公司，現任市場行銷部總監。
王雯雯女士，職工監事，經濟學碩士。曾任職於北京銀行，從事風險管理等相關業務；2013年5月加入中加基金管理有限公司，任監察稽核部總監助理。
3、總經理及其他高級管理人員
閆冰竹先生，董事長，管理學碩士。自1975年起，閆先生歷任中國人民銀行、中國工商銀行北京分理處主任、營業部總經理、分行總稽核等職務，1996年參與組建北京銀行並出任首任行長，2002年至今擔任北京銀行黨委書記、董事長。閆先生為中共第十七次全國代表大會代表，第十一屆、十二屆全國政協委員，全國政協經濟委員會副主任，中共第十屆北京市委委員，中國企業家協會副會長，中國銀行業協會副會長，中國金融學會常務理事，享受國務院特殊津貼專家。2013年3月起兼任中加基金管理有限公司董事長。
夏英先生，總經理，英國倫敦大學倫敦商學院金融碩士學位，于1996年加入北京銀行，歷任辦公室員工，辦公室副主任，航太支行行長，阜裕管轄行行長，資金交易部副總經理。具有豐富的金融業工作經驗。現任中加基金管理公司總經理，投資決策委員會主席、產品開發委員會主席。
魏忠先生（John Zhong Wei），副總經理，特許金融分析師（CFA）、金融風險管理經理（FRM）、加拿大投資經理（CIM）；曾任職于佛蘭克林譚普頓投資公司（多倫多，加拿大），大明基金（Dynamic Funds，多倫多，加拿大）及豐業銀行全球資產管理（多倫多，加拿大）；自2014年3月19日正式擔任公司副總經理一職，並主管風險管理業務。
劉向途先生，督察長，經濟學碩士。曾任北京銀行董事會辦公室證券事務組負責人、投資者關係室經理，全程參與北京銀行IPO及再融資，日常主要從事北京銀行證券事務、投資者關係管理、投融資管理等工作，期間還從事過北京銀行公司治理工作，熟悉資本市場、股權投資管理及公司治理等相關業務；2013年5月加入中加基金管理有限公司，任投資研究部副總監。自2016年5月17日起，擔任公司督察長。
4、本基金基金經理
張旭先生，碩士研究生，曾就職於東軟集團、隆聖投資管理有限公司，2012年3月至2015年3月就職于銀華基金管理有限公司，任年金和特定客戶資產管理計畫投資經理，2015年3月加入中加基金管理有限公司，任中加改革紅利靈活配置混合型證券投資基金基金經理(2015年8月13日至今）、中加心享靈活配置混合型證券投資基金基金經理（2015年12月2日至今）、中加心安保本混合型證券投資基金基金經理（2016年3月23日至今）。
5、投資決策委員會
投資決策委員會成員包括公司總經理夏英先生，副總經理魏忠先生，公司督察長劉向途先生，市場行銷部副總監希琳女士，基金經理閆沛賢先生、張旭先生、楊宇俊先生，廉曉嬋女士，專戶投資經理趙軍華先生，投資研究部研究員李繼民先生，監察稽核部總監助理王雯雯女士。
6、上述人員之間均不存在近親屬關係。
（三）基金管理人的職責
根據《基金法》、《運作辦法》及其他法律、法規的規定，基金管理人應履行以下職責：
1、依法募集資金，辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續；
3、對所管理的不同基金資產分別管理、分別記帳，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算並編制基金財務會計報告；
6、編制季度、半年度和年度基金報告；
7、計算並公告基金資產淨值，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的資訊披露事項；
9、按照規定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、帳冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；
12、有關法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他職責。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據基金合同的規定，按照招募說明書列明的投資目標、策略及限制等全權處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證券法》”）的行為，並建立健全內部控制制度，採取有效措施，防止違反《證券法》行為的發生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，並建立健全內部控制制度，採取有效措施，保證基金財產不用於下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事使基金承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；
（5）向基金管理人、基金託管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
4、本基金管理人將加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、法規及行業規範，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下行為：
（1）將其固有財產或者他人財產混同於基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；
（5）侵佔、挪用基金財產；
（6）洩露因職務便利獲取的未公開信息、利用該資訊從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
（7）怠忽職守，不按照規定履行職責；
（8）其它法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。
5、基金經理承諾
（1）依照有關法律、法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取利益。
（2）不利用職務之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當利益。
（3）不洩漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密以及尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計畫等資訊，不利用該資訊從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動。
（4）不以任何形式為除基金管理人以外的其他組織或個人進行證券交易。
（五）基金管理人的內部控制制度
1、內部控制的原則
本基金管理人的內部控制遵循以下原則：
（1）全面性原則：內部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業務過程和業務環節，並普遍適用於公司每一位員工；
（2）獨立性原則：公司根據業務發展的需要設立相對獨立的機構、部門和崗位，並在相關部門建立防火牆；公司設立獨立的風險管理部門和監察稽核部門，保持高度的獨立性和權威性，分別履行風險管理和合規監察職責，並協助和配合督察長負責對公司各項內部控制工作進行稽核和檢查；
（3）審慎性原則：內部控制的核心是有效防範各種風險，任何制度的建立都要以防範風險、審慎經營為出發點；
（4）有效性原則：公司內部管理制度具有高度的權威性，是所有員工嚴格遵守的行動指南。執行內部控制制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規章的權力；
（5）及時性原則：內部控制制度的建立應與現代科技的應用相結合，充分利用電腦網路，建立電腦預警系統，保證監控的及時性；
（6）適時性原則：內部控制制度的制訂應具有前瞻性，並且必須隨著公司經營戰略、經營理念等內部環境的變化和國家法律、法規、政策等外部環境的改變及時進行相應的修改和完善；
（7）定量與定性相結合的原則：建立完備內部控制指標體系，使內部控制更具客觀性和操作性；
（8）成本效益原則：公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果；
（9）相互制約原則：公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
2、內部控制制度
公司嚴格按照《基金法》及其配套法規、《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》等相關法律法規的規定，按照合法合規性、全面性、審慎性、適時性原則，建立健全內部控制制度。公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度和部門業務規章等三部分有機組成。
（1）公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是公司各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱對內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容加以明確。
（2）公司基本管理制度包括風險管理制度、監察稽核制度、投資管理制度、基金會計核算制度、資訊披露制度、資訊技術管理制度、公司財務制度、資料檔案管理制度、人力資源管理制度和緊急情況處理制度等。
（3）部門業務規章是在公司基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、業務流程和操作守則等的具體說明。部門業務規章由公司相關部門依據公司章程和基本管理制度，並結合部門職責和業務運作的要求擬定。
3、完備嚴密的內部控制體系
公司建立獨立的內部控制體系，董事會層面設立督察長，管理層設立獨立於其他業務部門的監察稽核部門和風險管理部門，通過風險管理制度和監察稽核制度兩個層面構建獨立、完整、相互制約、關注成本效益的內部監督體系，對公司內部控制和風險管理制度及其執行情況進行持續的監督和回饋，保障公司內部控制機制的嚴格落實。
風險管理方面由董事會下設的風險管理委員會制定風險管理政策，由管理層的風險控制委員會負責實施，由風險管理部門專職落實和監督，公司各業務部門制定審慎的作業流程和風險管理措施，全面把握風險點，將風險管理責任落實到人，實現對風險的日常管理和過程中管理，防範、化解和控制公司所面臨的、潛在的和已經發生的各種風險。
監察稽核制度在督察長的領導下嚴格實施，由監察稽核部門協助和配合督察長履行稽核監察職能。通過對公司日常業務的各個方面和各個環節的合法合規性進行評估，監督公司及員工遵守國家相關法律法規、監管規定、公司對外承諾性檔和內部管理制度的情況，識別、防範和及時杜絕公司內部管理及基金運作中的各種違規風險，提出並完善公司各項合規性制度，以充分維護公司客戶的合法權益。通過檢查公司內部管理制度、資訊管制、投資決策與執行、基金行銷、公司財務與投資管理、基金會計、資訊披露、行政管理、電腦系統等公司所有部門和工作環節，對公司自身經營、資產管理和內部管理制度等的合法性、合規性、合理性和有效性進行監督、評價、報告和建議，從而保護公司客戶和公司股東的合法權益。
4、基金管理人關於內部控制的聲明
本公司確知建立內部控制系統、維持其有效性以及有效執行內部控制制度是本公司董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任；本公司特別聲明以上關於內部控制和風險管理的披露真實、準確，並承諾根據市場的變化和公司的發展不斷完善風險管理和內部控制制度。
二、基金託管人
（一）基金託管人概況
1、基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設立日期：1987年4月8日
註冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
註冊資本：252.20億元
法定代表人：李建紅
行長：田惠宇
資產託管業務批准文號：證監基金字[2002]83號
電話：0755—83199084
傳真：0755—83195201
資產託管部資訊披露負責人：張燕
2、發展概況
招商銀行成立於1987年4月8日，是我國第一家完全由企業法人持股的股份制商業銀行，總行設在深圳。自成立以來，招商銀行先後進行了三次增資擴股，並於2002年3月成功地發行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），是國內第一家採用國際會計標準上市的公司。2006年9月又成功發行了22億H股，9月22日在香港聯交所掛牌交易（股票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，共發行了24.2億H股。截至2016年9月30日，本集團總資產55,639.90億元人民幣，高級法下資本充足率14.16%，權重法下資本充足率12.73%。
2002年8月，招商銀行成立基金託管部；2005年8月，經報中國證監會同意，更名為資產託管部，下設業務管理室、產品管理室、業務營運室、稽核監察室、基金外包業務室5個職能處室，現有員工60人。2002年11月，經中國人民銀行和中國證監會批准獲得證券投資基金託管業務資格，成為國內第一家獲得該項業務資格上市銀行；2003年4月，正式辦理基金託管業務。招商銀行作為託管業務資質最全的商業銀行，擁有證券投資基金託管、受託投資管理託管、合格境外機構投資者託管（QFII）、全國社會保障基金託管、保險資金託管、企業年金基金託管等業務資格。
招商銀行確立“因勢而變、先您所想”的託管理念和“財富所托、信守承諾”的託管核心價值，獨創“6S託管銀行”品牌體系，以“保護您的業務、保護您的財富”為歷史使命，不斷創新託管系統、服務和產品：在業內率先推出“網上託管銀行系統”、託管業務綜合系統和“6心”託管服務標準，首家發佈私募基金績效分析報告，開辦國內首個託管銀行網站，成功託管國內第一隻券商集合資產管理計畫、第一隻FOF、第一隻信託資金計畫、第一隻股權私募基金、第一家實現貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一隻境外銀行QDII基金、第一隻紅利ETF基金、第一隻“1+N”基金專戶理財、第一家大小非解禁資產、第一單TOT保管，實現從單一託管服務商向全面投資者服務機構的轉變，得到了同業認可。
經過十四年發展，招商銀行資產託管規模快速壯大。2016年招商銀行加大高收益託管產品行銷力度，截至12月末新增託管公募開放式基金105只，新增首發公募開放式基金託管規模827.91億元。克服國內證券市場震盪的不利形勢，託管費收入、託管資產均創出歷史新高，實現託管費收入44.04億元，同比增長23.48%，託管資產餘額10.17萬億元，同比增長42.1%。作為公益慈善基金的首個獨立協力廠商託管人，成功簽約“壹基金”公益資金託管，為我國公益慈善資金監管、資訊披露進行有益探索，該專案榮獲2012中國金融品牌「金象獎」“十大公益專案”獎；四度蟬聯獲《財資》“中國最佳託管專業銀行”。2016年6月招商銀行榮膺《財資》“中國最佳託管銀行獎”，成為國內唯一獲獎項國內託管銀行；“託管通”獲得國內《銀行家》2016中國金融創新“十佳金融產品創新獎”；7月榮膺2016年中國資產管理【金貝獎】“最佳資產託管銀行”。
（二）主要人員情況
李建紅先生，本行董事長、非執行董事，2014年7月起擔任本行董事、董事長。英國東倫敦大學工商管理碩士、吉林大學經濟管理專業碩士，高級經濟師。招商局集團有限公司董事長，兼任招商局國際有限公司董事會主席、招商局能源運輸股份有限公司董事長、中國國際海運集裝箱（集團）股份有限公司董事長、招商局華建公路投資有限公司董事長和招商局資本投資有限責任公司董事長。曾任中國遠洋運輸（集團）總公司總裁助理、總經濟師、副總裁，招商局集團有限公司董事、總裁。
田惠宇先生，本行行長、執行董事，2013年5月起擔任本行行長、本行執行董事。美國哥倫比亞大學公共管理碩士學位，高級經濟師。曾於2003年7月至2013年5月歷任上海銀行副行長、中國建設銀行上海市分行副行長、深圳市分行行長、中國建設銀行零售業務總監兼北京市分行行長。
丁偉先生，本行副行長。大學本科畢業，副研究員。1996年12月加入本行，歷任杭州分行辦公室主任兼營業部總經理，杭州分行行長助理、副行長，南昌支行行長，南昌分行行長，總行人力資源部總經理，總行行長助理，2008年4月起任本行副行長。兼任招銀國際金融有限公司董事長。
姜然女士，招商銀行資產託管部總經理，大學本科畢業，具有基金託管人高級管理人員任職資格。先後供職於中國農業銀行黑龍江省分行，華商銀行，中國農業銀行深圳市分行，從事信貸管理、託管工作。2002年9月加盟招商銀行至今，歷任招商銀行總行資產託管部經理、高級經理、總經理助理等職。是國內首家推出的網上託管銀行的主要設計、開發者之一，具有20餘年銀行信貸及託管專業從業經驗。在託管產品創新、服務流程優化、市場行銷及客戶關係管理等領域具有深入的研究和豐富的實務經驗。
（三）基金託管業務經營情況
截至2016年12月31日，招商銀行股份有限公司累計託管256只開放式基金及其它託管資產，託管資產為10.17萬億元人民幣。
(四)託管人的內部控制制度
1、內部控制目標
確保託管業務嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規範運作的經營思想和經營理念；形成科學合理的決策機制、執行機制和監督機制，防範和化解經營風險，確保託管業務的穩健運行和託管資產的安全完整；建立有利於查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業務穩健運行的風險控制制度，確保託管業務資訊真實、準確、完整、及時；確保內控機制、體制的不斷改進和各項業務制度、流程的不斷完善。
2、內部控制組織結構
招商銀行資產託管業務建立三級內控風險防範體系：
一級風險防範是在總行層面對風險進行預防和控制。
二級防範是總行資產託管部設立稽核監察室，負責部門內部風險預防和控制。稽核監察室在總經理室直接領導下，獨立於部門內其他業務室和託管分部、分行資產託管業務主管部門，對各崗位、各業務室、各分部、各項業務中的風險控制情況實施監督，及時發現內部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改情況。
三級風險防範是總行資產託管部在專業崗位設置時，必須遵循內控制衡原則，監督制衡的形式和方式視業務的風險程度決定。
3、內部控制原則
（1）全面性原則。內部控制應覆蓋各項業務過程和操作環節、覆蓋所有室和崗位，並由全部人員參與。
（2）審慎性原則。內部控制的核心是有效防範各種風險，託管組織體系的構成、內部管理制度的建立都要以防範風險、審慎經營為出發點，應當體現“內控優先”的要求。
（3）獨立性原則。各室、各崗位職責應當保持相對獨立，不同託管資產之間、託管資產和自有資產之間應當分離。內部控制的檢查、評價部門應當獨立於內部控制的建立和執行部門，稽核監察室應保持高度的獨立性和權威性，負責對部門內部控制工作進行評價和檢查。
（4）有效性原則。內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利，內部控制存在的問題應當能夠得到及時的回饋和糾正。
（5）適應性原則。內部控制應適應我行託管業務風險管理的需要，並能隨著託管業務經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律、法規、政策制度等外部環境的改變及時進行修訂和完善。內部控制應隨著託管業務經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律、法規、政策制度等外部環境的改變及時進行相應的修訂和完善。
（6）防火牆原則。業務營運、稽核監察等相關室，應當在制度上和人員上適當分離，辦公網和業務網分離，部門業務網和全行業務網分離，以達到風險防範的目的。
（7）重要性原則。內部控制應當在全面控制的基礎上，關注重要託管業務事項和高風險領域。
（8）制衡性原則。內部控制應當在託管組織體系、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督，同時兼顧運營效率。
（9）成本效益原則。內部控制應當權衡託管業務的實施成本與預期效益，以適當的成本實現有效控制。
4、內部控制措施
（1）完善的制度建設。招商銀行資產託管部制定了《招商銀行證券投資基金託管業務管理辦法》、《招商銀行資產託管業務內控管理辦法》、《招商銀行基金託管業務操作規程》和等一系列規章制度，從資產託管業務操作流程、會計核算、崗位管理、檔案管理、保密管理和資訊管理等方面，保證資產託管業務科學化、制度化、規範化運作。為保障託管資產安全和託管業務正常運作，切實維護託管業務各當事人的利益，避免託管業務危機事件發生或確保危機事件發生後能夠及時、準確、有效地處理，招商銀行還制定了《招商銀行託管業務危機事件應急處理辦法》，並建立了災難備份中心，各種業務資料能及時在災難備份中心進行備份，確保災難發生時，託管業務能迅速恢復和不間斷運行。
（2）經營風險控制。招商銀行資產託管部託管項目審批、資金清算與會計核算雙人雙崗、大額資金專人跟蹤、憑證管理、差錯處理等一系列完整的操作規程，有效地控制業務運作過程中的風險。
（3）業務資訊風險控制。招商銀行資產託管部採用加密方式傳輸資料。資料執行異地同步災備，同時，每日即時對託管業務資料庫進行備份，託管業務資料每日進行備份，所有的業務資訊須經過嚴格的授權才能進行訪問。
（4）客戶資料風險控制。招商銀行資產託管部對業務辦理過程中形成的客戶資料，視同會計資料保管。客戶資料不得洩露，有關人員如需調用，須經總經理室成員審批，並做好調用登記。
（5）資訊技術系統風險控制。招商銀行對資訊技術系統管理實行雙人雙崗雙責、機房24小時值班並設置門禁管理、電腦密碼設置及許可權管理、業務網和辦公網、與全行業務網雙分離制度，與外部業務機構實行防火牆保護等，保證資訊技術系統的安全。
（6）人力資源控制。招商銀行資產託管部通過建立良好的企業文化和員工培訓、激勵機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效的進行人力資源控制。
（五）基金託管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程式
根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法律法規的規定及基金合同的約定，對基金投資範圍、投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金管理人參與銀行間債券市場、基金管理人選擇存款銀行、基金資產淨值計算、基金份額淨值計算、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關資訊披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現資料等的合法性、合規性進行監督和核查。
基金託管人對上述事項的監督與核查中發現基金管理人的實際投資運作違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同、託管協定、上述監督內容的約定和其他有關法律法規的規定，應及時以書面形式通知基金管理人進行整改，整改的時限應符合法規允許的投資比例調整期限。基金管理人收到通知後應及時核對確認並以書面形式向基金託管人發出回函並改正。在規定時間內，基金託管人有權隨時對通知事項進行複查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金託管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金託管人應報告中國證監會。
基金託管人發現基金管理人的投資指令違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規規定，應當拒絕執行，立即通知基金管理人限期改正，如基金管理人未能在通知期限內糾正的，基金託管人應向中國證監會報告。
基金管理人有義務配合和協助基金託管人依照法律法規基金合同和託管協議對基金業務執行核查。對基金託管人發出的書面提示，基金管理人應在規定時間內答覆並改正，或就基金託管人的疑義進行解釋或舉證；對基金託管人按照法律法規、基金合同和託管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關資料資料和制度等。
基金託管人發現基金管理人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，同時通知基金管理人限期糾正，並將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據託管協定規定行使監督權，或採取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督，情節嚴重或經基金託管人提出警告仍不改正的，基金託管人應報告中國證監會。
三、相關服務機構
（一）基金份額發售機構
1、直銷中心
全國統一客戶服務電話：400-00-95526
傳真：010-83197627
連絡人：王悅
公司網站：www.bobbns.com
2、其他銷售機構
（1）北京銀行股份有限公司
註冊地址：北京市西城區金融大街丙17號北京銀行大廈
辦公地址：北京市西城區金融大街丙17號北京銀行大廈
法定代表人：閆冰竹
電話：010-66223587
傳真：010-66226045
客戶服務電話：95526
網址：www.bankofbeijing.com.cn
（2）招商銀行股份有限公司
客服電話：95555
網址：www.cmbchina.com
（3）河北銀行股份有限公司
註冊地址：石家莊市平安北大街28號
辦公地址：石家莊市平安北大街28號
法定代表人：喬志強
客戶服務電話：400-612-9999
網址：www.hebbank.com
（4）中國光大銀行股份有限公司
註冊地址：北京市西城區太平橋大街25號、甲25號中國光大中心
辦公地址：北京市西城區太平橋大街25號中國光大中心
法定代表人：唐雙甯
客戶服務電話：95595
網址：www.cebbank.com
（5）中信建投證券股份有限公司
註冊地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽門內大街188號
法定代表人：王常青
客戶服務電話：4008-888-108
網址：www.csc108.com
（6）中信證券股份有限公司
註冊地址：廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人：王東明
客戶服務電話：95548
網址：www.cs.ecitic.com
（7）中信證券（山東）有限責任公司
註冊地址：青島市嶗山區深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市嶗山區深圳路222號1號樓2001
法定代表人：楊寶林
客戶服務電話：95548
網址：www.zxwt.com.cn/about/index.jsp
（8）中國銀河證券股份有限公司
註冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
辦公地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
法定代表人：陳有安
客服電話：95551或40088-88888
網址：http://www.chinastock.com.cn/
（9）招商證券股份有限公司
註冊地址：中國深圳福田區益田路江蘇大廈38-45層樓
辦公地址：中國深圳福田區益田路江蘇大廈38-45層樓
法定代表人：宮少林
客戶服務電話：95565
網址：www.newone.com.cn/
（10）中山證券有限責任公司
註冊地址：深圳市福田區益田路6009號新世界中心29層
辦公地址：深圳市福田區益田路6009號新世界中心29層
法定代表人：黃揚錄
客戶服務電話：4001-022-011
網址：www.zszq.com.cn
（11）國泰君安證券股份有限公司
註冊地址：上海市浦東新區商城路618號
辦公地址：上海市浦東新區商城路618號
法定代表人：萬建華
客戶服務電話：95521
網站：http:// www.gtja.com
（12）上海天天基金銷售有限公司
註冊地址：上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區龍田路195號3C座7樓
法定代表人：其實
客服電話：400-1818-188
網址：www.1234567.com.cn
（13）深圳眾祿基金銷售有限公司
註冊地址：深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈25樓I、J單元
法定代表人：薛峰
客服電話：4006-788-887
網址：www.zlfund.cn或 www.jjmmw.com
（14）宜信普澤投資顧問（北京）有限公司
註冊地址：北京市朝陽區建國路88 號9 號樓15 層1809
辦公地址：北京市朝陽區建國路88 號SOHO 現代城C 座1809
法定代表人：沈偉樺
客服電話：400-609-9500
網址：www.yixinfund.com
（15）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
註冊地址：杭州市余杭區倉前街道海曙路東2號
辦公地址：浙江省杭州市濱江區江南大道3588號恒生大廈12樓
法定代表人：陳柏青
客服電話：4000-766-123
網址：www.fund123.cn
（16）浙江同花順基金銷售有限公司
註冊地址：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室
辦公地址：浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務產業園2號樓2樓
法定代表人：淩順平
客服電話：0571-88920897或4008-773-772
網址：www.5ifund.com
（17）上海好買基金銷售有限公司
註冊地址：上海市虹口區歐陽路196號26號樓2樓41號
辦公地址：上海市浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903～906室
法定代表人：楊文斌
客服電話：400-700-9665
網址：www.ehowbuy.com
（18）中信建投期貨有限公司
註冊地址：北京市朝陽區建國門外光華路14號1幢1層、2層、9層、11層、12層
辦公地址：渝中區中山三路107號上站大樓平街11-B
法定代表人：王兵
客戶服務電話：023-63600049或400-8877-780
網站：http://www.cfc108.com
（19）成都農村商業銀行股份有限公司
註冊地址：四川省成都市武侯區科華中路88號
辦公地址：四川省成都市武侯區科華中路88號
法定代表人：陳萍
客戶服務電話：4006-028-666
網址：http://www.cdrcb.com/
（20）廣州農商行股份有限公司
註冊地址：廣州市天河區珠江新城華夏路1號信合大廈
辦公地址：廣州市天河區珠江新城華夏路1號信合大廈
法定代表人：王繼康
客戶服務電話：95313
網址：http://www.grcbank.com.
（21）海通證券股份有限公司
註冊地址：上海市廣東路689號
辦公地址：上海市廣東路689號
法定代表人：王開國
客戶服務電話：95553/400-888-8001
網址：http://www.htsec.com/htsec.html
（22）中信期貨有限公司
註冊地址：深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301室-1305室、14層
辦公地址：深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301室-1305室、14層
法定代表人：張皓
客戶服務電話：400-990-8826
網址：http://www.citicsf.com/
（23）北京新浪倉石基金銷售有限公司
註冊地址：北京市海澱區北四環西路58號理想國際大廈906室
辦公地址：北京市海澱區北四環西路58號理想國際大廈906室
法定代表人：張歡行
客戶服務電話：010-62675369
網址：http://www.xincai.com/
（24）上海匯付金融服務有限公司
註冊位址：上海市中山南路100號金外灘國際廣場19樓
辦公地址：上海市中山南路100號金外灘國際廣場19樓
法定代表人：馮修敏
客戶服務電話：4008202819
網址：https://tty.chinapnr.com/
（25）諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問有限公司
註冊位址：上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室
辦公地址：上海市楊浦區昆明路508號北美廣場B座12層
法定代表人：汪靜波
客戶服務電話：400-821-5399
網址：https://www.noah-fund.com/
（26）上海陸金所資產管理有限公司
註冊地址：（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路1333號14樓09單元
辦公位址：（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路1333號14樓
法定代表人：郭堅
客戶服務電話：4008219031
陸金所資管網站：https://www.lufunds.com
（27）深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司
註冊地址：深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#
辦公地址：北京市西城區宣武門外大街28號富卓大廈A座16層
法定代表人：楊懿
客戶服務電話：4001661188
網址：http://money.jrj.com.cn/?tgqdcode=W734CVZS
（28）珠海盈米財富管理有限公司
註冊地址：珠海市橫琴區寶華路6號105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203
法定代表人：肖雯
客戶服務電話：020-89629066
網址：www.yingmi.cn
（29）申萬宏源西部證券
註冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際20樓2005室
辦公地址：新疆烏魯木齊市天山區文藝路233號宏源大廈8號樓
法定代表人：韓志謙
客戶服務電話：4008000562
網址：www.hysec.com
（30）申萬宏源證券
註冊位址：上海市徐匯區長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區常熟路171號
法定代表人：李梅
客戶服務電話：4008895523
網址：www.swhysc.com
（31）北京晟視天下投資管理有限公司
註冊地址：北京市懷柔區九渡河黃坎村735號03室
辦公地址：北京市朝陽區萬通中心D座28層
法定代表人：蔣煜
客戶服務電話：4008188866
網址：www.shengshiview.com
（32）北京微動利投資管理有限公司
註冊地址：北京市石景山區古城西路113號景山財富中心金融商業樓341
辦公地址：北京市石景山區古城西路113號景山財富中信342室
法定代表人：梁洪軍
客戶服務電話：4008196665
網址：www.buyforyou.com.cn
（33）南京蘇寧基金銷售有限公司
註冊地址：南京市玄武區蘇甯大道1-5號
辦公地址：南京市玄武區徐莊軟體園 蘇甯大道1號易購樓
法定代表人：錢燕飛
客戶服務電話：95177
網址：www.snjijin.com
（34）大泰金石投資管理有限公司
註冊位址：南京市建鄴區江東中路222號南京奧體中心現代五項館2105室
辦公地址：上海市浦東新區峨山路505號東方純一大廈15樓
法定代表人：袁顧明
客戶服務電話：400-928-2266
網址：www.dtfunds.com
（35）北京肯瑞特財富管理有限公司
註冊地址：北京市海澱區海澱東三街2號4層401-15
辦公地址：北京市大興區亦莊經濟開發區科創11街18號京東集團總部A座17層
法定代表人：陳超
客戶服務電話：95118
網址：http://fund.jd.com
（36）北京恒天明澤基金銷售有限公司
註冊地址：北京市經濟技術開發區宏達北路10號五層5122室
辦公地址：北京市朝陽區東三環北路甲19號soho嘉盛中心30層
法定代表人：李悅
客戶服務電話：4008-980-618
網址：http://www.chtfund.com
（37）北京植信基金銷售有限公司
註冊地址：北京市密雲縣興盛南路8號院2號樓106室-67
辦公地址：北京市朝陽區惠河南路盛世龍源10號
法定代表人：楊紀峰
客戶服務電話：4006-802-123
網址：www.zhixin-inv.com
（38）上海萬得投資顧問有限公司
註冊位址：中國（上海）自由貿易試驗區福山路33號11樓B座
辦公地址：上海陸家嘴金融區福山路33號建工大廈9樓
法定代表人：王廷富
客戶服務電話：400-821-0203
網址：www.520fund.com.cn
（39）上海基煜基金銷售有限公司
註冊地址：上海市崇明縣興鎮路潘園公路1800號2號樓6153室
辦公地址：上海市昆明路518號北美廣場A1002
法定代表人：王翔
客戶服務電話：400-820-5369
網址：www.jiyufund.com.cn
（40）泰誠財富基金銷售（大連）有限公司
註冊地址：遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號
辦公地址：遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號
法定代表人：林卓
客戶服務電話：400-6411-999
網址：www.taichengcaifu.com
（41）平安證券股份有限公司
註冊地址：深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層
辦公地址：深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層
法定代表人：謝永林
客戶服務電話： 95511
網址：http://stock.pingan.com/
（42）上海中正達廣投資管理有限公司
註冊位址：上海市徐匯區龍騰大道2815號302室
辦公地址：上海市徐匯區龍騰大道2815號302室
法定代表人：黃欣
客戶服務電話：400-6767-523
網址：www.zzwealth.com
（43）北京錢景財富投資管理有限公司
註冊地址：北京市海澱區丹棱街6號1幢9層1008-1012
辦公地址：北京市海澱區丹棱街6號1幢9層1008-1012
法定代表人：趙榮春
客服電話：400-678-5095
網址：www.niuji.net
基金管理人可根據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金合同等的規定，選擇其他符合要求的機構銷售本基金，並及時履行公告義務。
（二）登記機構
傳真：010-66226080
連絡人：李佳
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市源泰律師事務所
住所：上海市浦東新區浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
電話：021-51150298
傳真：021-51150398
連絡人：劉佳
經辦律師：廖海、劉佳
（四）審計基金財產的會計師事務所
名稱：畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合夥）
住所：中國北京東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：中國北京東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
法定代表人：鄒俊
經辦註冊會計師：李礫
電話：010-8508 7929
傳真：010-8518 5111
連絡人：管禕銘
四、基金的名稱
本基金名稱：中加改革紅利靈活配置混合型證券投資基金
五、基金的類型
基金類型：契約性開放式基金
六、基金的投資目標
在深入研究的基礎上，運用“價值+主題”的投資方法，發現並精選能夠分享中國改革紅利的上市公司構建投資組合。在充分控制風險的前提下實現基金淨值的穩定增長，為基金份額持有人獲取長期穩定的投資回報。
七、基金的投資方向
本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票（包括中小板、創業板及其他經中國證監會核准上市的股票）、權證等權益類金融工具、債券等固定收益類金融工具（包括國債、央行票據、金融債、企業債、公司債、次級債、中小企業私募債、地方政府債券、中期票據、可轉換債券（含分離交易可轉債）、短期融資券、超級短期融資券、資產支持證券、債券回購、銀行存款，貨幣市場工具等）及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。
本基金投資組合資產配置比例：股票資產占基金資產的0%-95%；投資於債券、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具不低於基金資產的5%；中小企業私募債占基金資產淨值的比例不高於20%；本基金每個交易日日終持有的現金或到期日在一年以內的政府債券不低於基金資產淨值的5%，投資于改革紅利相關主題的證券不低於非現金資產的80%。
法律法規或監管機構以後允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。
八、基金的投資策略
本基金採用積極靈活的投資策略，通過前瞻性地判斷不同金融資產的相對收益，完成大類資產配置。在大類資產配置的基礎上，精選個股，完成股票組合的構建，並通過運用久期策略、期限結構策略和個券選擇策略完成債券組合的構建。在嚴格的風險控制基礎上，力爭實現長期穩健的絕對收益。
1、大類資產配置策略
本基金的大類資產配置主要通過對宏觀經濟運行狀況、國家財政和貨幣政策、國家產業政策以及資本市場資金環境、證券市場走勢的分析，預測宏觀經濟的發展趨勢，並據此評價未來一段時間股票、債券市場相對收益率，主動調整股票、債券類資產在給定時間區間內的動態配置，以使基金在保持總體風險水準相對穩定的基礎上，優化投資組合。
2、股票投資策略
在深入研究的基礎上，運用“價值+主題”的投資方法，發現並精選能夠分享中國改革紅利的上市公司構建投資組合。選擇估值合理、具有較高安全邊際和盈利確定性的股票。
（1）定量分析
1）估值水準合理
本基金將根據公司所處的行業，採用包括市盈率法、市淨率法、市銷率、PEG、EV/EBITDA等方法，對公司股票價值進行評估，分析該公司的股價是否處於合理的估值區間，以規避股票價值被過分高估所隱含的投資風險。
2）盈利具有確定性
本基金利用總資產報酬率、淨資產收益率、盈利現金比率（經營現金淨流量/淨利潤）指標來考量公司的盈利能力和品質。此外，本基金還將關注公司盈利的構成、盈利的主要來源等，全面分析其盈利能力和品質。
3）未來增長潛力強
公司未來盈利增長的預期決定股票價格的變化。因此，在關注公司歷史成長性的同時，本基金尤其關注其未來盈利的增長潛力。本基金將對公司未來一至三年的主營業務收入增長率、淨利潤增長率進行預測，並對其可能性進行判斷。
（2）定性分析
在定量分析的基礎上，本基金結合定性分析篩選優質股票，定性分析主要判斷公司的業務是否符合經濟發展規律、產業政策方向，是否具有較強的競爭力和良好的治理結構。
根據定性分析結果，選擇具有以下特徵的公司股票重點投資：
1）符合經濟結構調整、產業升級發展方向；
2）具備一定競爭壁壘的核心競爭力；
3）具有良好的公司治理結構，規範的內部管理；
4）具有高效靈活的經營機制。
3、固定收益品種投資策略
本基金採用的固定收益品種主要投資策略包括：久期策略、期限結構策略和個券選擇策略等。
（1）久期策略
根據國內外的宏觀經濟形勢、經濟週期、國家的貨幣政策、匯率政策等經濟因素，對未來利率走勢做出準確預測，並確定本基金投資組合久期的長短。
考慮到收益率變動對久期的影響，若預期利率將持續下行，則增加信用投資組合的久期；相反，則縮短信用投資組合的久期。組合久期選定之後，要根據各相關經濟因素的即時變化，及時調整組合久期。
(下轉B92版）