3月22日消息, 海外理財一站式平臺牛交所宣佈完成戈壁創投領投的500萬美元A輪融資。
“現階段對牛交所產品接受度最高的還是有子女海外教育需求、家庭海外置業需求的群體, 先把這些人群服務好就是足夠大的市場。 ”牛交所CEO蘇同明向21世紀經濟報導記者表示。
根據高盛集團發佈的消費者報告, 中國140萬城市富豪的年收入超過50萬美元;1.46億城市中產的個人年均收入為11700美元;2.36億城市藍領工人的個人年均收入為5800美元;人口總量大的3.87億農民的個人年均收入為2000美元。
“中國個人年收入1.2萬美金以上的人群中,
戈壁創投管理合夥人朱璘表示:“戈壁長期看好海外理財和資產管理。 牛交所可以為個人投資者提供多樣化和便捷的資產配置選擇, 滿足客戶的全方位需求, 這對於風口中的公司來說至關重要。 ”
打造“銀行級別”安全體系
朱璘認為, 中國居民家庭海外教育、移民和旅遊的需求, 已經將海外理財和資產配置推到了風口。 但是在這個風口之上, 用戶真正的痛點在於對於安全的擔心。
牛交所創辦時即提出, 打造“銀行級別”的客戶資產安全體系。
值得注意的是, 在海外資產管理的價值鏈上, 牛交所並不滿足於只做全球頂級資產管理公司的產品分銷管道。
“中國人應該掌握自己的產業核心。 ”蘇同明介紹說, 通過搭建獨立的海外公募基金清算和結算系統, 牛交所從底層架構直連全球頂級資產管理公司。
重點配置海外公募基金和美元債券
牛交所希望降低中國中小投資者投資境外理財產品的門檻, 讓使用者以更低的費用和更便捷的路徑享受到“境外銀行理財”產品和服務。
公募基金和大型公司的債券是海外家庭的主要理財方式。 美聯儲資料顯示, 公募基金和債券占到美國家庭總資產的40%左右, 並且這個比例隨家庭收入的增加而增加;房產、汽車等有形資產加在一起不到25%。
“尊重國外幾十年的家庭配置經驗, 能夠讓我們的海外投資少走彎路, 少踩坑。 ”談到海外配置最需要注意的問題時, 蘇同明強調, 如果發達國家居民的養老都可以靠公募基金和債券, 那這些產品也一定也能服務好中國客戶“安全、安穩、安心”的需求。
除了率先引入海外公募基金等常見的“銀行理財”產品, 牛交所近期推出了“美元寶”是外幣“餘額寶”類活期理財產品。
據21世紀經濟報導記者瞭解, 牛交所現階段的收入主要來自用戶的申購費或贖回費(二選一收取), 以及與資產管理公司方面的管理費分成。 在客戶充分享受到牛交所平臺上的“海外銀行理財”產品之後, 未來公司可能會探索其他業務模式, 比如基於平臺優質資產, 通過為使用者提供主動資產管理服務按投資業績收取費用。