上海一家大型公募基金的相關人士透露, 近期監管部門已經要求基金公司詳細上報基金公司和銀行之間的“委外”協定, 包括規模、期限和預期收益率等。 “我認為這個措施挺必要。 因為銀行理財資金的巨額申贖會造成基金淨值的大幅波動, 使中小投資者利益受損。 ”該人士稱。
2016年曾經發生過打新基金的淨值一日之內從1.039元跌到0.337元的事件。 相關基金公司公告稱巨虧理由是“四捨五入產生誤差”, 但市場人士卻認為是機構投資者大額贖回導致淨值發生大幅波動。 經過多方協調, 該基金淨值後來修復至1元以上。
上海一家大型公募基金的相關人士認為, 發生上述情況從基金合同的角度看雖然沒錯, 但是也有不合理之處, 也就是說機構佔便宜、散戶吃虧。 加強資訊披露, 讓散戶投資者瞭解自己是和大型機構一起申購的基金、基金淨值可能因為機構的申贖產生大幅波動, 這是最起碼的要求。
銀監會副主席曹宇日前在國新辦舉行的新聞發佈會上透露, 到去年年底, 全國銀行業理財資金帳面餘額大約為30萬億元, 2016年銀行理財為客戶創造收益 9773億元。 銀行理財資金, 包括私人銀行部門募集的資金, 有一部分會通過券商、公募基金和信託公司進行投資, 也就是常說的“委外”。 銀行選擇“委外”, 不僅可以降低自己的投資風險,
央行從2016年1季度開始對商業銀行 實行宏觀審慎評估(MPA), 中小型銀行的廣義信貸增速迅速放緩。 今年1季度開始, MPA考核進一步將表外理財產品納入廣義信貸核算。 因此, 今年以來, 商 業銀行雖然普遍給理財部門設定了規模增長目標, 但實際增幅十分有限。 甚至部分銀行還主動控制規模, 實現一定的規模收縮。 而“委外”業務由於“大資管”監管 政策未出, 去年很多“委外”帳戶業績不佳, 今年以來“委外”規模基本沒有增加, 且機構之間的拼搶、博弈更加激烈。 公募基金和券商資管受影響相對小些, 基金 子公司和私募基金受影響較大。