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近日， 由招商銀行私人銀行團隊聯手貝恩公司發佈的《2017中國私人財富報告》出爐。 這是雙方第五次就中國私人財富市場、高淨值客戶的行為特徵和中國私人銀行業進行的權威研究。 報告共計完成3300餘份有效問卷和100多個深度訪談， 調研對象遍佈全國各地44個主要城市， 被訪者包括私人銀行客戶、其他高淨值人士、客戶經理及行業專家， 從而在最大程度上保證了資料樣本的充分性和代表性。
報告顯示， 2016年中國個人可投資資產1千萬人民幣以上的高淨值人群規模已達到158萬人， 全國個人持有的可投資資產總體規模達到165萬億人民幣。 跟2006年的18萬人相比， 高淨值人群規模十年間翻了三番， 這相當於過去十年間， 每天有接近400張“新面孔”躋身千萬級以上財富人群。 預計到2017年底， 可投資資產總體規模將達188萬億人民幣。
以北上廣深為代表的一線城市和沿海地區仍是私人財富的重要聚集地。 但從財富增速的角度看， 近年來大量的創富機遇並不僅限於一線城市和沿海地區。 創富一代企業家在高淨值人群中的占比約40%， 職業金領30%， 二代繼承人占比10%。 同時， 越來越多的二代企業家承擔起家族企業管理的責任。
隨著高淨值人士初步完成辛苦打拼事業的奮鬥期， 高淨值人群的價值觀經歷了深刻的轉變， 投資心態更為成熟， 對風險收益的認識更為深刻， 財富目標從單純的“創造更多財富”過渡到“財富的保障和傳承”。 同時， “子女教育”也一直是高淨值人群最為關注的財富目標。 另一方面， 慈善意識的覺醒使得更多高淨值人士認為財富的價值不僅局限於個人和家庭，
中國高淨值人群選擇海外投資的三大原因分別是：投資風險， 市場機會和移民多樣化。 目前， 最常見的海外投資是現金存款、股票、債券和房地產。 在接受調查的3000名富有人群中， 美國、澳大利亞， 加拿大都是高淨值人群最感興趣投資的國家。
近兩年， 由於資本市場大幅波動， 高淨值人群的避險情緒逐漸升溫， 銀行理財等固定收益類產品的配置比例有所增加， 股票及公募基金類資產配置比例有所下降。 從風險偏好資料來看， 選擇“高風險高收益”投資的高淨值人群比例占5%；傾向于“高於儲蓄收益即可”的人群比例則從2015年的20%左右大幅上升至2017年的近30%；與此同時，
報告還顯示， 私募股權投資因其較好的風險收益比和持續的政策利好受到高淨值人群的普遍青睞， 近兩年在整體資產配置中增幅領先。 未來1-2年， 受訪的高淨值人士對境外資產則以分散風險、保值為主的訴求沒有太大變化， 故而對保險及投資房地產等相對保值的品種表現出更為強烈的偏好。
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