證券代碼：603323 證券簡稱：吳江銀行 公告編號：2018-016
特別提示：本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏， 並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
●關聯交易內容
2018 年 4 月 24 日， 公司第五屆董事會第五次會議審議通過了關於部分關聯方 2018年度日常關聯交易預計額度的議案， 關聯董事回避表決。
●該日常關聯交易事項須提交股東大會審議。
●關聯交易影響
該事項對公司的持續經營能力、損益和資產狀況不構成重要影響。
一、關聯方介紹
（一）江蘇射陽農村商業銀行股份有限公司
江蘇射陽農村商業銀行股份有限公司成立於2008年9月22日， 由射陽縣農村信用合作聯社改制後組建成立， 註冊資本80,000萬元。 公司持有該行股份16,000萬股， 持股比例為20%。 截至 2017年 12 月末， 該行總資產367.43億元， 所有者權益29.19億元， 存款總額260.73億元， 貸款總額188.53億元， 淨利潤2.84億元。
（二）江蘇東台農村商業銀行股份有限公司
2012年5月14日， 江蘇東台農村商業銀行股份有限公司由原東台農村信用合作聯社改制組建設立， 股本總額67976.832萬元。 公司對該行持股數量13595.3664萬股， 占總股本的比例為20%。 截至 2017年 12 月末， 該行總資產350.57億元， 所有者權益17.45億元，
（三）江蘇啟東農村商業銀行股份有限公司
江蘇啟東農村商業銀行股份有限公司成立於2011年12月16日， 由啟東市農村信用合作聯社改制後組建成立， 註冊資本75,600萬元。 公司對該行持股數量7560萬股， 占總股本的比例為10%。 截至 2017 年 12 月末， 該行總資產461.40億元， 所有者權益26.55億元， 存款總額378.08億元， 貸款總額230.51億元， 淨利潤2.96億元。
（四）江蘇如皋農村商業銀行股份有限公司
2010年12月8日， 江蘇如皋農村商業銀行股份有限公司經銀監局批准設立， 註冊資本100,000萬元。 公司對該行持股數量10000萬股， 占總股本的比例為10%。 截至 2017年 12 月末， 該行總資產459.15億元， 所有者權益42.87億元， 存款總額334.35億元， 貸款總額201.98億元， 淨利潤3.72億元。
（五）亨通集團有限公司
亨通集團有限公司成立於1992年， 前身為吳江市光電通信線纜總廠。 法人代表崔根良， 註冊地址在七都鎮心田灣。 公司主要經營範圍：各種系列電纜、光纜、通信器材（不含地面衛星接收設備）、金屬材料（除貴金屬外）生產銷售。 現註冊資金150000萬元， 主要股東是崔根良出資135000萬元， 占90%， 崔巍出資15000萬元， 占10%。
（六）蘇州東通建設發展有限公司
蘇州東通建設發展有限公司成立於2014年1月， 現註冊資本為15000萬元， 主要為：亨通集團有限公司出資7500萬元（占比50%）、蘇州東吳水泥有限公司出資6000萬元（占比40%）、吳江雅達實業有限公司出資1500萬元（占比10%）。 公司法人代表：王親強， 公司現辦公地址蘇州市吳中區蘇蠡路59號蠡和大廈303室。 公司主要經營範圍：公路、城市道路、橋樑、隧道、基礎工程、汙水處理工程、排水工程設計與施工等。
（七）吳江市恒通電纜有限公司
吳江市恒通電纜有限公司成立於1997年12月4日， 於2010年11月3日由“吳江市恒通電纜廠”變更為“吳江市恒通電纜有限公司”， 註冊資本1700萬元。 法人代表：徐少華。 公司主要經營範圍：電線電纜（通信電纜、光纜）、銅杆、銅絲、銅粒生產銷售。
（八）吳江飛樂恒通光纖光纜有限公司
吳江飛樂恒通光纖光纜有限公司於2001年8月28日由上海飛樂股份有限公司和江蘇新恒通電纜集團公司共同出資組建；2006年10月12日變更為江蘇新恒通投資集團有限公司全額出資。 註冊資金1700萬元。 公司法人代表：李彩娥。 公司主要經營範圍：光纜光纖生產銷售、網路工程設計安裝。
（九）江蘇恒達城建開發集團有限公司
江蘇恒達城建開發集團有限公司成立於1992年7月， 現註冊資金為5000萬元， 由沈孝豐出資4950萬元， 蘇州恒達中泰商業管理有限公司出資50萬元設立。 公司法人代表：張斌， 公司現辦公地址：七都鎮富家路。 公司主要經營範圍：房產開發、統代建房和市政設施建設；房產仲介服務；建材銷售。
（十）蘇州華源控股股份有限公司
蘇州華源控股股份有限公司， 法人代表李炳興， 成立於1998年6月， 註冊地址桃源鎮桃烏公路東， 註冊資本28812萬元， 經營範圍：包裝裝潢印刷品印刷、其他印刷品印刷， 金屬產品生產加工， 銷售自產金屬包裝產品。 該企業是一家專門從事高性能金屬包裝容器製造商， 目前已在全國範圍設立多個生產基地， 涵蓋了全國的服務網路，為各類金屬包裝使用者提供全方位的包裝解決方案。
（十一）蘇州易威亞新型建材有限公司
蘇州易威亞新型建材有限公司成立於2011年2月，法人代表沈國清，註冊資金為1000萬元，股東為沈國清占股80%，丁國英占股20%。公司位於吳江經濟開發區，公司主要經營範圍：新型建材銷售；鋁合金門窗、鋁木複合門窗、實木門窗、自動智慧門窗、紗等產品的生產、安裝。
（十二）蘇州市恒達偉業建設有限公司
蘇州市恒達偉業建設有限公司成立於1998年7月，註冊資本為2000萬元整，辦公地址為吳江松陵鎮交通北路96號，公司法人代表：陸寶林，股東：吳江市田螺餐飲管理有限公司。公司主要經營範圍：房屋建築、室內外裝飾裝潢、市政工程建設、社區智慧化工程、園林綠化工程等。
（十三）吳江市固友木門廠
吳江市固友木門廠成立於2001年8月7日，投資人孫天樂。公司主要經營範圍：製造銷售木門、木制傢俱、裝飾材料（不含化學危險品）。公司從事木工行業已有二十多年，在木工行業中信譽良好。該廠原名吳江市豪華傢俱廠，創建於1985年，是吳江區內專業生產銷售木門、木製品傢俱及裝飾材料的企業，生產設備較為先進，技術力量雄厚，配套設施較為完善的廠家，通過了ISO9001、2000品質體系認證的企業。
（十四）吳江市盛澤化紡綢廠有限公司
吳江市盛澤化紡綢廠有限公司成立於2010年10月，現註冊資金為3000萬元，全部為陳志明個人出資。公司法人代表：陳志明，公司現辦公地址：蘇州市吳江區盛澤鎮黃家溪村（原上升村）。公司主要經營範圍：化纖織物織造、加工、銷售。
（十五）吳江市雙盈化紡實業有限公司
吳江市雙盈化紡實業有限公司成立於2002年9月，現註冊資金為12000萬元，主要為:楊麗英出資11250萬元(占比93.75%)、陳建明出資750萬元（占比6.25%）。公司法人代表：楊麗英，公司現辦公地址：蘇州市吳江區盛澤鎮黃家溪村（原上升村）。主要經營範圍：針紡織品、服裝生產、加工；化纖紡絲、加彈；針紡織品、化學纖維銷售；自營和代理各類商品及技術的進出口業務。
（十六）蘇州高銘房產發展有限公司
蘇州高銘房產發展有限公司成立於2014年2月24日，法定代表人張永明，註冊資本5000萬元（實收資本5000萬元），其中張永明出資1265萬元，占註冊資本25.3%，馬明華出資1245萬元，占註冊資本24.9%，陳志明出資1245萬元，占註冊資本24.9%，沈龍根出資1245萬元，占註冊資本24.9%。註冊地址盛澤鎮南環路南側楊扇村，主要經營範圍：房地產開發銷售、物業管理、城市建築規劃設計，開發資質二級。
（十七）江蘇恒宇紡織集團有限公司
江蘇恒宇紡織集團有限公司成立於2002年，現註冊資金8600萬元，主要為：陳雪華出資7740萬元（占90%）、沈水英出資860萬元（占10%）。公司法人代表：陳雪華，公司辦公地址：震澤鎮民營開發區。公司主要經營範圍：絛綸化纖絲、混紡複合絲、針紡織品、服裝生產、加工、銷售；自營和代理各類商品及技術的進出口業務。
（十八）亨通文旅發展有限公司
亨通文旅發展有限公司成立於2016年5月31日，法定代表人吳志堅，註冊資本50000萬元，股東為亨通集團有限公司。註冊地址:蘇州市吳江區中山北路亨通集團8樓 ，經營範圍：旅遊景區開發、管理及運營；旅遊配套設施的建設、管理及運營；文化實業投資；文化藝術活動策劃；展覽展示；會議服務；市場行銷策劃；廣告設計、製作、代理、發佈；食品銷售；停車場服務；經濟與商務諮詢；自營和代理各類商品及技術的進出口業務（國家限定企業經營或禁止進出口的商品和技術除外）。
（十九）吳江佳力高纖有限公司
吳江佳力高纖有限公司，位於盛澤鎮聖塘村33組（租用吳江市新吳紡織有限公司廠房95000平方米），成立於2011年10月11日，法人代表吳夢超，註冊資本12000萬元，吳夢超出資11500萬元，吳杏春出資500萬元。公司主要經營範圍：高性能差別化聚酯纖維生產；高性能纖維、化學纖維、服裝、皮革製品、箱包、紡機配件、針紡織品銷售。
（二十）吳江市新吳紡織有限公司
吳江市新吳紡織有限公司成立於1996年8月，法人代表吳留生，註冊資金6000萬元，吳留生出資3300萬元，吳夢超出資2700萬元，實際控制人吳留生。吳留生從事紡織業近22年，從跟單跑業務發展到紡織品銷售，再到1996年開始投資實業生產，目前已擁有噴水織機360台、噴氣織機384台、倍撚機139台、進口整漿並4套、空壓機10套等主要生產設備，主要經營錦棉布、錦滌布、錦綸布等高檔產品為主，在本地市場具有一定的規模和知名度。
（二十一）蘇州易昇光學材料有限公司
蘇州易昇光學材料有限公司成立於2016年07月，法人代表為沈利國，註冊資金5800萬元，股東沈利國出資占比25%，股東沈佳豔出資占比75%，經營地位於吳江區震澤鎮夏家鬥村9組，公司主要由崔根香管理，資本金實際出資方為亨通集團，公司產品主要為增亮膜、擴散膜、PET背板、銅制三通管的研製、生產、銷售，產品主要供應於光伏企業。
（二十）關聯自然人
本行對關聯方自然人的授信包括個人消費貸款、個人房產抵押貸款、個人住房按揭貸款、信用卡透支等表內外授信業務品種，2017年度關聯自然人共用信395.68萬元。本著風險可控和操作高效的原則，在交易條件不優於對非關聯方同類交易條件的前提下，2018 年擬對關聯自然人單戶授信金額在 500 萬元以內，且總授信金額在5000萬元以內的授信業務預計額度，主要用於個人貸款、信用卡透支等業務。
二、2018 年度部分關聯方關聯交易預計額度表
根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》，以及公司《章程》和《關聯交易管理辦法》的規定，對公司部分關聯方 2018 年度日常關聯交易的授信類業務預計額度作如下安排：
幣種：人民幣
公式
注：在授信總額度未超限的情況下，不同品種之間可轉換。
三、關聯交易定價政策
上述關聯交易堅持遵循一般商業條款和正常業務程式進行，其定價原則與獨立協力廠商交易一致，即以不優於對非關聯方同類交易的條件進行。
四、進行關聯交易的目的及本次關聯交易對公司的影響情況
上述關聯交易預授權行為是公司正常銀行授信業務，對公司無不良影響。
五、獨立董事意見
本關聯交易在提交董事會審議前，已經公司獨立董事一致認可。獨立董事發表獨立意見如下：
公司預計的部分關聯方2018年度日常關聯交易額度屬於銀行正常經營範圍內發生的常規業務，公司與關聯方之間的交易遵循市場化定價原則，以不優於對非關聯方同類交易的條件進行，沒有損害公司和股東、特別是中小股東的利益，符合關聯交易管理要求的公允性原則，不影響公司獨立性，不會對公司的持續經營能力、盈利能力及資產狀況構成不利影響。該議案已經出席第五屆董事會第五次會議的非關聯董事一致通過，關聯董事回避表決，決策程式合法合規。同意將該議案提交公司股東大會審議。
六、保薦機構意見
公司保薦機構華泰聯合證券有限責任公司對其預計關聯交易額度的合理性、必要性、有效性進行了核查。
經核查，保薦機構認為：公司部分關聯方2018年度日常關聯交易額度預計符合公司發展正常經營活動需要，沒有損害公司及公司非關聯股東的利益；履行了必要的審批程式，符合《中華人民共和國公司法》、《上海證券交易所股票上市規則》等檔的要求和《公司章程》的規定。保薦機構同意公司部分關聯方2018年度日常關聯交易預計額度事項。
特此公告。
江蘇吳江農村商業銀行股份有限公司
董事會
2018年4月26日
涵蓋了全國的服務網路，為各類金屬包裝使用者提供全方位的包裝解決方案。（十一）蘇州易威亞新型建材有限公司
蘇州易威亞新型建材有限公司成立於2011年2月，法人代表沈國清，註冊資金為1000萬元，股東為沈國清占股80%，丁國英占股20%。公司位於吳江經濟開發區，公司主要經營範圍：新型建材銷售；鋁合金門窗、鋁木複合門窗、實木門窗、自動智慧門窗、紗等產品的生產、安裝。
（十二）蘇州市恒達偉業建設有限公司
蘇州市恒達偉業建設有限公司成立於1998年7月，註冊資本為2000萬元整，辦公地址為吳江松陵鎮交通北路96號，公司法人代表：陸寶林，股東：吳江市田螺餐飲管理有限公司。公司主要經營範圍：房屋建築、室內外裝飾裝潢、市政工程建設、社區智慧化工程、園林綠化工程等。
（十三）吳江市固友木門廠
吳江市固友木門廠成立於2001年8月7日，投資人孫天樂。公司主要經營範圍：製造銷售木門、木制傢俱、裝飾材料（不含化學危險品）。公司從事木工行業已有二十多年，在木工行業中信譽良好。該廠原名吳江市豪華傢俱廠，創建於1985年，是吳江區內專業生產銷售木門、木製品傢俱及裝飾材料的企業，生產設備較為先進，技術力量雄厚，配套設施較為完善的廠家，通過了ISO9001、2000品質體系認證的企業。
（十四）吳江市盛澤化紡綢廠有限公司
吳江市盛澤化紡綢廠有限公司成立於2010年10月，現註冊資金為3000萬元，全部為陳志明個人出資。公司法人代表：陳志明，公司現辦公地址：蘇州市吳江區盛澤鎮黃家溪村（原上升村）。公司主要經營範圍：化纖織物織造、加工、銷售。
（十五）吳江市雙盈化紡實業有限公司
吳江市雙盈化紡實業有限公司成立於2002年9月，現註冊資金為12000萬元，主要為:楊麗英出資11250萬元(占比93.75%)、陳建明出資750萬元（占比6.25%）。公司法人代表：楊麗英，公司現辦公地址：蘇州市吳江區盛澤鎮黃家溪村（原上升村）。主要經營範圍：針紡織品、服裝生產、加工；化纖紡絲、加彈；針紡織品、化學纖維銷售；自營和代理各類商品及技術的進出口業務。
（十六）蘇州高銘房產發展有限公司
蘇州高銘房產發展有限公司成立於2014年2月24日，法定代表人張永明，註冊資本5000萬元（實收資本5000萬元），其中張永明出資1265萬元，占註冊資本25.3%，馬明華出資1245萬元，占註冊資本24.9%，陳志明出資1245萬元，占註冊資本24.9%，沈龍根出資1245萬元，占註冊資本24.9%。註冊地址盛澤鎮南環路南側楊扇村，主要經營範圍：房地產開發銷售、物業管理、城市建築規劃設計，開發資質二級。
（十七）江蘇恒宇紡織集團有限公司
江蘇恒宇紡織集團有限公司成立於2002年，現註冊資金8600萬元，主要為：陳雪華出資7740萬元（占90%）、沈水英出資860萬元（占10%）。公司法人代表：陳雪華，公司辦公地址：震澤鎮民營開發區。公司主要經營範圍：絛綸化纖絲、混紡複合絲、針紡織品、服裝生產、加工、銷售；自營和代理各類商品及技術的進出口業務。
（十八）亨通文旅發展有限公司
亨通文旅發展有限公司成立於2016年5月31日，法定代表人吳志堅，註冊資本50000萬元，股東為亨通集團有限公司。註冊地址:蘇州市吳江區中山北路亨通集團8樓 ，經營範圍：旅遊景區開發、管理及運營；旅遊配套設施的建設、管理及運營；文化實業投資；文化藝術活動策劃；展覽展示；會議服務；市場行銷策劃；廣告設計、製作、代理、發佈；食品銷售；停車場服務；經濟與商務諮詢；自營和代理各類商品及技術的進出口業務（國家限定企業經營或禁止進出口的商品和技術除外）。
（十九）吳江佳力高纖有限公司
吳江佳力高纖有限公司，位於盛澤鎮聖塘村33組（租用吳江市新吳紡織有限公司廠房95000平方米），成立於2011年10月11日，法人代表吳夢超，註冊資本12000萬元，吳夢超出資11500萬元，吳杏春出資500萬元。公司主要經營範圍：高性能差別化聚酯纖維生產；高性能纖維、化學纖維、服裝、皮革製品、箱包、紡機配件、針紡織品銷售。
（二十）吳江市新吳紡織有限公司
吳江市新吳紡織有限公司成立於1996年8月，法人代表吳留生，註冊資金6000萬元，吳留生出資3300萬元，吳夢超出資2700萬元，實際控制人吳留生。吳留生從事紡織業近22年，從跟單跑業務發展到紡織品銷售，再到1996年開始投資實業生產，目前已擁有噴水織機360台、噴氣織機384台、倍撚機139台、進口整漿並4套、空壓機10套等主要生產設備，主要經營錦棉布、錦滌布、錦綸布等高檔產品為主，在本地市場具有一定的規模和知名度。
（二十一）蘇州易昇光學材料有限公司
蘇州易昇光學材料有限公司成立於2016年07月，法人代表為沈利國，註冊資金5800萬元，股東沈利國出資占比25%，股東沈佳豔出資占比75%，經營地位於吳江區震澤鎮夏家鬥村9組，公司主要由崔根香管理，資本金實際出資方為亨通集團，公司產品主要為增亮膜、擴散膜、PET背板、銅制三通管的研製、生產、銷售，產品主要供應於光伏企業。
（二十）關聯自然人
本行對關聯方自然人的授信包括個人消費貸款、個人房產抵押貸款、個人住房按揭貸款、信用卡透支等表內外授信業務品種，2017年度關聯自然人共用信395.68萬元。本著風險可控和操作高效的原則，在交易條件不優於對非關聯方同類交易條件的前提下，2018 年擬對關聯自然人單戶授信金額在 500 萬元以內，且總授信金額在5000萬元以內的授信業務預計額度，主要用於個人貸款、信用卡透支等業務。
二、2018 年度部分關聯方關聯交易預計額度表
根據銀監會《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》，以及公司《章程》和《關聯交易管理辦法》的規定，對公司部分關聯方 2018 年度日常關聯交易的授信類業務預計額度作如下安排：
幣種：人民幣
公式
注：在授信總額度未超限的情況下，不同品種之間可轉換。
三、關聯交易定價政策
上述關聯交易堅持遵循一般商業條款和正常業務程式進行，其定價原則與獨立協力廠商交易一致，即以不優於對非關聯方同類交易的條件進行。
四、進行關聯交易的目的及本次關聯交易對公司的影響情況
上述關聯交易預授權行為是公司正常銀行授信業務，對公司無不良影響。
五、獨立董事意見
本關聯交易在提交董事會審議前，已經公司獨立董事一致認可。獨立董事發表獨立意見如下：
公司預計的部分關聯方2018年度日常關聯交易額度屬於銀行正常經營範圍內發生的常規業務，公司與關聯方之間的交易遵循市場化定價原則，以不優於對非關聯方同類交易的條件進行，沒有損害公司和股東、特別是中小股東的利益，符合關聯交易管理要求的公允性原則，不影響公司獨立性，不會對公司的持續經營能力、盈利能力及資產狀況構成不利影響。該議案已經出席第五屆董事會第五次會議的非關聯董事一致通過，關聯董事回避表決，決策程式合法合規。同意將該議案提交公司股東大會審議。
六、保薦機構意見
公司保薦機構華泰聯合證券有限責任公司對其預計關聯交易額度的合理性、必要性、有效性進行了核查。
經核查，保薦機構認為：公司部分關聯方2018年度日常關聯交易額度預計符合公司發展正常經營活動需要，沒有損害公司及公司非關聯股東的利益；履行了必要的審批程式，符合《中華人民共和國公司法》、《上海證券交易所股票上市規則》等檔的要求和《公司章程》的規定。保薦機構同意公司部分關聯方2018年度日常關聯交易預計額度事項。
特此公告。
江蘇吳江農村商業銀行股份有限公司
董事會
2018年4月26日